洗钱，指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。主要手段包括提供资金账户、协助转移资金等，以此达到掩饰非法资金来源和性质的目的。
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什么样的人需要洗钱呢？
一般来说，涉诈、涉赌、走私等违法犯罪人员，会担心违法所得资金被查出来，便通过各种方式将黑钱洗白。而在经济全球化趋势下，洗钱活动对金融安全和经济秩序的危害极大。洗钱看似离我们很远，实则不然，有时仅仅只是租借收款码或银行卡，一不留神就成为了洗钱帮凶，下面来看真实案例。
案例一：洗钱“跑分”平台跑了路
疫情期间，张小姐经朋友介绍加入某“跑分”平台。该平台称只需提供第三方支付平台收款二维码，就可以保证日赚万元。张小姐在该跑分平台开通了一个账户，存入保证金2000元。之后张小姐将收款二维码提供给该平台供其“跑分”。“跑分”成功后，张小姐每收款1000元可获得15元佣金，同时保证金减少。尝到甜头后，张小姐在该“跑分”平台存入5万元保证金，希望获取更多的“跑分”收益。一个月以后，张小姐发现该“跑分”平台无法登录，相关人员也完全失联。
公安机关调查发现，该“跑分”平台为某境外赌博公司收取赌资，涉嫌网络诈骗洗钱。张小姐涉嫌非法“跑分”，第三方支付账户随后被冻结。
案例二：P2P平台非法集资洗钱
某P2P网络借贷平台公司宣称其“从事信息配对咨询和商务服务，服务广大网友和中小微企业”。在实际运营中，该公司通过发布虚构的高息借款标的，将获取的客户资金用于个人投资、购买理财产品和保险产品等。没过多久，该公司因无力偿还多笔到期的借款和高额利息而发生挤兑时间（即大批客户要求收回投资）。
经公安机关调查，该公司实际上是借助网络借贷平台的投融资信息中介功能进行非法集资。案发时付借款逾亿元。
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洗钱团伙通常有如下特点：
平台化，即他们拥有独立的洗钱APP,部分平台名称与“支付、赚钱”等字样相关，如“一起赚、乐付宝、中欧支付”等。
隐蔽性，洗钱团伙常使用外网聊天工具，创建内部工作群聊，并借此发布“洗米、盘口改单”等信息。
变异性，洗钱犯罪团伙从传统跑分逐步向USDT跑分发展，由“跑钱”向“跑币”转化，这一变异已成跑分圈主流趋势。
圈子化，黑产话术较为隐蔽，如跑料类型中，黄料代指裸聊敲诈、色播等，CP料代指彩票、博彩等，黑料代指杀猪盘等。
产业化，跑分产业链高度成熟，从平台管理者到代理码商，从卡商到跑分者，层级分明，角色清晰。
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远离洗钱，从我做起
选择安全可靠的金融机构
主动配合反洗钱义务机构进行身份识别
不要出租或出借自己能的身份证件
不要出租或出借自己的账户、银行卡、U盾和二维码
不要用自己的账户替他人提现
提高风险意识，防范电信网络诈骗
举报洗钱活动，维护社会公平正义
