□记者 任文娇 制图 任萍
日前，英伦老牌银行巴克莱因涉嫌操纵LIBOR（伦敦同业拆借利率），被英美监管机构处以巨额罚金，该行三大高管直接下课。由此掀开了银行业贪婪和丑恶的一角，更多的金融机构与银行家难以自证清白。美国财长盖特纳因对LIBOR操纵案“知情不报”而被调查，巴克莱落马高管直指英国央行很早就对该行操纵LIBOR明确知情。
德银做污点证人自保
总部位于伦敦的巴克莱银行是欧美监管机构第一个主动调查的对象，也是目前唯一承认在LIBOR设定过程中提供虚假信息的银行。巴克莱因此被美英监管机构罚款4.52亿美元，原因是该银行操纵LIBOR达4年之久。此事导致首席执行官鲍勃·戴蒙德、董事长马库斯·阿吉斯和首席运营官杰瑞德尔·米希尔辞职。
对巴克莱的处罚已过3周，但有关操纵LIBOR的丑闻愈演愈烈，更多的金融机构难脱干系。目前，德意志银行、瑞士银行、苏格兰皇家银行等10余家国际银行均被指涉嫌操纵伦敦银行同业拆借利率，美国、欧洲和日本的金融监管机构均已介入调查。
据摩根斯坦利报告，这些与LIBOR操纵丑闻难脱干系的银行可能要支付合计高达220亿美元的监管罚金以及对投资者和对手方的赔偿金。其中，苏格兰皇家银行（RBS）和德意志银行可能会成为因LIBOR操纵门面临最高罚单的两家银行。其中RBS可能会收到10.6亿美元的罚款，德意志银行紧随其后，罚款数额可能为10.4亿美元，第三大受罚银行可能是瑞士最大银行瑞银，罚金可能为2.54亿美元。
据德国《明镜》周刊报道，德意志银行此前已向欧盟委员会和瑞士调查机构表示愿意为操纵伦敦银行同业拆借利率调查作证，以期换取从轻处罚，目前申请已获批准。与德银关系密切的人士透露称，目前德意志银行充满焦虑，希望通过与调查机构合作减轻对其的处罚以及对其声誉的损害。大摩报告指出，之所以有银行急于加入“污点证人”阵营，主要源于对罚金节节攀升的惧怕。
美财长盖特纳受牵连
LIBOR操纵丑闻 “火烧连营”，被波及的不只是银行家和金融机构，美国财长盖特纳近日也被调查。据路透社13日所获文件，美国财长盖特纳曾于2008年6月向英国央行施压，要求其改变伦敦银行间拆借利率（LIBOR）的设定方式。时任纽约联储主席的盖特纳当时向英国央行行长发送了私人电子邮件，推荐6种方法用于提高伦敦银行间拆出利率（Of－feredRate）的可信性。很明显，这个建议没有被采纳。但对于盖特纳来说，他需要对参议员做出解释：“如果2007年纽约联储已发现LIBOR被操纵，为何直到2009年底才发起针对投行操纵LIBOR的调查？”投行人士透露，对此，美国数位参议员已要求纽约联储提供与巴克莱在2007年8月-2009年11月期间关于libor报价问题的通讯副本，审核纽约联储为何未能及时阻止LIBOR操纵。
目前，美国参议院银行业委员会已要求盖特纳和美联储主席伯南克“准备”回答参议员们的相关提问。
英国央行难辞其咎
最新的爆料显示，对于此次LIBOR舞弊操纵案，英国央行也难辞其咎。巴克莱银行前首席运营官杰瑞德尔·米希尔本周一出席议会委员会听证会期间表示，他是根据时任公司首席执行官的鲍勃·戴蒙德的指令要求其下属设法操控伦敦银行同业拆借利率的，而鲍勃戴蒙德在发出这一指令前曾与英国央行相关人员有过会谈，他相信英国央行对此是明确知情的。
巴克莱银行在之前的调查中指出，向英国银行家协会提供明显较低的利率参数以误导伦敦银行同业拆借利率计算的命令来自杰瑞德尔·米希尔。他在听证会上被问到是否知道通过提交较低的巴克莱银行意向利率来操控伦敦银行同业拆借利率是违法行为时回应说，他是根据当时的老板鲍勃·戴蒙德的指令行事的，他不认为他的做法有什么错误。
杰瑞德尔·米希尔说，“我向货币市场席位的主管传达了这个指令；我的命令是基于我和戴蒙德先生之间的谈话内容；而且我确信英国央行的对提交伦敦银行同业拆借利率数值的看法已经完全被传达。 ”他还说，“考虑到这个意见是来自英国央行，我在当时完全不认为这种行为是不恰当的。 ”
陷入操纵LIBOR丑闻的英国巴克莱银行公布的一份文件显示，英国央行副行长保尔·塔克曾询问为什么巴克莱的报价一贯高于同业的报价。
塔克在上周出席同一个委员会的听证会时指出，他对巴克莱银行在当时向银行家协会提交偏高的利率参数表示了关注，但是他并没有指令该行提交明显虚假的低利率的意图。
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伦敦同业拆借利率（LIBOR）有两个利率，拆进利率表示银行愿意借款的利率；拆出利率表示银行愿意贷款的利率。一家银行的拆进（向其他银行借款）实际上也是另一家银行的拆出（为其他银行提供贷款）。同一家银行的拆进和拆出利率相比较，拆进利率（BidRate）永远小于拆出利率（OfferedRate），其差额就是银行的得益。代表银行货币成本的伦敦银行同业拆借利率被用于确定从房屋抵押贷款，学生贷款，信用卡利率和利率衍生品合约在内，高达550万亿美元多种证券产品价格。而偏低的利率水平使得一家银行可以对外表现更好的财政状况。
