1.什么是洗钱？
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
洗钱就是给“黑钱”披上“合法”的外衣。
2.“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？
所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年，其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。
3.洗钱活动有哪些途径或方式？
常见的洗钱途径或方式有：
通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
通过购买彩票进行洗钱；
通过购买房产进行洗钱；
通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
4.谁是洗钱活动的受害者？
洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
国家、企业、个人都是洗钱活动的受害者。
5.为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
6.开展反洗钱工作的意义是什么？
开展反洗钱工作的意义体现在以下几方面：
1、有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
7.个人如果发现了洗钱线索怎么办？该如何举报？是否有保密措施？
我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报，
举报电话是010-88092000；
举报信箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：100032；
举报传真号码：010-88091999；
电子信箱地址：fiureport@pbc.gov.cn；
举报网址：http://www.camlmac.gov.cn/。
所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。
