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宜人财富报告:3000万富裕人群正进入资产配置时代

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新浪财经讯 7月18日消息,宜人金科旗下数字财富管理平台宜人财富发布首份《大众富裕人群资产配置策略指引》(下简称《策略指引》),认为3000万大众富裕人群正在进入资产配置时代。

据《策略指引》分析指出,在中国,大众富裕人群基数大概在3000万人左右,其可投资金融资产大约在百万级以上,千万级以下,他们所分布的行业遍及金融、互联网、房地产、服务业和文化娱乐等。这个人群的主要组成是年龄在30-55岁之间,超过50%以上受过高等教育的社会中坚力量。

宜人金科董事会主席、CEO唐宁在发布会上表示:“宜信最早将资产配置理念引入并落地中国,并在财富管理行业的第一战场,即为高净值超高净值人群提供资产配置服务取得了阶段性成功。利用多年服务高净值超高净值人群所积累的丰富经验,开辟财富管理第二战场,服务大众富裕人群”。

整体来看,大众富裕人群对财富诉求可分为短、中、长期三部分,应按全生命周期特点和风险偏好,配置相应的资产类别;短期看,保持稳定现金流、优化家庭生活质量是关键;中期看,部署资本市场组合,特别是权益类投资可创造更大收益;长期看,强调动态股债配置、叠加保险传承规划,可实现养老、子女教育等终极美好生活目标。

具体来说,宜人财富给出的大众富裕人群标准配置方案是:

短期资产占比30%。其中,现金占5%,类固定收益占25%。短期资产波动小、收益稳、安全性高,起到平抑投资波动、满足短期生活消费、应急支出等需求。

中长期配置资本市场组合占比45%。拉长看,资本市场组合类别波动虽大,但收益远超固收、现金类资产,可帮投资者实现资产增值。

永续的保险与传承解决方案保险占比25%。保险的本质是保护下行风险,同时能解决传承等问题。

责任编辑:徐巧 SF184

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