笔者近日从农业银行了解到，该行现金管理系统荣获“2009年亚洲银行家中国区现金管理成就奖”。自2002年该行推广现金管理系统以来，业务发展迅猛，目前已成功为上千家跨国公司、全国性和区域性集团客户提供财务管理服务。这些集团客户包括中国500强企业的23%、100强中的44%以及部分世界500强企业。
据了解，农业银行现金管理系统提供包括以集约和控制为核心的账户管理、以安全、快捷为特点的收付款、以现金资源共享和统筹调度为核心的流动性管理、以资金增值和成本控制为目标的投融资管理、以及时信息通知和预警控制为核心的资讯服务以及风险管理等系列金融产品，同时根据客户需求，为客户量身定制的金融解决方案组合，协助客户优化业务流程、降低财务成本、提高资金收益、加强风险控制。
以基础的账户管理为例题，应集团客户要求，农行现金管理系统可以对集团客户下属成员单位实行收、支两条线管理。成员单位的收入账户用于收款，资金只能划转到集团指定的账，支出账户只能接收集团指定账户下划的资金，用于对外付款。集团客户为加强账户付款管理，还可申请对结算账户的单笔或一定时期的支出（或取现）金额进行控制。在客户授权下，该系统可协助集团客户对下属成员单位的账户进行零余额或限额管理。另外，为保证客户账户的资金安全，该系统可对结算账户通过电子渠道付款的支付对象进行控制，约定收款的账户范围，拒绝对非指定收款账户的支付业务。
拥有国内最大的银行分支机构网络和电子化网络是农行现金管理系统的一大特色，覆盖中国境内所有县域的24000多个营业网点和安全便捷的企业网上银行，可以全面满足客户的各类业务需求。同时，该系统还可以灵活为客户定制银企通客户平台，与客户的ERP/财务/资金管理系统实现无缝对接，以及与银行同业系统有效对接，确保服务的实时性和稳定性。（穗轩）
