本报告基于309名决策者调研，覆盖健康险机构、雇主及医疗系统，呈现数字健康采购进入结构性调整阶段的全貌。过去两年中，75%的采购方维持或增加投入，其中81%源于产品组合扩展，77%来自用户参与提升，显示需求端与供给端双轮驱动仍在延续。然而不同主体分化明显，健康险与医疗系统分别有84%和79%增加支出，而雇主仅32%，反映预算趋紧与回报审慎化并存。
从投资动因看，84%的采购方认为数字健康已带来健康结果改善，68%确认成本节约，这一“效果验证”成为支出合理性的核心依据 。同时，超过98%的机构将用户体验、临床结果与成本控制列为关键评估维度，标志着行业从概念导向转向结果导向。临床重点保持稳定，糖尿病覆盖率达65%，心理健康54%，基层医疗54%，而肥胖及物质依赖成为新增探索方向。
技术层面，AI应用已进入规模化阶段，健康险中77%用于自动化理赔等行政流程，医疗系统51%用于临床决策支持 。这一分化体现支付方强调效率，而服务提供方更重视临床价值。与此同时，用户渗透率仍有限，多数机构覆盖率集中在1%-50%区间，说明规模化落地仍面临转化瓶颈。
合同模式正发生根本转变，73%的合同周期在两年以内，近一半采购方已采用绩效或风险共担机制，其中健康险达75% 。绩效指标集中在注册率86%、患者报告结果62%及ROI61%，显示从参与度到财务回报的多维评估体系逐步成型。同时，32%的机构将超过一半合同金额与绩效挂钩，推动供应商承担更高风险。
然而制度摩擦依然显著，66%的机构认为数据获取受限，44%受制于人力资源不足，超过80%希望优化绩效门槛与支付模型 。雇主群体尤其对复杂合同持保守态度，仅14%采用风险合同，反映其更关注成本确定性与管理负担。
展望未来12个月，支出预期趋稳，仅约50%计划增加投入，65%的雇主选择维持现状 。优先目标集中于提升医疗可及性（69%）、降低特定疾病成本（57%）及改善体验（55%）。细分来看，医疗系统更强调降本与行政效率，雇主更关注体验与竞争力，健康险则侧重福利差异化。
整体来看，数字健康正从“扩张红利期”进入“价值兑现期”。短期内，资金增速放缓但结构优化加速，绩效合同与AI应用将成为核心抓手；中长期看，谁能在真实世界数据、成本控制与用户参与之间形成闭环，谁就能在下一轮医疗数字化竞争中占据主导地位。
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