 |
于今年6月1日起实施的《证券公司监督管理条例》明确要求，证券经纪人应当具备证券从业资格。因此，成都部分券商正对无从业资格证的经纪人进行清理和规范。“今年只剩下10月份的最后一次考试了，大家都抓得比较紧。”吴锋告诉记者。
不过，仅有证券从业资格，并不足以成为经纪人。前日晚，证监会发布公告，就《证券经纪人管理暂行规定 (草案)》(下称“规定草案”)公开征求意见。此前，《证券经纪人委托代理合同（范本）（草稿）》（下称“合同草稿”）已完成在业内的意见征求。上述文件均要求，证券经纪人还需持“证券经纪人证书”方可执业。业内人士认为，新的证券经纪人制度正逐渐清晰起来，以前因种种不规范而形成的问题有望得到解决。
新规即将出台 上岗或需双证
“规定草案”规定，证券公司与经纪人签订委托合同后，向证券业协会申请经纪人执业注册登记，并申请领取由协会统一印制并编号的证书。取得经纪人证书后，经纪人方可执业。证券公司与经纪人的委托关系终止后，证券经纪人应将该证书归还给证券公司，再交协会统一处理。“这行一直都很混乱。”吴锋告诉记者，现在成都的券商经纪人主要有三种，第一种是券商的正式员工，享受一切正常待遇，在正常工作基础上，承担部分经纪人职能。第二种通常被称为券商的聘用员工，他们的底薪很低，主要收入来自佣金。第三类俗称为“外部经纪人”，不与券商签合同，没有底薪，所有收入来自于佣金。“我们平时所说的经纪人，基本上就指后两类。”“其实这两类经纪人不是券商正式员工，但很多投资者都不知道，把经纪人等同于证券公司，这两年全国范围内，证券经纪人设立非法网点也有发生。”吴锋表示，新规实施可以减少这类事件的产生。
跳槽不得带走客户 经纪人或被绑死？
“从另一个角度来说，新制度的实施会绑定经纪人。”吴锋认为。
据报道，“合同草稿”对证券经纪人的定位做出了明确规定，证券公司与证券经纪人之间不存在任何劳动用工关系，证券经纪人不属于证券公司的员工。这样，证券经纪人将作为一支“独立队伍”而存在。
目前，证券经纪人的客户资源，成为维系券商与其聘用关系的纽带。有些经纪人为了多拉客户，甚至采取“挖角”的策略，并以此作为其与券商谈判的筹码。而当券商与经纪人解除聘用关系时，经纪人会带走客户。“合同草稿”对证券经纪人“换东家”也做出规定，证券经纪人在与原证券公司的合同关系终止后的一年内，不能有转移客户的行为。“我在这行做了十几年，手上也才掌握了几千万(客户资金量)的客户，现在熊市一个月的收入还不到一万元，就是我要跳槽，跟我走的最多五成。这样一规定，不是绑死我了吗？”虽然以上规定能避免券商对经纪人的恶性竞争，但吴锋却有相反观点。
向客户要收益提成被禁 经纪人业务更规范
为什么要“绑定”经纪人呢？其实，这是为了规范经纪人市场，正因为如此，上述制度的出台，还是普遍受到业内人士的欢迎。“说到底，经纪人是靠提成客户佣金吃饭的，巴不得客户多做交易。为了赚钱，经纪人会乱指导客户炒股，叫客户进行不必要的买卖，或者加快客户的买卖频率，以多赚取佣金提成。更有甚者，去搞代客理财，承诺收益并要求提成。牛市时还无所谓，熊市里问题就全暴露了。其实现在都查得很严了，没证的不许上岗。”吴锋告诉记者。
对上述行为，经纪人新规里均有明确禁止，包括证券经纪人不得代理客户办理账户开立、注销、转移或者资金存取等业务；不得操作客户账户；不得向客户要求投资收益提成，向客户承诺投资收益和投资损失赔偿等等。“规定草案”还对经纪人能做什么做出明确规定，包括向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关信息等。
自己操作空间变小 券商经纪人面临洗牌
“这行是很难做的，一个经纪人入行后一个月收入可能就几百元，大多数要熬三年，才可能出得来，淘汰率也相当高。”老吴透露，牛市时他们营业部有经纪人上百位，现在剩下不过三四十个，其中有一半还是新员工。
其实，成都的券商广泛实施经纪人制度，是从上波牛市末期，也就是2001年左右开始，那时候很多经纪人是从客户服务或咨询等岗位转过去的，吴锋便是其中之一。“那时还好，至少公司先分了一些客户给我，我服务得好，客户再带客户来，慢慢就做出来了。现在刚入行的人，首先不会是公司的正式员工，还先去银行等处蹲点，人家也未必会理你。”
其实，在目前市场情况下，自然增长客户较经纪人“拉来”的客户要多。“这些制度出台后，大家就面临一个问题，靠什么来吸引客户？服务？券商同样也能提供；优惠？客户可以直接跟券商谈呀。”吴锋承认，目前所遇到的困难，更多是熊市所带来的。
“其实老员工真的是算好的，公司发展大客户时，首先会推荐给他们，我们就只能靠自己。”去年才毕业的方敏告诉记者。大二就在炒股的方敏，由于很喜欢这一行，毕业后为进证券公司，不得已先做了经纪人，“压力非常大，我们又这么年轻，人家未必会信你。我们的客户基本上都是亲戚朋友，哎，平时出去玩，我都不好意思说自己是经纪人，很难呀。”（应文中人物要求，均使用化名）
记者朱雷
《证券经纪人管理暂行规定(草案)》规定，证券经纪人不得从事五类活动：
不得代客户办理账户开立、注销、转移或者资金存取等事宜或操作客户账户；
不得向客户提供投资建议，提供、传播虚假或者误导客户的信息，或诱使客户进行不必要的证券买卖；
不得与客户约定分享投资收益，及对客户的投资收益或者赔偿客户的投资损失作出承诺；
不得采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户，或泄露客户信息；
不得从事损害客户利益或扰乱市场的其他行为。
