财富路上有长期伙伴
理财顾问是金盛专门为中高端客户服务的独特的营销渠道模式，充分体现了其差异性专业性的市场策略。自去年1月试运行以来，金盛理财顾问的人均产能几乎达到市场平均水平4倍，充分体现了客户对其提供的服务的肯定与信赖。
理财中心的专业理财顾问将根据每位客户的财务评估结果，为其度身定制客观、全面的保障和理财方案，成为客户财富之路上的忠实保镖和伙伴。
那么客户的需求究竟该如何衡量呢？通常，客户的需求涵盖8项基本费用和1项养老费用（简称“8+1”需求），8大基本费用包括：生活费用、房贷费用、教育费用、父母孝养金、子女婚嫁金、最后费用、其它费用、医疗费用。
所以对这些理财顾问来说，销售的不仅仅是公司的产品，而是对一个家庭的长期理财规划。而高质量的理财建议也日益为中高端客户所需要。
专业的理财软件相继出炉
原先，销售保险主要靠保险代理人手工计算，先问客户愿意花多少钱在保险上，然后根据该预算对不同产品进行搭配，也就是完全按照产品导向进行销售，却很少去考虑客户的真正需求，或是说光靠手工计算本来就很难全面了解客户的需求。
而有时，个别代理人甚至会潜意识按照产品的佣金进行推荐，让客户买了许多并不需要的产品，而需要的产品却没有买，或买的额度远远不能照顾到自己的风险。
今年以来，不少保险公司已经看出了这一问题，一些提高其服务质量的专业测评软件也相继出炉。如联泰大都会人寿引进财务安全需求分析系统（FNA），相比个体的保险营销人员，FNA能更贴切计算客户的保险需求，按照客户目前的生活状况，收入水平以及对未来生活的预期，由计算机系统进行分析并生成个性化的保险方案，再通过专业寿险规划师的分析解释告诉客户该如何科学选择保险产品。
而金盛人寿的“理财需求分析手册”能对每位客户进行客观、全面的理财评估，这是引自安盛香港理财顾问模式，在业内首创的专业评测工具。随后，理财顾问会根据客户的实际资产状况与风险偏好，免费为其提供涵盖风险评估、家庭投资计划、子女教育金、退休安排等多方面的理财建议。员工制的特点，使得理财顾问们坚持以客户需求为导向，以帮助客户实现家庭财务的最有效支出和最合理化管理为目标。
