【新发有礼】选基不像双十一,精挑细选再加购
双十一又来了!
眼花缭乱的商品,
打到骨折的价格,
下单速到的物流,
无息分期的支付,
让大家心花怒放毫无抵抗的补齐了下一年即将要用(可能不用)的货品。
大部分人都明白“如果你每天都要吃牛肉,那牛肉下跌应该高兴”这个道理,所以我们更愿意在商品打折时疯狂囤货,但是很少人愿意在市场下跌时,加大投入,毕竟投资是逆人性的。
有人在打折时选择买买买,实现即时满足的快感,就有人在市场下跌时,买买买,克服人性,逆向思维,回归常识:“对于一个长期向好的资产,低位时可以更乐观一点”。
当然,买基金并不像购物车加购,买基金所付出的是投资者的真金白银,如何让我们的子弹花的有意义?选择跟我们投资理念匹配的基金经理至关重要!
下面小安郑重的向各位投资者介绍一下小安家的一位基金经理-何杰:大道至简、拒绝内卷、挖掘那些具有差异化竞争优势的公司,寻找质优价美标的是其选股的核心理念。
做成长股的价值发现者,是何杰坚持基本面投资的核心。在投资上,何杰擅长自下而上地精选个股构建组合,通过了解公司的商业模式、竞争格局、财务指标等多重指标,寻找能够持续创造增量价值和具备估值优势的优质公司。
拉长时间来看,何杰表示,宏观增长目标终将发力,疫情影响将逐步消散,流动性继续保持宽松。从2年-3年宏观周期视角看,当前经济大概率处于底部区间。“市场估值处于较低位置,投资性价比不错,高质量发展仍将是中长期投资主线。”
坚守这一份投资理念,何杰继续出发,他管理的新基金——平安价值领航混合基金(A类015510,C类015511)正在发行中。
接下来,我们将以问答的形式,向大家详细的介绍这只基金。
平安价值领航混合
基金代码:A类015510,C类015511
募集期限:即日起至11月18日
基金类型:混合型
风险等级:R3中风险
业绩比较基准:沪深300指数收益率×70%+中证全债指数收益率×25%+恒生指数收益率(经汇率调整)×5%
Q1 该基金拟任基金经理是谁?
Answer
拟任基金经理:何杰
11年证券从业年限6年投资年限
权益投资中心投资执行总经理
德国奥格斯堡大学经济数学理学硕士 注1
成长型价值投资选手
兼具周期、有色、医药和电子行业的研究背景
Q2 何杰的投资风格是什么?
Answer
1、价值成长型选手、自下而上选股:聚焦价值成长赛道,寻具有四种类型成长的企业:
第一类是产业创新类,通过底层技术创新,能够颠覆竞争对手,满足产业长期发展方向的领域;
第二类是“长坡厚雪”类,在品牌、规模、网络三方面效应驱动下,具有差异化竞争优势的领域;
第三类是进口替代类,受益于政策推动及国内成本优势的领域;
第四类是供需失衡类,供给侧结构性改革后,优质产能得以扩张的领域。
2、持股周期长,偏左侧逆向交易、倒金字塔结构 配置质优价美标的:
正如普通消费者购物一样,何杰投资同样也是紧紧围绕着成长空间和企业估值这两点做出决策,而在他就此搭建的三阶倒金字塔结构中,质优价廉的公司则是位于塔顶的最优选择。
Q3 对未来市场的展望是怎样的?
Answer
展望下半年:眼光长远,宜布局长期投资价值
对于后市,基金经理认为宏观增长目标终将发力,疫情影响会走向优化直至消散,流动性继续保持宽松。
从宏观周期来看,当前经济处于价值投资区间。经过前期调整和修复,很多优质标的价格已经回到较为合理的位置,中期配置价值较高。
我们相信市场价值终将回归,对具备长期成长性和空间的战略性行业,要利用市场底部的机会加大布局。
Q4 该基金的投资范围是什么?
Answer
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证)、港股通标的股票、衍生工具(股指期货、国债期货、股票期权)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、分离交易可转换债券、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券)、资产支持证券、信用衍生品、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、现金等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
Q5 该基金的投资组合比例为?
Answer
本基金股票资产(含存托凭证)占基金资产的比例为60%-95%,投资于港股通标的股票的比例占股票资产(含存托凭证)的0-50%。每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
Q6 该基金的费率结构?
Answer
Q7 该基金的认购起点?
Answer
通过平安基金网上交易系统、其他销售机构认购,单个基金账户单笔最低认购金额起点为人民币1元(含认购费),追加认购的最低金额不受限制。
平安基金直销网点接受首次申购申请的最低金额为单笔人民币50,000 元(含申购费),追加申购的最低金额为单笔人民币 20,000 元(含申购费)。
实际以各销售机构的具体规定为准。具体详见销售机构相关公告。
Q8 该基金的购买渠道有哪些?
Answer
具体销售机构详见公司官网披露的销售机构名录
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福利来袭:加入平安基金粉丝群参与活动,有机会获得京东卡(数量有限),详见下文。
示例如下:
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双重福利
【福利一】手速奖:我们将按粉丝群内接收截图的时间顺序为准,排名前5的客户,可获得手速奖50元京东卡一张(共5张);
【福利二】幸运奖:另外我们会随机抽取20名在粉丝群内分享截图的客户,送出幸运奖50元京东卡一张(共20张)。
活动时间:即日起至11月18日
活动奖品:50元京东E卡。
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4、 奖品将于活动结束后5个工作日内发放完毕;
5、 本活动只限平安基金此微信服务号参与有效,其他平台转发无效,最终解释权归平安基金管理有限公司所有,如有疑问,请通过微信服务号点击“客户服务”-“在线服务”咨询,或者拨打400-800-4800了解。(人工服务时间:工作日9:00-17:00,国家法定节假日除外)
数据来源:平安基金官网,截至2022年9月30日
注1:何杰从业年限:11年,投资管理年限:6年,德国奥格斯堡大学硕士,曾先后担任华创证券有限公司研究所行业研究员、前海人寿保险股份有限公司投资经理、新疆前海联合基金管理有限公司权益投资部部门总经理兼基金经理。2021年8月加入平安基金管理有限公司,现任权益投资中心投资执行总经理,同时担任平安低碳经济混合型证券投资基金(2021-12-02至今)基金经理。
风险提示:平安价值领航混合型证券投资基金风险等级:中风险(R3)、该产品通过代销机构销售的,产品评级应以代销机构风险评级规则为准。基金有风险,投资须谨慎。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用,勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益,不保证本金。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》《招募说明书》等基金法律文件全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并根据自身的投资目的、投资期限投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应,理性判断市场,谨慎做出投资决策。本产品由平安基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。