中国农业银行股份有限公司2009年年度报告摘要

(上接B12版)

一方面，受益于国家扩大内需，缩小城乡发展差距，加快城镇化进程与地区协调发展的多项措施，县域经济的增长潜力已开始显现。本行相信，县域经济的持续发展将带动金融产品和服务需求的显著增长。随着县域固定资产投资的增长和消费结构的升级，农村基础设施建设、房地产开发、农产品加工等所带来的信贷需求以及个人金融需求将不断增加。同时，由农业现代化带来的金融需求的增加，将促进金融租赁等相关中间业务的发展。另一方面，从历史上看，与城市金融业务相比，三农金融业务通常面临更高的风险。为有效支持三农金融业务发展，本行正在四川、福建等八家一级分行深入开展三农金融业务的事业部制改革试点，这种事业部制管理模式和其他多项改革措施在国内属于首创，缺乏可借鉴的经验，相关改革能否在既定时间内取得预期效果还需要检验。

2010年，在宏观经济和行业景气持续回升的背景下，预计银行业资产扩张和信贷增长将逐步回归常态，但信贷增速仍将超出历史平均水平；随着贷款议价能力的提高、市场利率的上行以及信贷结构的改善，预计净息差将保持回升势头；资产质量保持稳定，拨备覆盖率水平继续提高。

2010年，本行将密切关注国内外宏观经济金融形势的新变化，合理把握财政、货币和产业政策走向，从自身发展战略出发，做好以下几方面的工作：

一是进一步强化在城市地区的领先地位。以重点城市行优先发展为突破口，带动城市业务加快发展，切实提高城市业务的绩效贡献和核心竞争力。加大对重点城市行的政策支持，通过强化资源配置、完善授权管理、优化制度流程、加大营销支持、改进风险管理、加强考核评价，鼓励优先发展并率先实现业务经营转型，实现重点城市行市场份额和盈利能力的全面跃升。

二是全面深化服务“三农”各项改革，巩固在县域地区的主导地位。根据“条线管理、单元经营、重心下沉、单独核算”的原则，进一步深化三农金融业务事业部制改革试点工作，调整优化治理结构、组织架构和运作流程，在资源配置、信贷管理、业务规划、绩效考评、人力资源管理和产品研发等方面优化管理体制。进一步发挥惠农卡和农户小额贷款的支农作用，加大“新农保”业务拓展力度，开辟县域对公业务新市场。加快推进县支行改革，继续推进重点县域支行的发展，加大资源投入，推动全行县域业务增长。

三是积极探索国际化和综合化经营的新路子。从自身实际出发，探索实践“国际化水平适度、网络布局科学、经营结构合理、风险管理能力较强”的国际化经营战略，明确目标市场选择和发展路径。根据监管政策的变化，不断探索新的业务领域，致力于打造涵盖批发银行、零售银行、投资银行、资产管理、保险、证券、信托等多条线的混业经营平台。

四是持续提升公司治理水平。以“决策科学、战略明晰、执行高效、经营稳健、激励有效、监督有力”为目标，深化公司治理机制建设。持续优化组织架构与核心流程，加快建立执行高效的流程银行架构。推进全面风险管理体系建设，不断提升风险管理能力。健全以监事会为核心的监督机制，打造严密有效、协调有力的内部监督控制体系。加快科技产品和运营体系建设，强化中后台的支持能力，加快全行性现金中心、运行中心和监控中心的建设。实现人力资源综合改革平稳落地，完善市场化的人力资源管理与激励约束机制。

5 股东情况

截至2009年末，本行股东总数为2家，均为发起人股东。

本行股权结构

财政部

财政部成立于1949年10月，作为国务院的组成部门，是主管我国财政收支、税收政策等事宜的宏观调控部门。截至2009年12月31日，财政部持有本行股份1，300亿股，占本行总股本的50%。财政部持有的本行股份不存在被质押或其他有争议的情况。

汇金公司

汇金公司是经国务院批准、依据《公司法》于2003年12月16日成立的国有独资有限责任公司，其注册资本为5，521.17亿元；法定代表人为楼继伟先生。汇金公司的经营范围为接受国家授权，对国有重点金融企业进行股权投资。

截至2009年12月31日，汇金公司持有本行股份1，300亿股，占本行总股本的50%。汇金公司持有的本行股份不存在被质押或其他有争议的情况。

汇金公司除了投资本行外，还向中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、国家开发银行股份有限公司等金融机构作出投资。

6董事、监事、高级管理人员情况

6.1本行董事

6.2本行监事

6.3本行高级管理人员

6.4新聘、解聘情况

2009年1月9日，本行第一届董事会聘任张云先生为本行行长，杨琨先生、罗熹先生、郭浩达先生、潘功胜先生为本行副行长，李振江先生为本行董事会秘书。

2009年12月21日，罗熹先生因工作原因辞去本行董事、副行长的职务。

2010年1月11日，经本行第一届董事会第九次会议审议通过，朱洪波先生、蔡华相先生被聘任为本行副行长，任职资格于2010年2月9日获得银监会核准。

2010年4月21日，本行召开本年度第二次临时股东大会，选举潘功胜先生担任本行执行董事，任职资格于2010年4月28日获得银监会核准。

6.5年度薪酬情况

下表列示了本行董事、监事和高级管理人员2009年度薪酬情况。

单位：人民币万元

注： 1、车迎新监事长2009年2月在本行起薪，上表所列为其2至12月份

在本行所领各项薪酬；

2、非执行董事林大茂、张国明、辛宝荣、沈炳熙、袁临江、程凤朝未在本

行领薪；

3、潘晓江、王瑜瑞两位监事2009年2月在本行起薪，上表所列为其

2至12月份在本行所领各项薪酬；

4、蓝德彰、邱东、胡定旭三位独立董事从2009年1月13日开始在本

行领取独董津贴；

5、蔡华相副行长2009年未在本行领取薪酬；

6、罗熹先生于2009年12月21日辞去本行执行董事、副行长职务，其

2009年度税前总薪酬合计人民币137.98万元。

根据财政部颁布的《中央金融企业负责人薪酬审核管理办法》（财金[2010]10号），本行董事、监事长及高级管理人员2009年绩效年薪的50%当期发放，其余50%分别于2010、2011和2012年分三年兑现，每年兑现1/3。

7重要事项及其他

7.1利润及股息分配

本行截至2009年12月31日止年度的利润情况载列于本年报摘要“讨论分析－财务报表分析”。

董事会制定了本行2009年度利润分配方案，建议从可供分配利润中提取法定盈余公积64.89亿元以及一般风险准备383.86亿元后，向2009年末登记在册的股东派发现金股利人民币200亿元。2010年4月21日，本行股东大会审议通过了该方案。截至2009年12月31日，提取的法定盈余公积已计入盈余公积，董事会建议提取的一般风险准备和派发的现金股利未进行账务处理。

7.2重大诉讼、仲裁事项

报告期内，本行未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。

截至2009年12月31日，本行作为被告或第三人的未结诉讼涉及的诉讼金额约为人民币49.10亿元。管理层认为本行已对该等法律诉讼事项可能遭受的损失足额计提了预计负债，该等事项不会对本行的财务状况和经营成果产生重大不利影响。

7.3持有上市公司、非上市金融企业股权情况

持有上市公司股权情况1

注: 1、本表填列在长期股权投资和可供出售金融资产核算的中国境内上市

公司股权。

2、主要包括投资收益和减值损失。

持有非上市金融企业股权情况

7.4重大资产收购、出售及吸收合并事项

报告期内，本行未发生重大收购、出售资产及吸收合并事项。

7.5重大合同及其履行情况

7.5.1重大托管、承包、租赁事项

报告期内，本行未发生重大托管、承包、租赁其他公司资产或其他公司托管、承包、租赁本行资产的事项。

7.5.2重大担保事项

担保业务属于本行日常经营活动中常规的表外业务之一。报告期内，本行除中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的经营范围内的金融担保业务外，没有其他需要披露的重大担保事项。

7.5.3重大委托他人进行现金管理事项或委托贷款事项

报告期内，本行未发生重大委托他人进行现金管理事项或委托贷款事项。

7.6公司或持股5%以上股东承诺事项

报告期内持股5%以上股东无新承诺事项。

7.7审计师酬金

报告期内，本行就财务报表审计(包括子公司及境外分行财务报表审计)向德勤华永会计师事务所及其他德勤成员所支付的审计专业服务费用共人民币1.19亿元。

7.8报告期内受监管部门和司法部门处罚情况

报告期内，本行董事、监事及高级管理人员无受监管部门稽查、行政处罚等情况发生。

8 财务报告

8.1 审计意见

本行2009年财务报告已经德勤华永会计师事务所有限公司按照中国审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。

8.2 财务报表

8.2.1资产负债表

8.2.2 利润表

8.2.3现金流量表

8.2.4股东权益变动表

合并股东权益变动表

银行股东权益变动表

责任编辑：艾堂明 SF002