甘保监办发〔2012〕84号
各保险公司，省（市、州）保险行业协会：
近年来，我省保险行业不断加强和改进营销队伍管理方式，在理顺关系，稳定队伍，提升素质等方面做出了不懈努力，营销员队伍成为推动行业发展的重要组成部分。但是，也应当看到，营销员基础管理工作仍然存在薄弱环节，销售误导现象没有得到有效遏制，人员流动容易引发矛盾纠纷，这些都将影响到营销体制改革稳定大局，制约行业长远健康发展。为了进一步加强和规范营销员管理，现就有关事项通知如下：
一、严格资格准入标准
（一）严格执行“双证一协议”资格准入标准，即保险营销员必须持有效的《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）和《保险营销员展业证》（以下简称《展业证》），且与保险公司签订了保险代理委托协议后，方可开展保险营销活动。
（二）保险营销员个人信息、证书信息应当与保险营销员监管信息系统中的内容保持一致。
（三）保险营销员证书到期、变更、补发的，应至少提前1个月向保险行业协会提出申请。
二、规范日常展业行为
（一）保险营销员从事保险营销活动，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，恪守保险从业人员行为准则，遵守职业道德规范。
（二）保险营销员在营销活动中应当主动向客户出示《展业证》。
（三）保险营销员代为办理保险业务，不得同时与两家或两家以上保险公司签订委托代理协议。
三、强化公司管控责任
（一）保险公司应当建立完善保险营销员招聘制度。保险公司的招聘活动只能以机构名义进行，不得授权现职保险营销员以任何形式单独开展招聘活动。
（二）保险公司应当按照监管法规要求，开展保险营销员岗前培训和后续教育培训，加强法律法规知识培训和职业道德教育，防范销售误导风险。
保险公司应当对保险营销员培训内容的合法性和真实性负责。
（三）涉及保险营销员个人权益的重要事项，保险公司应当明确告知。需要由保险营销员个人缴纳的费用、押金等项目，应当在双方订立合同前一次性列出，清楚说明用途、管理方式和退还条件，并经保险营销员本人签字认可。
（四）保险公司应当按照《甘肃省保险营销员诚信记录管理实施细则》（甘保监办发〔2011〕67号）要求，向甘肃保监局和甘肃省保险行业协会报送保险营销员诚信记录。
（五）保险公司应当健全保险营销队伍风险防范和危机处理机制，有效防范保险营销体制改革过程中面临的风险。按照《甘肃省保险营销员重大突发事件应急预案》（甘保监发〔2009〕107号）要求，做好预防监测和应急处置工作。
四、加强人员流动管理
（一）甘肃省保险行业协会负责统筹协调、规范、管理保险营销员的业内流动行为，按照《甘肃省保险营销员业内流动管理暂行办法》（甘保监发〔2008〕136号），加强营销员流动管理。
（二）各级保险行业协会应当结合本地实际，制订保险营销员业内流动自律公约，鼓励有序流动，规范同业引进，限制无序竞争。
（三）保险公司要从制度建立、政策引导入手，合理引入人才队伍。不得以夸大收入、承诺职务等方式，诱导保险营销员跳槽，扰乱正常的流动秩序。
（四）保险公司不得有故意刁难、打击保险营销员，阻挠或拖延时间不与营销员解除委托代理合同，扣留保险营销员《资格证书》、合法佣金收入，以及不予注销《展业证》等行为。
保险公司应当自接到保险营销员解除保险代理合同申请1个月内，与保险营销员办结各种手续，在保险营销员监管信息系统中注销《展业证》。
五、发挥行业协会职能
（一）甘肃省保险行业协会营销工作委员会要积极履行职责，组织协调处理好有关保险营销员的相关事宜。要在维护营销员权益，调处行业纠纷、提升队伍素质、公布诚信信息、加强营销文化建设等方面切实发挥职能和作用。
（二）各级保险行业协会应当做好考试管理工作和证书发放工作。自考试成绩公布后20个工作日内，向成绩合格者发放《资格证书》或《展业证》；自受理证书到期、变更、补发申请之日起20个工作日内，予以换发、更换或补发。
保险行业协会在办理证书到期换发时，应确保营销员所接受的后续教育学时和内容符合监管要求，并录入保险营销员继续教育管理系统。
（三）保险行业协会要采取措施加大对保险营销员销售误导行为的自律约束。对保险营销员销售误导、挪用侵占截留保费、客户投诉量大等严重损害保险业形象和保险消费者权益的行为，保险行业协会应当进行行业通报和公开谴责。
六、加大监督检查力度
（一）甘肃保监局将依据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》等法律法规，进一步加大对保险营销员管理工作的监督和检查力度。将营销员管理工作列为清理整顿保险代理市场秩序的重要内容之一，重点就“双证”管理、继续教育培训、销售误导等行为开展现场检查。
（二）自本通知下发之日起，保险营销员有下列情形的，甘肃保监局视为未取得合法资格从事保险营销活动：
1.未取得《资格证书》、《展业证》的；
2.《资格证书》、《展业证》已过期失效的；
3.保险营销员销售活动超出《展业证》中列明的销售区域和代理范围的。
《农村保险营销员资格证书》和《农村保险营销员展业证》管理要求参照本通知执行。
二〇一二年六月一日
