投资路漫漫，安全放在前。
除开复杂多变的市场风险外，来自不法分子开展的种种非法证券期货活动带来的风险，投资者通过增强风险防范意识、提升防非知识储备，最终是可以谨慎避免的。
随着投资者的自我保护能力不断强化，在曾经的“旧套路”逐渐失灵后，不法分子又“打磨升级”了新的骗术与套路。今天，咱们就从案例入手，看看这些“新套路”披着怎样的“外衣”，又该如何警惕对待。
三大新套路，“李鬼”装“李逵”
新套路一·假冒知名券商人士诱导注册虚假交易平台
证券公司为投资者提供服务，首先需要持有牌照，并依法依规接受标准、严格的培训，为投资者充分揭示风险。不法分子正是了解这一点，为了让投资者更加信任，便主动假冒证券公司或公司员工开展非法证券活动。投资人在获取虚假信息的同时，一定要及时登录专业机构官网进行查询，明辨是非。
一般来说，专业机构会在所在官网列示防非宣传公告，如华泰证券资管官网列示的防非声明，就充分揭示了不法分子冒用华泰证券资管及工作人员的名义在短视频社交媒体上发布相关视频、进行相关直播，诱导公众开展证券投资活动的行为：
https://www.htscamc.com/htscamc/homeListDetail/2/101487905425
除了非法使用社交媒体外，不法分子还可能冒用首席经济学家、知名证券分析师或工作人员身份，哄骗投资者加入各类微信群、QQ群，进而开展客户招揽、融资、荐股、虚假交易、欺骗投资者转账到指定账户等非法证券活动，严重破坏证券市场正常秩序，损害投资者合法权益。上述非法证券活动主要套路为：
第一步：获取投资者的信息，向投资者提供虚构的证券公司营业执照电子影像、带有证券公司印章的各类协议电子影像，并利用证券公司员工公开的从业人员注册信息制造虚假身份材料，骗取投资者信任；
第二步：搭建虚假交易平台、手机APP软件，诱导投资者注册平台用户、下载APP软件，并以“认购证券退学费”“保本”“高收益”“新股申购”和“集资拉抬股价”等信息为诱饵，引诱投资者参与，进一步诱导投资者进行转账，参与虚假交易等行为，甚至提示和建议投资者如果接到国家反诈中心电话提示，无需理会；
第三步：投资者尝试参与并尝到甜头后，进而诱导投资者加大资金投入。当投资者要求取现退出时，不法分子以投资亏损、缴纳所得税、操作失误导致账户状态异常等无法提现的各种理由，收割投资者的资金，致使投资者遭受经济损失。
新套路二·利用投资者对外资不熟悉假冒“合格境外投资者”或假冒外资券商从事非法活动
资本市场深化改革开放的背景下，海外投资者与国际知名投行进入A股市场成为大势所趋。但目前投资者对海外信息相对陌生，这给了不法分子可乘之机。
3月2日，证监会官网特别发文，近日发现，有机构谎称为经证监会许可的合法机构，非法兜售或推荐金融产品。期间，不法机构向投资者展示证监会官网公示的某“合格境外投资者资格”批复截屏，假称为该境外机构员工，名义上开展销售金融产品、代理证券买卖、推荐股票基金期货产品、举办炒股大赛等业务活动，并宣称可获得高额回报，实为博取投资者信任实施不法行为。
证监会特别提醒，合格境外投资者（包括合格境外机构投资者QFII和人民币合格境外机构投资者RQFII）是经证监会批准，使用来自境外的资金，以自身名义在境内开展证券期货投资的境外投资者。此类机构仅以自身名义在华投资，不在境内开展任何证券期货经营性活动，且不具备在境内开展证券经纪、基金销售等证券基金期货业务经营资质。根据国家法律法规规定，假借“合格境外投资者”名义，以销售金融产品等形式为噱头，诱导投资者参与投资并侵占投资者资产的行为，涉嫌诈骗。
此外，随着外资券商进入中国市场，碰瓷外资券商的行为也有发生。而更重要的是，受牌照限制，一些外资券商并无某些业务资质，仍被不法分子打着其名号招摇撞骗。
新套路三·以教培机构退费为名实施诈骗
近年来，教培行业受宏观环境影响出现较大动荡，不少教培机构客户因此有退费需求。而不法分子也将其视为“商机”，进行诈骗。
3月31日，证监会发布公告称，近期会里注意到，有不法分子假冒证券公司、证券从业人员，以“证券认购”为名，向有退学费需求的教培机构学员行骗。此类骗局中，不法分子通常使用非运营商号码发送短信或拨打电话，以“退费”、“退课”等理由把学员拉入QQ群、微信群，让学员安装仿冒证券公司APP或登录链接，并以团伙作案形式造成成功退款的假象，以获取学员个人信息并实施诈骗。
火眼金睛，窥破套路
“华丽外衣下面包裹着腐朽的躯体”。无论不法分子如何精心伪装编造，给自己设立了一个又一个“高大上”的抬头，包装出实力雄厚的形象，都掩盖不了他们诈骗的本质。诚然，新的套路如更强力的烟雾弹一般，有着更强的迷惑性以及甄别难度。基于此，小泰为诸位总结了一些防非要点，共同守护投资者的钱袋子。
1、非法网站多利用网络虚拟环境，假冒合法机构名义，公布虚假的专业资质证书、专业团队，利用提供涨停板股票等营销策略，引诱投资者上钩。投资者可通过登录中国证监会、中国证券业协会、投资者保护基金网站或前往证券公司营业场所验证“山寨”证券公司的真实性，不要将钱打入“山寨”网站上预留的个人账户中。
2、天下没有免费的午餐，电视股评“老师”多数口才很好，形象也不错，“表演”也很生动，多在早盘和夜间活动，但其并非真正的投资专家，不具备从事相关证券业务的资格，甚至缺少基本的证券知识。投资者应警惕电视、广播、报刊等媒体上股评“老师”的劝诱，不要轻易泄露个人资料和联系方式，对陌生的荐股来电亦应提防。投资者发现此类不规范荐股行为的，可及时向广电管理和证券监管部门举报。
3、投资者对于来电、来访声称可以提供专业证券服务的人员要提高警惕，必要时可以通过监管机关网站查询人员资质或到证券公司营业场所问询，核实相关人员、机构的身份和资质，防止上当受骗。
4、骗子经常伪装身份，不敢直接面对投资者。投资者接受证券投资咨询服务，应就近找熟悉的证券营业场所或有资格的证券投资咨询机构进行咨询，对不敢面对面交流的“老师”、“专家”、“名人”要提高警惕。一旦发觉上当受骗，投资者应立即向公安机关报案并向证券监管部门举报。
5、投资者接受证券服务应选择合法的证券经营机构，提高防范非法证券活动风险的意识，克服急于获利或期盼暴富的心理，自觉抵制不当利益的诱惑，防止掉进不法分子的“代客操盘”陷阱。
不要轻信来历不明的文件、短信和电话！
不要安装来历不明的 APP！
做到以上“三不要”，便可为守护钱袋子筑好第一道坚实的防线。在投资中，风险与收益永远是一体的，当不自觉被“高收益低风险”等宣传术语所吸引时，一定要警惕再警惕，其背后转动着的巨大漩涡或许正在等待您的入局。最后，小泰想说在投资中正视风险，敬畏风险，学会与风险共存，也许才是安全投资路的开始。
（风险提示：本文中所涉及观点仅为相关机构和分析师个人观点，不代表公司意见，内容仅供参考，不构成任何投资建议或承诺，投资有风险，入市需谨慎。）
