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汇证:维持对招行持有评级 目标价22.9元

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汇证发表研究报告指,招行(03968)管理层日前于论坛中透露,首季净息差按季应可扩张,但全年仍会收窄,收窄幅度较去年少。招行对全年净息差较审慎,主要由于市场利率或会带动存款成本增加,信用卡贷款息率自由化亦会影响净息差。

招行还指出,宏观经济稳定,令首季不良贷款比率下跌,如果来自大企业的资产质量没有明显恶化,今年不良贷款比率应可稳定。

另外,招行季内的非利息收入亦出现按年下跌,主要受去年同期的高基数效应所影响;贷款增长方面,目标全年增幅高单位数至低双位数,零售贷款增速将较企业贷款为快。

汇证维持对招行H股“持有”评级,目标价22.9元。

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