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我国居民财富在过去几十年实现了全球瞩目的跨越式发展，据瑞士信贷的全球财富报告数据披露，截至2022年末，中国居民财富市场总规模逾84万亿美元，自2005年以来的复合年增长率14.5%，近十年的复合增长率亦有9.3%。
但挑战亦如期而至。最大的挑战来自两方面，其一是从国民财富需求金字塔的角度审视，需求最大的一个部分——生息需求——正面临传统旧引擎的失速风险，传统的生息方式难以为继，市场呼唤新的多元化生息方式，其二是财富管理的方法论缺位，当前市场盛行的方法论依然是围绕资产端思维展开为主，而从需求端（投资者）角度展开的财富管理方法论尚不够丰富和完善，亟待一整套聚焦于投资者需求和投资者回报的全新的方法论体系。
嘉实财富早在2012年即在业内开拓性地提出了“买方代理”的新模式，将投资者的利益视为财富管理的出发点和根本落脚点，并在其后多年深度践行了“好金融，常陪伴”的价值理念。我们认为，要打造完整的财富生态链，“财富管理”这一重要角色不可缺位，唯有站在投资者角度思考并提出解决方案、多方协力才能真正做到让产品回报服务于投资者回报和投资者需求，最终实现投资者的财富管理目标。
十年磨一剑，我们在深度践行以“投资者回报”为本源的过程中，逐渐形成了一整套相关的理论研究和解决方案的思考成果，并以投资者回报白皮书系列研究报告的形式陆续对外发布。
本次汇编并修订的投资者回报白皮书分为“引言篇”、“现状篇”、“方案篇”、“实践篇”、“结语篇”，从多个角度，紧紧围绕投资者回报这一主题进行阐述。在此诚挚地向广大投资者分享！也欢迎各位的批评指正！
正如嘉实基金董事长赵学军博士所言“坚守，只因为投资者创造回报”，我们将不忘初心，勇于探索，在为投资者创造更好回报的道路上砥砺前行！
嘉实财富研究与投资者回报中心
2024年4月
近
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推
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本文中的信息或所表述的观点并不构成对任何人的投资建议，也没有考虑到接收人特殊的投资目标、财务状况或需求，不应被作为投资决策的依据。文中涉及到客户需求财富规划示例，提及的增值、生息、保障等仅为基于客户需求进行的概念分类，并非根据风险等级对产品/服务进行划分。示例仅供参考，不同的分类方法得出的结果可能存在差异。不构成任何产品或服务的宣传推介，不构成具体投资建议，亦不代表我司销售范围。市场有风险，投资需谨慎。本公司不保证投资者一定盈利，也不保证最低收益或本金不受损失。投资者应充分考虑其风险承受能力、风险识别能力，谨慎投资。
