经过一个多月的报名和初赛，150名优秀理财师从近3万名参赛选手中脱颖而出，成功晋级2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛复赛。
个人赛复赛以线上视频方式进行，共分10组，每组15人，通过“客问我答”和“主题论述”两大环节，综合考核参赛选手专业知识储备、对市场的理解以及对客户需求的洞察能力。每组均有三位专业评委进行打分评价。
在“主题论述”考核中，选手围绕当前市场热点，就基金、房地产、股票、银行理财、资产配置等多个银行客户高度关心的问题，分享自己的市场认知和投资思考。
一起来听听选手的精彩分享。
选手介绍：
中信银行 刘金
中信银行西安分行贵宾理财经理，资深理财规划师，从业8年，客户管理资产超5.5亿元，取得CFP国际金融理财师、AFP金融理财师、基金从业、保险从业、证券从业、银行从业等资质，连续多年获得中信银行西安分行“十佳理财师”称号，中信银行总行级“温度大使”。
观点分享：
刘金关注“帆船理论”，针对不同年龄层人群的资产配置提出建议，她认为：
35岁之前可分为两阶段，结婚前和结婚后。结婚前，抗风险能力其实是最大的，理财重点不在获利而在积累经验，此时金融性的资产可以选择风险性稍微大一点，投资回报收益高一点的，建议投资者可以将70%以上的资金投资风险较大、收益较高的的产品，比如股票、股票型基金甚至外汇期货等金融品种。结婚后，建议50%的资金可以投资股票或基金，其中基金定投是一个不错的累积资金的方式，20%投资银行理财等、10%购置保险；
35岁-55岁是人生事业上升的黄金阶段，这个时候可以适当增加房产和金融性产品的投资，两者的比例可以均衡。同时还需要为家庭购买保障性的产品比如保险。45岁之后需要降低风险资产的比例，增加金融性流动性好但是风险也比较小的资产类别；
55岁后更多考虑养老问题，资产类型不能考虑收益而应该考虑稳定性持久性和流动性。所以需要降低房产的比例 ，增加现金持有的比例，减少股票等高风险产品的比例增加银行理财或者国债等低风险高流动性产品的比例。
据悉，大赛由新浪财经与银华基金联合主办，今年已是第五届。大赛致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台，选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师，普及国民理财知识，推动中国财富管理行业健康繁荣发展。
