随着信息技术的高质量发展，居民生活便利性大大提高。然，在信息爆炸的时代，依存于互联网的诈骗案件频发。尤其在金融投资领域，近年来虚假网络投资理财类诈骗案持续损害消费者权益，扰乱金融市场秩序。如何在投资中保持“火眼金睛”、勘破诈骗迷雾是投资者们需要不断精进修炼的技能。
网络投资诈骗套路解析
引流：诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，或者通过在公众号、微博、抖音、快手、知乎等网络平台上投放广告，宣称有内部消息和投资门路从而网罗目标，寻找受害人群体并建立联系。
洗脑：在建立联系后，通过聊天交流投资经验、拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”“理财导师”直播授课等多种方式，以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得你的初步信任。
收割：鼓吹“稳赚不赔”、“高额回报”，诱导你加大资金投入。当在虚假投资理财账户显示有大额盈利，你想要提现时，对方就会以“登录异常”“服务器异常”“银行账户冻结”等理由，要求缴纳“解冻费”“保证金”才能完成提现，若不如数缴纳，投资理财账户内的资金就会全部损失。通过这样的方式持续对你实施诈骗，当你察觉被骗后就会发现已经被对方拉黑，投资理财网站、APP也已无法登录。
真实案例分析
郑某等人假冒基金公司网络诈骗案——保持对非法证券活动网上信息的高度警惕
【基本案情】
2017年起，郑某伙同周某坤等人搭建“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台，仿照正规基金平台，设置了基金产品买卖、支付提现、客服投诉等全部功能，但平台实际上不能进行任何基金投资活动，郑某可以通过后台控制基金指数涨跌操控投资人盈亏。郑某招募大量代理商、业务员，使用微信等网络社交软件以投资基金理财产品为名吸引投资者。业务员冒充基金经理、投资顾问等身份，骗取被害人信任后，将“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台推荐给被害人。上述平台为吸引被害人投资，向被害人发送虚假投资盈利截图营造投资回报丰厚假象，诱骗被害人注册、充值、交易，最终以收取高额手续费、控制期货类基金指数涨跌等方式骗取被害人投资款。被害人投资款均转入郑某实际控制账户，并未进行任何真实的基金投资活动。郑某等人以上述方式骗取1.2亿余元。
【处理情况】
2018年4月16日，浙江省舟山市公安机关以郑某、周某坤等人涉嫌诈骗罪移送起诉。浙江省舟山市检察院审查起诉过程中，通过审查“德金国际”虚假基金交易平台在第四方支付公司开设的支付账户的交易记录，认定郑某等除利用该虚假基金交易平台外，还利用“中辉国际”“鑫利国际”“拉菲国际”“海蒂国际”等虚假基金交易平台实施诈骗的犯罪事实，追加认定诈骗金额5000余万元，最终认定诈骗金额共计1.2亿余元。2018年9月28日，浙江省舟山市检察院以诈骗罪对郑某等33人提起公诉。
检察机关通过审查涉案人员微信聊天记录、诈骗平台绑定的支付账户交易记录，进一步锁定参与虚假基金交易平台诈骗活动的各级代理商50余名，向公安机关制发补充移送起诉通知书。公安机关后陆续抓获犯罪嫌疑人38人并移送起诉。其中，4人在郑某等人诈骗案中追加起诉，31人由舟山市人民检察院、嵊泗县人民检察院于2019年7月26日至2022年10月20日期间陆续提起公诉，2020年11月13日至2023年4月18日，人民法院以诈骗罪对陆续提起公诉的31名被告人作出一审判决，判处各被告人有期徒刑十二年至有期徒刑一年六个月不等，并处罚金。一审宣判后，部分被告人提出上诉，二审法院均维持有罪判决。
【风险提示】
广大投资者对此类骗局要保持高度警惕,购买证券投资咨询服务、基金产品、理财产品前,可通过中国证券业协会、中国基金业协会官网查询合法机构名录和证券、基金从业人员执业信息。不要轻易在来路不明的网站投资、理财、充值，不要轻易点击安装他人推荐的来路不明的APP，不要认为能安装的APP就是正规安全的；不要轻信电话、直播间、微信群、微信公众号、QQ、APP、博客、微博、股吧、论坛、网站所谓的“股神”“专家”“老师”等,避免上当受骗。广大投资者要理性投资、慎重投资，保持对非法证券活动网上信息的高度警惕，发现相关问题线索请及时向12386服务平台反映，一旦发现上当受骗，请及时保存证据并向当地公安机关报案。
案件来源:中华人民共和国最高人民检察院官网
https://www.spp.gov.cn//xwfbh/wsfbt/202310/t20231024_631622.shtml#2
“四问”先行，助力精准识别诈骗陷阱
网络投资诈骗一旦成功，常涉及较大金额，会对投资者的财产安全造成较大的负面冲击，或令被害者背上巨额债务。在看到“无风险”“高回报”等宣传口号之时，不妨先问自己四个问题！
是以下几类渠道获得投资咨询的吗？
1.微信公众号、网络搜索引擎上投放的虚假广告；
2.微博、抖音、快手等评论区混入的“内幕消息”引流资讯；
3.刚从网上认识的恋爱对象恰巧告知的小道消息。
理财APP是从哪里下载的？
充值入账的渠道是什么？
要求转账到个人账户或者对公账户但与投资理财平台名称不符的，都要小心了！
交易流程是不是有所限制？
虚假平台会制定诸多限制，除国家已规定的非交易日（节假日等），针对个体资质限制交易内容外，还会限制交易时间、交易量、出金金额等。
风险提示：
本文中所涉及观点仅为相关机构和分析师个人观点，不代表公司意见，本文中所涉及观点仅供参考，在不同时期，华泰证券（上海）资产管理有限公司可能会发出与本材料所载观点、意见、评估及预测不一致的其他材料，不构成任何投资建议或承诺，投资有风险，入市需谨慎。
