原标题：安徽成功破获一起特大妨害信用卡管理案！37人被抓 7600多套“四件套”被查获
公安部今天（11日）对外公布，安徽省马鞍山市含山县公安局成功破获一起特大妨害信用卡管理案，抓获犯罪嫌疑人37人，查获尚未运输出境的银行卡、U盾、手机卡、身份信息等“四件套”7600多套，成功斩断一个跨境向国外洗钱团伙贩卖运输“四件套”的犯罪网络。
安徽成功破获一起特大妨害信用卡管理案！37人被抓 7600多套“四件套”被查获
2020年9月，含山警方接到公安部刑侦局转来的线索，线索指向含山县一些在校学生办理银行卡后向外销售。警方立即针对这些银行卡展开梳理核查。
含山县公安局刑侦大队副大队长 张亮：发现这些银行卡开户之后过段时间就会有大量银行流水资金往来，这个和在校学生这个身份是不相符的，所以我们可以断定这就是买卖银行卡，这些银行卡也就是用于电诈网赌之类的网络犯罪的资金结算服务。
与此同时，含山居民张某也向警方报案，称自己从银行申领后又转卖他人的银行卡被冻结，张某说自己办卡卖卡是受了朋友李某的蛊惑。
报案人 张某：他当时说给我800至1000块钱一张卡，然后我当时也挺缺钱的，也没有拒绝。办完卡之后，叫我们办那个U盾，U盾办好了然后设置银行卡密码都告诉他。
不用费劲就能轻松赚钱，这让张某兴奋不已，但当他向身边朋友炫耀时，朋友却提醒他这可能涉及违法犯罪。
报案人张某：叫我赶紧去注销去，那些东西都是拿去洗黑钱的。
两天后，张某到银行证实了自己名下的银行卡已被外地警方依法冻结。同时还接到冻结地警方电话，要求他说明情况。
含山县公安局经侦大队大队长 朱虹键：他就自己跑到我们辖区派出所去，也算投案自首，主动说明情况。我们当时就及时掌握这个信息，然后对相关情况开展研判。
“四件套”层层转手 皖粤两地同时收网
警方侦查发现，指使张某办卡的人是安徽当地贩卖银行卡团伙的主要成员。这个团伙以刁某为首，他们先后向在校学生和社会青年低价收购银行卡“四件套”19套，然后以1500元一套的价格卖给湖南卡商燕某，燕某则以2000元一套将其中9套卖给了上家，另外10套随后被警方查获。
安徽成功破获一起特大妨害信用卡管理案！37人被抓 7600多套“四件套”被查获
含山警方通过对湖南燕某活动轨迹进行研判，获知他已经来到含山县与刁某团伙会面。民警立即展开抓捕行动，在清溪镇某宾馆将燕某及含山籍犯罪嫌疑人李某、杨某抓获。刁某闻讯后向警方投案。
含山县公安局经侦大队大队长 朱虹键：经过审查，发现他们是在被抓获的前一天，刚刚寄了一个包裹到广东省中山市，这个包裹里面是有十套新办的银行卡四件套，在他们手机的视频和照片里都能清楚地反映。
“四件套”：银行卡、U盾、手机卡、身份信息
民警俗称的“四件套”包括银行卡、U盾、手机卡和身份信息。洗钱团伙对涉案资金实施转账时，U盾和手机卡是主要作案工具。
含山县公安局经侦大队大队长 朱虹键：U盾是连接电脑然后输入密码，然后可以操作绑定账户里面的资金，手机卡是输入验证码的，这两者是不可或缺的。但是至于身份证信息和那个银行卡出去与否那都不影响，他们只需要知道（账户）密码就可以使用了。
警方侦查发现，境外不同的洗钱团伙对“四件套”的要求也不相同，有的团伙要求银行卡保存在办卡人手中，如果账户因异常被银行采取风控措施，银行卡就有了用场。
含山县公安局经侦大队大队长 朱虹键：这时候境内卡商就会联系卡主，带着银行卡，带着自己本人身份证，到银行去说明情况，然后重新开通网络支付功能，这样他们也可以节省一笔费用，要不然的话，境外还要把银行卡寄到境内来，让卡主再带着银行卡到银行去解封。
警方查实，广东中山的宋某是燕某的上家，前面警方查到从含山寄出的10套银行卡，收货人正是宋某。
含山县公安局经侦大队大队长 朱虹键：派了一组人连夜坐飞机从合肥赶到了广东省中山市，然后到那里去守候这个包裹，守到第三天早上快递站点刚开门，就有两个小伙子来取快递，我们民警当场就把这两个小伙子给抓获了。
隐匿运输 电器等货物中夹藏多个“四件套”
经审查，前来取包裹的是犯罪嫌疑人宋某和陈某。民警在守候的两天里，快递店收到相同收件人的包裹共14件。民警对这些包裹开箱查验发现，一些“四件套”夹藏在音箱、电饭锅等货物里面。经清点，这些“四件套”共有156套。
安徽成功破获一起特大妨害信用卡管理案！37人被抓 7600多套“四件套”被查获
这个音箱是犯罪团伙夹藏银行卡“四件套”的道具。民警打开音箱的面板，将喇叭取出后，露出里面藏着的十多套银行卡“四件套”。这是宋某在广东中山的一个窝点，民警搜查发现，这个纸箱里是读卡器。
含山县公安局经侦大队大队长 朱虹键：把这些银行卡“四件套”装到箱子里面，箱子的上面和下面都铺了一些读卡器，如果相关的物流从业人员他们不开箱验视的话，或者是开箱验视他只看了一层又把它重新封回去的话，也发现不了里面是银行卡“四件套”。
这两个行李箱里是宋某等人用来进行伪装银行卡的贴纸，银行卡的两面贴上它，发货时就容易蒙混过关。
宋某交代，这些银行卡“四件套”最终流向东南亚某国，他只负责按照境外犯罪团伙的安排，将货交给货拉拉司机，然后由司机将卡运到深圳。
含山公安局刑侦大队副大队长 张亮：我们决定暂时不惊动货拉拉司机，我们采取盯梢的方式，看这批货交了之后到底到什么地方去。最终，货拉拉沿着广东中山一路开到深圳一个物流中心。
含山县公安局经侦大队大队长 朱虹键：境外犯罪团伙通过互联网寻找这些物流的从业人员，有时候是采取欺骗的方式，骗他们讲运的是一般货物，有的时候就直接开门见山地讲他运的是银行卡“四件套”，跟他讲我多给你钱，诱使物流从业人员帮他们做这个事情。
在货车前往深圳途中，司机又在沿途物流点收了其他卡商发往深圳的三批货物，民警随后在对这些货物的搜查中，查获银行卡“四件套”1780套。同时，警方根据宋某的交代，在辽宁沈阳将团伙头目孙某抓获，当场查获银行卡40多张。
海关查获一批即将出境的涉案“四件套”
这些倒卖的“四件套”最终目的地是境外，就在马鞍山警方追查两卡出境渠道时，深圳海关查获了一批将要走私出境的“四件套”，多名涉案犯罪嫌疑人被抓获。深圳海关查获的这些物品正是安徽含山警方正在侦办案件中的涉案银行卡、手机卡等。
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前不久，海关关员在深圳湾口岸对一批出境跨境电商货物查验时，一个缠着黄色胶带、包扎密实的包裹引起了他们的注意。
深圳海关所属深圳湾海关查验三科科长 陈超：当即我们对这个包裹进行了开拆，发现里面有银行卡和U盾，并且有些银行卡背面还有一些电话卡，甚至还有一些是开卡人的身份证复印件。通过对这个车辆的升级（查验），我们发现另外还有四个包裹也存在相同的情况。
由于案情重大，现场查验部门立即向海关缉私部门进行了通报，缉私民警迅速赶到现场。
深圳海关缉私局深圳湾分局查私科科长 王毅刚：我们来到现场以后，发现福建某公司以快件的方式出口货物一批，在上千个箱子中5个箱子标识不明，打开以后发现里面是用104个档案袋和大信封装有信用卡、U盾，以及标识明确的身份信息和电话号码。我们怀疑这是一起通过快件方式走私银行卡的一个案件。
经清点，这些信封及档案袋里面装有银行卡341张、U盾965个和电话卡、身份信息一批。
深圳海关缉私局深圳湾分局查私科科长 王毅刚：在调查的过程中，（安徽）马鞍山公安联系我们，说该案件是他们经营的一个案件，后续我们在深圳市石岩（街道）某物流公司查获另外一批1476张信用卡，随后我们把相关案件以及涉案的货物一并移交给安徽公安侦办。
含山县公安局刑侦大队反电诈中队中队长 张海洋：根据我们对犯罪嫌疑人的审讯，他们明知这些他们运输的是银行卡“四件套”，也知道这些银行卡“四件套”是涉及违法犯罪，为了谋取高额利润，他们每运送一套银行卡“四件套”，就要收取50元左右的费用，比正常的货物要高出很多倍。
层层转卖“四件套” 团伙获利300余万
根据犯罪嫌疑人的交代，结合线索梳理分析，警方查明，东南亚某国负责接收银行卡“四件套”的上家姓余。余某团伙在国内有许多下家，他们通过层层转卖“四件套”，谋取暴利，与境外的赌博团伙和电诈团伙相互勾结，在仅仅5个月内，余某团伙就获利300多万元。
安徽成功破获一起特大妨害信用卡管理案！37人被抓 7600多套“四件套”被查获
余某在境外工作期间接触到跨境走私银行卡业务，在高利诱惑下，她从原来公司辞职，从2020年10月起，笼络人手干起了走私贩卖营生。
含山县公安局网安大队民警 谭超群：2020年年底的时候与境外的赌博团伙电诈团伙相互勾结，发现了邮寄银行卡这个行业是十分赚钱的，然后就发展其下线开始干邮寄银行卡“四件套”的买卖，以此赚取了巨大利润。
今年3月，含山警方经过研判发现，余某已于去年12月回国，警方立即派员赶到成都，在当地警方配合下将余某抓获。在余某手机里，民警发现了犯罪团伙走私运输银行卡“四件套”重要证据。
含山县公安局经侦大队大队长 朱虹键：根据余某的交代，还有我们掌握的其他证据反映，他们在这一个阶段总共从境内运送银行卡“四件套”应该是10000多套。从境内把银行卡“四件套”运输到境外的话，他们是收取每套银行卡300~400块钱的费用，对公账户应该是1000~1200块钱一套。
证据显示，从2020年10月到今年3月，仅5个月的时间，余某团伙就获利300多万元。而境外卡商以每套10000元的价格收购银行卡“四件套”后，再次加价出售给洗钱团伙，为境外诈骗和赌博犯罪团伙提供转账洗钱服务。
根据含山警方提供的线索，公安部在全国组织开展多轮集中收网行动，共抓获犯罪嫌疑人60多人，成功缴获未偷运出境的银行卡“四件套”7600多套，扣押冻结涉案资产近400万元。目前，该案仍在进一步侦办中。
警方表示，下一步将进一步深化开展“断卡行动”，斩断电话卡、银行卡的买卖链条，从源头遏制电信网络诈骗等犯罪。
含山县公安局副局长 杨本玉：加大对银行信用卡交易流水监管，如果发现流水数字异常，我们将会同人民银行开展监管限制和及时查处，会同相关部门加大对寄递物流业的实名制、安全验视与开箱检查等措施，做到全程可追溯。
