鹏华基金加强特殊人群金融投教服务创新再出发。根据监管单位关于金融机构需加强特殊人群投教服务的倡导，在第二届深圳8·18投教节-理性投资“财”有未来系列投教活动火热开展之际，鹏华基金投资者教育基地于8月22日开启“信息无障碍 投教无界限——鹏华基金·企业公民特殊人群‘听见ETF’专项投教调研”活动。本次调研活动旨在深入洞察视障群体在ETF基金、投教服务方面的需求痛点，切实保护特殊人群的投资者权益，有针对性地满足他们的投资理财需求，围绕视障等特殊人群需求开展产品服务优化、深化投资者教育贡献鹏华力量。
本次专项投教调研活动在深圳证监局指导下，由深证投资者服务中心、深圳市证券业协会、深圳市投资基金同业公会主办，鹏华基金承办，国泰君安投教基地（深圳）协办。本次活动也是鹏华基金作为入驻成员单位，积极落实证券时报资本市场投教“星火计划”的重要行动。
作为鹏华基金去年发起“信息无障碍系列投教行动”的延续，今年的活动形式从线下延伸至线上，继续倡议金融行业主动关爱特殊人群，因人制宜地普及投资理财知识,切实保护特殊人群的投资者权益，持续践行普惠金融理念。
据统计，我国有1700万视障者、2700万听障者、7000万读写障碍者以及超2.4亿老年人面临“信息屏障”。在金融投资领域，这些特殊群体往往因信息获取和专业分析能力的限制而处于不利地位。对于信息障碍人群来说，ETF具有分散投资风险、降低投资成本、提高投资效率等优势，且不少券商APP已开展无障碍建设，通过减少信息不对称、适应视障人群使用习惯，为他们提供一种更便捷、灵活、省心的投资工具。
视障人群目前的就业状态？
视障人群中，占比最高的是灵活就业者，占比为40.5%。与传统的固定职业相比，他们的收入往往具有不稳定性，收入波动较大，缺乏稳定的月薪保障等情况。于他们而言，他们需要的不仅仅是一份收入，更是对未来的规划和保障。
在当今快速变化的经济环境中，金融市场和投资领域也在不断地发展和变化，我们希望通过理财科普和投资者教育，为他们提供学习理财知识的机会，帮助他们学会合理规划资金以适应新的经济形势，应对可能出现的经济困难。
视障人群是否有参与投资理财？
尽管面临一些障碍，但视障人群对理财的热情也一样的强烈。参与受访的用户中高达79.7%有过投资理财的经历，可以看出老百姓日益增长的理财需求。而引导投资者有效满足自身投资理财需求、加强投资者教育的重要性也变得日益突出。
视障人群是否有投资理财需求？
令人意外的是，仅有4.9%的参与者认为视障人群没有投资理财的需求，可见投资理财需求并非特定人群专属，也是视障群体的刚需。如何帮助视障人士在投资理财的过程中减轻负担、提高包容性，并传递理财知识成为了我们投教工作的重中之重。
视障人群目前的投资理财
主要分布在哪些产品上？
61.9%的参与者表示投资过基金产品。早在七年前，作为“老十家”基金公司，鹏华基金就开始探索如何用主营业务能力践行普惠金融理念，推出中国基金业第一个信息无障碍理财APP“鹏华A加钱包”，向特殊群体提供理财服务，让所有人都能够平等地享受理财服务。
视障人群对于投资理财的
投资目标主要是？
鹏友们最希望能够从投资中实现稳健增长（57.3%）和财富增长（40.4%）。此外，49%的投资者倾向于保守的投资策略，全球经济的不确定性和市场波动性增加了市场中的投资风险，如果能为投资者实现此类投资目标，我们相信能为投资者创造一种安心感，减少心理压力和焦虑。
在日常投资理财中
视障人士主要有哪些痛点？
从调研结果来看，44%的视障人群表示不了解适合自己的投资渠道。40.4%的视障人群表示不了解适合自己的投资产品，这一方面反应了视障人群在获取投资信息时存在显著阻碍，难以找到适合自己的投资渠道与产品。为此，我们可以对视障人群开展针对性的投资理财培训，为视障人士的习惯提供更适配、安全、和有保障的理财规划讲解。37.5%的视障人群表示缺乏专业的投资渠道和教育。我们会尝试结合障碍群体获取信息习惯，有针对性地推出符合信息无障碍的投资理财教育资料，并面向障碍群体展开宣传。30.3%的视障人群表示存在投资知识不足，风险评估困难等问题。而23.3%的特殊人群表示操作投资理财工具时面临较大的挑战，需要更多的辅助工具和简化操作流程。拥有专属的理财顾问或许会更适合且更方便视障人群，依托大数据并从多个科学维度了解投资者的风险偏好和风险承受能力，为其匹配更适合的资产配置组合。当然，想要为投资者做出更好的信息无障碍服务，必须有从转换到无障碍视角思考的能力。
视障人群通过哪些渠道了解投资理财知识？
视障群体希望通过音频、视频和文字，以更易于理解的方式获取投资知识。52.5%的视障人士会通过网络如社交媒体、论坛获取投资信息，而42.7%也会通过音频资料如博客、有声书了解投资知识。我们可以从针对视障人群的投资知识讲座和培训课程入手，通过线上或线下的方式，帮助他们提升投资知识和技能。亦或者是制作易于理解的投资教育材料，如带有音频解说的投资指南、通俗易懂的投资手册等，以便视障人群能够自主学习。创建一个专门为视障人群服务的投资交流社区或许也能更好帮助到大家，让视障人群投资者们能够分享投资经验、互相学习并寻求支持，以增强大家的投资信心和归属感。
以音频形式的播客、有声书是否可以
帮助视障人士更好的学习投资理财知识？
75.3%的鹏友认为音频形式的播客、有声书可以更好地帮助投资者学习投资知识。通过有声文字的方式，或许能帮助视障人群弥补视觉障碍带来的一系列障碍与困难，让视障人群能够随时随地收听理财知识。鹏华基金自2021年正式开始布局播客业务，入驻喜马拉雅、小宇宙等主流播客平台，推出多个原创栏目，如《基本面投资读书会》等，2024年发布音频内容超过了150条，其中多个栏目完播率高达85%以上。播客作为一种音频媒介，能够通过碎片化时间传递信息，这对于视障人群来说是非常便利的。
视障人群了解的ETF有哪些优势？
视障群体在谈及为什么选择ETF时，44%的人认为ETF操作相对便捷，且分散投资风险相对更低。40%的人认为ETF资产类别丰富，很适合构建资产配置组合。30%的人认为被动投资比较省心，可以长期跟踪市场平均水平。指数投资具有省力、省心、省钱、省事的优势，更适合视障朋友投资。且指数可以有效反映市场整体走势，通过指数投资可以分散个股风险。
视障人群对以下哪些
ETF的投教内容感兴趣？
56.3%的视障人士表示希望能多看到ETF与股票、传统基金的区别。45.8%的人表示更希望看到ETF的分类如宽基、行业、主题等。在具体的投教内容方面，51.7%的投资者表示更希望看到市场趋势分析与预测；46%的投资者希望能了解到如何构建ETF投资组合。在后续的投教内容中，我们将继续发挥自身优势，为投资者提供更多有价值的投教内容，助力视障鹏友们成为ETF投资的专家~
视障人群希望ETF投教内容
以哪些形式呈现？
随着信息时代的发展，利用金融科技创新方式服务信息障碍者的理财需求是激励我们不断前行的目标。文字+语音扶助成为了最受欢迎的投教形式，占比51%，而视频+字幕的形式也占据了44.3%,我们将着力思考如何提升各种信息无障碍系统的升级，填补目前障碍人士的理财需求与市场上能够提供信息无障碍理财服务的缺位。
视障人群认为金融行业应该围绕视障人群
加强哪些方面的投资者教育？
43%的鹏友认为金融行业需要围绕视障人群需求，定制化推荐适配的投资理财产品，24.4%的视障人群希望金融能够多进行线上基础投资理财知识科普。未来，我们将围绕视障群体的投资理财需求进行专业分析，选择适合自己需求和风险偏好的金融工具至关重要。定制化为视障人群提供投教服务内容，让视障人群也能够平等地享受到各类金融服务。
您对金融行业在信息无障碍投资者教育方面有哪些建议或期望？
提高公众意识：期望通过持续的努力和宣传，提高公众对信息无障碍投资者教育的认识和重视程度，形成全社会共同关注和支持的良好氛围。推动行业进步：期望金融行业能够积极响应信息无障碍的号召，不断提升投资者教育的质量和水平，推动整个行业的健康、可持续发展。综上所述，金融行业在信息无障碍投资者教育方面需要不断加强基础设施建设、丰富教育内容、创新教育形式、关注特殊群体需求、加强监管和保障，并期望通过全社会的共同努力推动行业的进步和发展；
金融行业在信息无障碍投资者教育方面的建议或期望包括提升特殊人群的金融知识普及、提供无障碍的投教平台和服务以及增强金融机构的社会责任感和公共价值。
1. 提升特殊人群的金融知识普及
● 基础金融知识普及：针对视障人群等特殊群体，普及基础的理财知识和投资技能，如ETF投资、养老投资等。这有助于提高他们对于金融市场的基本认知和理解，从而更好地参与到投资活动中。
● 正规投资渠道与风险防范：强调关注正规投资渠道的重要性，并教授如何防范常见的金融风险。这对于保护特殊人群的投资安全至关重要，尤其是对于那些可能更容易受到欺诈行为影响的群体。
2. 提供无障碍的投教平台和服务
● 技术优化：对交易软件进行无障碍优化，使其能够适应视障用户的需求。例如，鹏华基金推出的A加钱包APP就进行了信息无障碍优化，让视障人士也能自主进行理财操作。
● 定制化内容：开发和提供针对特殊人群定制化的投教服务内容，以满足他们在金融知识和工具上的特殊需求。这包括为视障群体提供的定投策略和ETF投资建议。
3. 增强金融机构的社会责任感和公共价值
● 社会责任实践：金融机构应将普惠金融的理念融入到日常运营中，通过开展特殊人群投教专项计划等活动，展现其社会责任和公共价值。鹏华基金的“企业公民特殊人群投教专项计划”就是一个积极的例子。
● 长期投入与创新：金融机构应在投教领域持续创新，不断探索新型投教形式，拓宽服务对象，丰富服务内涵。这不仅有助于提升金融服务的质量，也能够推动金融行业的可持续发展。
个人一些建议和期望：
1. 增强透明度：金融机构应该提供清晰、易懂的投资信息，避免使用复杂的金融术语，使所有投资者都能理解，让投资者能简单快捷的了解到投资信息。
2. 增加多渠道投教：利用多种渠道网站、小程序、视频和直播等，提供教育内容，方便投资者选择更为合适的学习渠道，特别是视觉、听觉或认知障碍的人；
3. 全方位信息：全球化的金融市场，提供多语言的教育材料，帮助不同国家和地区的投资者。
4. 风险评估以及教育：教育投资者如何识别和评估投资风险，特别是当下市场，大多数的投资者亏损的情况下，如果对待这个事情。
我觉得可以加强投资者教育工作，特别是针对新金融业态的投资者教育，通过建立基于区位特色的白名单制度和风险测评体系，指导投资者树立健康理性的投资观。这包括对常见的创新性金融业态如金融科技服务和跨境金融业务进行普查，并编制相关工具、产品的白名单，试制定相应的风险测评体系。
能有更多简单一眼看懂的操作直指南，最好还是在界面上下功夫，现在不要说老人，我自己都有时候看不懂不会下一步操作，最好建一个沟通渠道，例如微信群里面有人教，这样会实用很多。
金融机构应将普惠金融的理念融入到日常运营中，通过开展特殊人群投教专项计划等活动，展现其社会责任和公共价值。鹏华基金的“企业公民特殊人群投教专项计划”就是一个积极的例子。希望针对视障人群等特殊群体，普及基础的理财知识和投资技能，如ETF投资、养老投资等。这有助于提高他们对于金融市场的基本认知和理解，从而更好地参与到投资活动中。能够强调关注正规投资渠道的重要性，并教授如何防范常见的金融风险。这对于保护特殊人群的投资安全至关重要，尤其是对于那些可能更容易受到欺诈行为影响的群体。
金融行业在信息无障碍投资者教育方面，应加大力度，采用多元化、易理解的传播方式，确保所有投资者，包括视障、听障及老年群体，都能平等获取金融知识与信息。建议开发无障碍阅读工具、提供语音导览和字幕服务，同时简化专业术语，用实例讲解复杂金融产品，增强教育的实用性和针对性。期望行业能持续创新，构建更加包容、无障碍的投资环境，让每位投资者都能自信、安全地参与金融市场。
感谢各位鹏友对此次调研活动的支持
通过鹏华基金信息无障碍「听见ETF」调研
我们深入洞察了
视障群体在ETF基金和投教服务方面的需求
尽管面对些许障碍
但这些鹏友也希望能在金融市场中
获取更多的信息，找到更适合自己的投资方式
我们相信，通过不断地努力、倾听与创新
可以为视障群体打开一扇通往投资世界的大门
让我们一起
为一个更加包容和无障碍的金融未来而努力
截图并私信发给公众号后台抽20位朋友送50元京东卡
风险提示：本信息仅用于鹏华基金投资者教育宣传。本信息不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息做出决策。我们力求本材料信息准确可靠，但对这些信息的准确性或完整性不作保证，亦不对因使用该等信息而引发的损失承担任何责任。基金有风险，投资需谨慎。
