记者姜业庆23日北京报道8月23日，国际ＣＦＰ（金融理财师）组织与中国金融理财标准委员会，向国内首批通过金融理财师资格认证的金融从业人员颁发了资格证书。业界称，这标志着金融理财师首次真正开始启动中国理财市场。
金融理财是一种综合性金融服务。个人财务规划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。个人理财规划应是一个标准化的程序，它包括六个方面，即建立和界定与客户的关系、收集客户数据并判断客户目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。
中国金融理财标准委员会主任刘鸿儒说：“中国国民财富的持续增长呼唤中国金融理财师的出现”。越来越多的中国人需要自己负担买房、教育和医疗的费用，并安排一生的个人财务。同时，人们也面临着前所未有的金融产品和越来越复杂的税收和遗产问题。“当人们面对急剧变化的社会和经济，从而产生对人生不确定性的恐惧时，对金融理财师的需求便产生了。”
实际上，需要金融理财的不仅是新富阶层。中国国家经济景气监测中心的一项调查显示，全国范围内约有70％的居民希望得到理财顾问的指导。国际的一项调查也表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产从20％－100％不等。
刘鸿儒3年前开始酝酿并筹备该委员会。中国金融理财师标准委员会将很快成为国际注册金融理财师标准委员会ＣＦＰ在国内的唯一联系机构，并最终成为其成员机构。
刘鸿儒同时强调，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会引进了国际ＣＦＰ专业资格认证的一个重要原因是，由于国际ＣＦＰ组织对获得认证的从业者规定了十分严格的职业道德准则、完善的培训体系和标准的操作程序。其中国际ＣＦＰ组织所要求的7大基本职业道德原则是指正直诚信原则、客观原则、专业胜任原则、公平原则、保密原则、专业精神原则、勤勉原则。刘鸿儒重申：中国金融理财标准委员会是国际ＣＦＰ组织在中国大陆的唯一合法授权机构。
据悉，已获得ＡＦＰ资格认证的从业人员达379人，今年下半年正在接受培训的学员近千人。预计明年第一批具有国际化水准的专业国际金融理财师（ＣＦＰ）将在中国诞生，比如，2004年工商银行在国内业界率先启动了金融理财师培训工作，对行内240名理财业务骨干进行了金融理财师专业培训。在今年获得ＡＦＰ资格认证的从业人员中，167人来自工商银行，工行是目前国内拥有金融理财师人数最多的商业银行。明年开始，中国客户将可接受遵循国际标准的7项职业道德原则的、按照国际通行的金融理财执业操作流程的6大步骤、具备全方位理财知识与技能的、能为客户提供综合财务分析和理财规划的来自金融理财师（ＡＦＰ）和国际金融理财师（ＣＦＰ）的服务。
