7月12日，由中国证券报主办的第二届基金投顾金牛奖评选结果正式揭晓，招商基金招财乐投顾的基金体检服务荣获“基金投顾创新（案例）金牛奖”。
作为资本市场和资管行业颇具分量的奖项，中国证券报主办的“金牛奖”凭借着对公正、公平、公开、有公信力原则的严格执行，受到监管层和行业的广泛认可，已成为中国资本市场最具公信力和影响力的权威奖项之一，成为引领中国资产管理行业健康发展的一面旗帜。
基金投顾金牛奖评选旨在通过建立公募基金投顾多维度的科学评价体系和交流平台，展示基金投顾行业的优秀机构和管理人，提升服务居民财富管理需求的能力，推动行业向规范健康方向发展。
根据本次评选公开信息，第二届基金投顾金牛奖评选，将在充分调研、核实信息数据的基础上，结合定量和定性两部分进行综合评价。从顾问服务、投资者获得感、智能科技、业务创新等方面对基金投顾机构进行综合评价。
本次荣获基金投顾创新（案例）金牛奖的“基金体检”，是通过OCR图形识别、大数据建模及AI算法等金融科技手段，汇集客户全平台基金持仓数据并生成分析报告，帮助投资者最大程度上了解资产组合的产品动态、投资业绩、潜在收益及风险，从而制定合理的投资策略。
综合来看，基金体检服务主要从三个方面给投资者带来了买方投顾的创新体验：
一是以客户为中心，直击客户基金投资痛点，先体检后匹配，填补基金资产诊断空缺。此前市场上此类服务仅限单一平台资产，招商基金招财乐投顾推出的基金体检可覆盖市场主流基金销售平台并持续扩展中，为客户提供全平台基金资产分析视角。
二是金融科技与大数据AI算法建模为基础，开辟创新投顾服务场景。通过图像识别、大数据及AI算法构建服务体系，投资者通过一键导入基金持仓页即可实时获取诊断报告。
三是服务操作简单流畅，报告维度全面精准，客户体验满意度高。诊断报告分析维度精准全面，包括基金穿透后的大类资产分布、行业集中度、收益风险指标解析及对比、资产组合回测分析等4大类36项资产诊断维度，为用户提供简单易懂、清晰明了的资产状况分析。
基于体系化的市场调研与数据分析，基金体检服务的推出填补了目前市场上仅限单一平台的资产分析类服务空缺，输出的诊断报告分析维度亦基于调研对象最关注的事项创设，为基金投资者量身打造了一套新型服务模式。
同时，基金体检开辟了“顾”层面的差异化创新型业务场景，推动基金投顾业务多元化发展。
招商基金自2021年获得公募基金投资顾问业务试点资格，并推出“招财乐投顾”品牌实现全面展业。作为一站式财富管理服务，招财乐投顾为客户提供定制化资产配置解决方案并配套投资理财全生命周期的闭环服务，在匹配客户投资需求与实际风险承受意愿的基础上提升盈利体验并实现财富增值。
招财乐投顾在“投”和“顾”两手抓的同时，立足客户导向化，以提升客户获得感为目标，注重客户盈利数据和盈利体验，积极探索客户经营与陪伴体系，尝试为客户提供有效情绪价值。经过两年多的发展，招商基金投资顾问业务在深化投资者教育、完善服务体系等方面已探索出了一套行之有效的方式，并在业内初具影响力，努力推动财富管理行业的高质量发展。
风险提示：基金有风险，投资须谨慎。基金评价机构的评价结果不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议。招商基金提供的“基金体检服务”非法定义务，依约可暂停。投顾组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异，投资者参与投资前，应认真阅读投顾服务相关法律文件，在全面了解投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上，结合自身情况选择合适的投顾组合策略，谨慎做出投资决策，独立承担投资风险。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
