曹金玲
“80后”小夫妻如何规划将来的美好生活？中年工薪白领如何过上品质生活？高净值客户如何真正实现财务自由，尽享财富人生？单亲家庭如何能独立自主地重启人生之旅？退休后的生活还能继续绚烂吗？
这些问题，在杭州银行首届“财富赢未来、理财我最行”理财规划师技能大赛中，来自该行的理财师们一一给出答案。至此，历时两个多月的理财师大赛昨天在杭州正式落下帷幕。
据了解，杭州银行共有300多名专业理财师参加了比赛。在昨晚的决赛中，来自杭州、上海、南京等地的10支参赛团队以一个家庭案例为主线，从税收、保险、子女教育、房产、退休规划等不同角度给出专业性规划。决赛最终决出杭州银行的十大理财师。
杭州银行方面表示，举办此次理财师大赛的主要目的在于：一是打好财富管理业务发展基础，为实现零售三年规划中高端客户专属服务、实现打造财富管理特色的零售银行定位打好专业人员实战基础。
“二是锻炼理财师队伍实战能力，通过大赛各环节、专家指点等帮助理财师充分切磋技艺、取长补短、共同提升理财实战技能。三是建立理财师队伍品牌。四则是进一步推进杭州银行理财规划系统的应用适配性，在大赛期间通过对参赛队员培训，并将实际案例应用到理财规划系统中去。”杭州银行相关人士继续表示。
经过零售业务总部三年的队伍培养，目前杭州银行已有211名AFP、24名CFP，53名劳动保障部理财规划师（二级），理财师队伍已初现规模，但目前理财规划师实战经验不足，应对真实环境下的客户需求了解、财务分析、客户财务规划、产品组合等技巧没有得到锻炼和应用。
随着外资银行的不断进驻，中外资银行在个人理财市场尤其是中高端个人理财市场的竞争日趋激烈。个人理财业务已经成为银行新的利润增长点，中外资银行纷纷推出各自的个人理财品牌。
在零售金融消费客户群体发生巨大变化的时代下，杭州银行零售业务总部于2010年提出了“打造财富管理特色的零售银行”的明确定位。在这样一个定位下，该行正着力培养高素质的理财团队。
