罚!6张罚单剑指理财业务多项问题
![](http://n.sinaimg.cn/sinakd10200/360/w180h180/20240521/31d5-7c45da840e13c8a7aa4c2761189f9cfe.jpg)
上海证券报
6月28日,国家金融监督管理总局官网披露6张罚单,剑指理财业务多项问题。
整体来看,因理财业务存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日等问题,6家机构总计被罚3250万元。
具体来看,平安理财被处罚款650万元。行政处罚信息公开表显示,该机构理财业务存在以下违法违规行为:一是理财业务存在未能有效穿透识别底层资产;二是信息披露不规范;三是非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日。
对此,平安理财方面回应称,平安理财高度重视、诚恳接受监管机构提出的各项意见和整改要求。相关事项源于2022年的监管检查,公司本着“压实责任、立查立改、举一反三”的原则,已逐项落实整改要求,并全面完成整改事项。目前,公司管理的理财产品运作有序、业绩稳健,公司将不断完善常态化合规检视与排查机制,持续强化风险管控和内控管理,加强合规文化理念和制度的体系建设,坚决贯彻中央经济工作会议和中央金融工作会议精神,全面落实国家金融发展战略部署及监管政策的相关要求,坚守风险底线,坚持“金融为民”,切实履行服务实体经济和守护投资者“钱袋子”的职责使命。
![](http://k.sinaimg.cn/n/spider20240628/480/w1050h1030/20240628/ba55-9a6010bcbbaadeb11440c5b5ab995317.png/w700d1q75cms.jpg?by=cms_fixed_width)
招银理财被处罚款850万元,因其理财业务存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范两项违法违规行为。与此同时,招商银行也因上述两项违法违规行为被处罚款350万元。
![](http://k.sinaimg.cn/n/spider20240628/472/w1054h1018/20240628/fd5b-f939abbef48a6d8fc12561ca78d480da.png/w700d1q75cms.jpg?by=cms_fixed_width)
![](http://k.sinaimg.cn/n/spider20240628/424/w1068h956/20240628/1d11-1061e802e80501c1286e84dd0d0c0fcd.png/w700d1q75cms.jpg?by=cms_fixed_width)
信银理财被处罚款750万元。行政处罚信息公开表显示,该机构理财业务存在以下违法违规行为:一是信息披露不规范;二是理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位;三是单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%;四是未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产。
![](http://k.sinaimg.cn/n/spider20240628/654/w1096h1158/20240628/7773-0698c83add0171a38f298b3cbb4c7265.png/w700d1q75cms.jpg?by=cms_fixed_width)
中银理财被处罚款250万元。具体来看,该机构理财业务存在以下违法违规行为:一是未能有效穿透识别底层资产;二是非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日。
![](http://k.sinaimg.cn/n/spider20240628/556/w1134h1022/20240628/46cb-4566b63b6e68f254d17c4fb7dafb8b82.png/w700d1q75cms.jpg?by=cms_fixed_width)
建信理财被处罚款400万元。具体来看,该机构理财业务存在以下违法违规行为:一是未能有效穿透识别底层资产;二是信息披露不规范。
![](http://k.sinaimg.cn/n/spider20240628/500/w1088h1012/20240628/722b-f47be5b41fff8799cb1052bb029d6fd9.png/w700d1q75cms.jpg?by=cms_fixed_width)