国际金融报记者 赵冰 发自北京
只要您说出收入情况和投保需求，坐在您对面的寿险营销员将其输入随身携带的笔记本电脑中，一份专业保险计划书将瞬间呈现在您的面前———这就是保险业E行销时代
市场普遍认为，E行销方式的推广，已经拉开了中国寿险业的E行销时代的帷幕，并将引领北京寿险业展开新一轮竞争
7月30日，中国平安保险公司北京分公司、八亿时空和广发银行北京分行签署了合作协议，以求共同领进中国保险业一个全新的E行销时代。
据了解，合作三方中，中国平安保险公司北京分公司占北京寿险市场份额40%-50%，与八亿时空为中关村优秀的民营IT企业，广发银行北京分行则计划未来三年在北京每年增加100亿对民营企业综合授信。
“只要您说出收入情况和投保需求，坐在您对面的寿险营销员将其输入随身携带的笔记本电脑中，一份设计科学合理、符合个性化需要的专业保险计划书将瞬间呈现在您的面前，让您的投保决策更方便、快捷”，这是目前市场对保险业E行销时代较普遍的认识。
平安保险公司北京分公司副总经理刘耀年认为，目前平安保险所倡导的E行销模式，整合了八亿时空等公司在技术和培训方面的优势资源，关键在于“推动寿险营销的规范性、统一性，做到服务的标准化”，他认为，E行销模式决不是营销人员简单地有个笔记本电脑的事，而需要管理、观念和从业人员综合素质的提高。
随着全球经济一体化的发展和中国加入WTO将面临的国际竞争国内化形势，国内保险市场的竞争日趋激烈。为了进一步改善经营模式，为客户提供更优质的保险服务，提高客户，尤其是高端客户群的满意度，目前最重要的就是以服务作为切入点建立起从产品到销售的E向平台，全面推行E行销。它是一种借助IT技术的全新销售模式，是一个以多种方式、多种渠道将后台所有产品和前端所有渠道全部打通的信息整合和发送平台。新型营销员（如：“个人理财规划师”等）运用笔记本电脑，通过电子展业夹、个人理财建议书等电子化辅助工具，为客户提供全方位理财分析和保险规划。
E化行销发展的基础和起步的源头是笔记本电脑在营销人员中的广泛应用，这也是未来寿险行业发展的必然趋势。中国的“E行销”当然不只平安保险一家看好，其它保险公司也曾作过尝试，但是都不很成功，主要原因是因为缺乏集中的软件平台及相应的硬件支持。这次平安保险为配合E行销方法的推广，其电子商务部专门开发了“金领保险行销系统”和“财务安全规划”软件，帮助业务员更好地开展行销工作并自主规划好自己的日常工作安排。同时在硬件支持上选择了在品牌、技术和培训上很有优势的中关村优秀民营IT企业八亿时空。
根据广发银行对八亿时空2500万元额度的授信协议（支持平安保险寿险营销员以宽松的付款方式购买该公司的品牌笔记本电脑），八亿时空此举显然是瞄准了平安保险北京公司15000余名寿险营销员笔记本电脑产品的强势消费群体。但此举八亿时空也有一定的市场风险，因为八亿时空实际上成为了自己消费者的支付担保人。
对目前这种保险业的E行销模式是否成熟，市场有不同的看法，一种认为，这种方式是比较符合中国国情的优选方案；另一种认为，这种模式还有不妥之处，保险公司应该自己承担更多的培训责任，在开发出更好的应用软件的同时，还要注意对人员核心素质的培训。
不管怎样，市场普遍认为，E行销方式的推广，已经拉开了中国寿险业的E行销时代的帷幕，并将引领北京寿险业展开新一轮竞争，同时也决定了各家保险公司未来的长期发展。刘耀年说：“平安保险北京分公司内部，E行销计划试点后，有很多人的业绩提高了一倍，有个别的甚至提高了三倍”，看来没有人能阻挡保险行销的E化了。
