投资者提问：
请问公司三季度末有62亿现金，除去29亿存款在质押中，还有30亿左右现金及等价物。请问公司是否需要那么多的周转资金？公司交流会提到近两个季度现金的增加主要是结构性存款到期。请问公司为什么没有继续购买理财产品？反而短期借款大幅增加？期待公司的答复。
董秘回答(国联股份SH603613)：
尊敬的投资者您好！ 1、从公司渗透率水平（2021年平均1.02%）可以看出，现阶段仍旧处于发展早期，近几年超高速的增长需要较多流动资金的支持，这是由于目前集采商业模式所决定的，对于集采订单中上、下游企业数量的不对等而产生的付款效率不同，1-7天的资金占用使得公司需要资金周转。公司今年前三季度收入增速97%，相比去年又有了大几百亿增长，势必需要更多流动资金，这都是很合理的。 2、结构性存款到期公司需要考虑募投项目的进度，再对资金进行合理安排，闲置资金仍旧会做相应管理，财务报表只是时点情况。银行借款增加的原因也是如同“1”中回复，公司上市后信用提升，银行更积极，可以提供更多低利息率资金;公司以现金为王方针，更多储备低成本自由现金流。并且因为公司运营效率不断提升，周转率和毛利率对应银行借款成本可轻松覆盖，总体财务费用较低，对公司利润影响较小，公司有意愿使用更多银行借款。 感谢您的关注！
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