10月16日，2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛团队复赛答辩（上海场）成功举办。银华基金上海分公司渠道部渠道经理陈冕在现场做了《人人都是“FOF基金经理”》的主题分享，她认为，从个人投资者持有基金的数量来看，很多投资者相当于一个“FOF基金经理”，可以从优化组合和再平衡两方面来创造更多收益。
银华基金上海分公司渠道部渠道经理陈冕现场分享
基金业协会发布的《全国公募基金投资者状况调查报告》显示，中国公募基金场外账户投资者数量超过6亿，这就代表了每5个人当中就有2个是基民。在单个投资者持有基金的数量上，数据显示，有超过一半以上的投资者持有数量在5-15只。每两个基金投资者中就有一个持有基金在5只以上，FOF基金经理也是将一篮子的优秀基金进行组合，为投资者创造价值。“从这个角度来说，很多投资者就相当于一个FOF基金经理了。”
陈冕认为，很多个人投资者的投资结果差强人意，如果希望帮助个人投资者增加盈利概率和盈利空间，就需要帮助投资者在行为特征上尽可能往“长期”和“坚持”靠拢。但同时构建组合也是创造更多收益的重要来源。
陈冕建议，投资者可以从两个方面来优化自己的投资组合：
一是根据风险收益预期来构建组合。一般情况下，随着组合里的权益资产比重越来越高，复合年化回报率也会越来越高。不过当权益资产增至一定比重时，复合年化反而在下降；
二是再平衡。再平衡可以在组合不变、权益比例占比不变的情况下增厚收益，因为再平衡是是与“追涨杀跌”反着来的过程，而“追涨杀跌”正是造成投资者亏损的一个重要原因。
那么如何来选基金？陈冕认为，要抓大放小，以基金经理的历史业绩作为核心准绳，可以在基金经理任职年化回报、近几年业绩等指标外进行进一步完善：一是要考察基金经理所有基金的业绩；二是在年度业绩之外，增加以自然季度为单位的业绩考核；三是要从基金策略和主投方向入手进行同类排名。
“在努力提升客户盈利体验和盈利空间时，一是引导客户更加偏向长期持有；二是在构建组合时，确定好组合特性，做好再平衡，并选择长期、稳定、居前的基金产品。” 陈冕说，投资不是一个短期行为，而是长期行为，坚持做长期正确的事，每个人都在等待时间的玫瑰，希望花开的时候投资者都能闻到花香。
“银华基金杯”新浪银行理财师大赛由新浪财经和银华基金联合主办，致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台，选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师，普及国民理财知识，推动中国财富管理行业健康繁荣发展。
