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『易方达』基金公司旗下QDII基金梳理优选

市场资讯 2024.03.19 20:26

QDII全称为“合格境内机构投资者”,是“Qualified Domestic Institutional Investor”的首字缩写。是指在人民币资本项目不可兑换、资本市场未开放条件下,在一国境内设立,经该国有关部门批准,有控制地,允许境内机构投资境外资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的一项制度安排。

QDII基金一是开启了普通大众投资海外各地市场、各类资产的渠道,某种程度上说,QDII基金给小伙伴打开了一扇投资世界的门。二是提供了构建投资组合的又一个多元选项。

本期为大家推送-易方达基金公司旗下的QDII基金的梳理优选,包括主动管理型QDII基金和被动指数型QDII基金。为聪明投资者资产配置助力。

基金巡礼-QDII基金-易方达

注:第1-10项为非QDII类基金优选

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主动管理型QDII基金

易方达基金管理公司本期参评主动型QDII初始基金共【9】只。

备注:为了方便业绩衡量,我们只统计初始基金,其他非初始基金要么是非A类产品,要么是结算外汇不同,但它们本质都是初始基金在运作。投资者可结合自身需求和外汇持有情况选择人民币或是美元结算的QDII基金。

表1:投资类型和投资区域一览

(按投资类型+投资区域升序)

投资者可按股票型、混合型、基金型或是债券型索引,关注自己想投资区域内的、规模较大的、成立年限较长的基金。

表2:海通分类&业绩基准一览

(按表1顺序)

从海通分类和业绩基准看该只基金具体配置的地域和标的品类。

表3:各年度业绩一览

(按近五年年化收益率降序)

从各个整年度收益率结合当年该地域的市场行情考察基金的管理水平,关注那些连续2-3各年度跌幅较大,且看好该地域未来的发展前景的基金。

近五年标普500指数年化收益率【12.64%】

近五年沪港深500指数年化收益率【0.05%】

但更重要的是五年以上的基金年化收益率要高于近五年标普500和沪港深500的年化收益率,这个两个指数是中美两地投资的机会成本,如果五年的年化超不过指数的收益率,那么不如简单的投资指数。

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指数型QDII基金

易方达基金管理公司本期参评指数型QDII基金共【17】只。

表1:指数型QDII基金及业绩一览

(按海通分类+投资区域升序)

注:ETF型基金只能在股票交易系统场内交易,银行、支付宝、微信等理财渠道无法买卖;ETF链接基金和复制股票型基金是通过场外申购和赎回来买卖,适合银行、微信、支付宝等渠道购买;而LOF基金既可以在场内买卖也可以在场外申购赎回。

投资者可根据投资区域选择自己认为有较大投资机会的地域,关注该地域里成立时间较长,年化收益率绝对值较大且当前规模较大的基金。

表2:指数型QDII基金业绩基准

(按业绩基准升序)

从业绩基准看该基金契约规定对标指数的配置国家、地域、行业之比例;并参照对标指数当前市盈率看该指数基金当前的估值水平,从而为投资配置仓位提供参考。

表3:各年度业绩一览

(按近五年年化收益率降序)

对于一个指数基金来说,投资者要关注均值回归的概率,往往要从年度负收益的标的或者连续连年负收益的标的中淘金。

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