新浪财经讯 2019年1月8日，2019中瑞财富管理新趋势论坛在西南财经大学隆重举行；论坛由西南财经大学金融学院与瑞士银行学会BBZ主办，西南财经大学北京研究院、新浪财经、《金融博览•财富》杂志联合主办。来自政府相关部门、国内外高校、金融行业、研究机构等各领域专家学者40余人参加论坛。西南财经大学金融学院赵静梅院长主持论坛。
西南财经大学副校长尹庆双致开幕词，对各位嘉宾、专家学者齐聚西南财经大学共同研讨财富管理新趋势表示热烈欢迎。他介绍了学校的悠久的发展历程和鲜明金融特色等情况；表示学校一直致力于面向金融领域重大战略需求，努力建设高水平“金融智库“。随着中国的财富管理行业进入到新的发展阶段，客户需求亦呈现出多样化、专业化的趋势，资产配置时代已经到来。期待并相信本次国际交流论坛结出硕果，为未来中国财富管理创新与平稳发展提供积极智力支持，为相关问题的解决探寻到有效路径，为促进财富管理人才与业务精英体系化培养，为中国财富管理有关理论和实践问题做出积极贡献。
西南财经大学副校长尹庆双开幕致辞
瑞士银行学会BBZ创始人Urs Basler致辞，介绍了瑞士银行业传统业务模型的翻天覆地的演变；后金融危机时代财富管理业务发生了大变革，要对传统经典业务或某些保守模式做法应当重新去审视。中国财富管理正呈现出一些非常令人激动的态势，可以从瑞士在财富管理专业所积累的宝贵经验当中得到启示，以进一步激发中国财富管理潜力，为中国新兴的财富管理业务带来灵感和启发。
瑞士银行学会创始人Urs Basler开幕致辞
国家发改委一带一路研究院副院长、国家外专局中国国际人才交流基金会副总经济师及项目发展部部长王立社致辞；本次论坛聚焦一带一路发展与金融合作，学习和借鉴瑞士在财富管理领域的成果，具有重大意义。2019年一带一路项目要全面启航，对包括金融在内的各领域都有巨大的合作机会，如在金融基础设施、金融投资、金融产品开发等，如何做以更好服务一带一路沿线国家和地区需要。如何培养包括通晓国际准则等在内的金融人才更好服务一带一路尤为重要，相信本次论坛在各个领域都能取得丰硕成果。
发改委一带一路研究院副院长、国家外专局中国国际人才交流基金会副总经济师及项目发展部部长王立社致辞
主题演讲，精彩透彻
开幕式后，进入了主题发言，4位嘉宾围绕论坛主题进行了精彩演讲。
瑞士银行学会BBZ创始人Urs Basler演讲主题是“瑞士私人银行业的现状与发展趋势探寻”。他首先分析高净值人群对各国金融中心财富管理业务的需求。瑞士因国土面积小、政治环境稳定、中立国等因素而具备优势；而希腊、欧盟、美国等局限于政治因素、经济政策并非最佳选择。在国际动荡大背景下，而中国发展良好，高净值人群变多，其发展本国的财富管理业务具备一定比较优势。其次剖析区分了私人银行和财富管理；私人银行重在资产配置及管理，在瑞士两者基本等同，目前两者都意味对高净值人群提供服务。再次是分析了瑞士驱动财富管理业务的突出要素：市场、机制、客户、竞争；从市场需求分析财富管理模式创新的必要性，税收迫使业务透明化，对财富管理造成冲击，客户对保值需求超过增值，继承父辈资产的一代对资产管理规划有独特的见解，因而需要考虑不同客户人群需求；要注意业务需求，关注核心市场，做好品牌管理。
瑞士银行学会BBZ创始人Urs Basler
建信信托财富业务总监、财富管理中心总经理、前建设银行苏黎世分行副行长的徐进演讲主题是“对标瑞士，看中国家族财富管理与传承新常态”。他首先对境内家族信托与境外信托进行了比较；剖析了CRS背景下的移民身份重检；分析了新税法环境下个人与企业的税收策划；阐述了有关家族精神问题。中国财富管理市场中，客户需求发生变动、客户财产多样化、国家税收、外汇管理、法律是主要不确定因素；家族文化、一代二代品质差异、避险意识影响着财富传承的逻辑。财富管理需要关注三个维度：客户维度、机构维度、监管维度。
建信信托财富业务总监、财富管理中心总经理、建设银行苏黎世分行前副行长徐进
瑞士金融职业化教育标杆企业CYP首任校长、瑞士银行业协会专家委员会专家Andrea Kuhn演讲主题是“瑞士金融职业化教育”；介绍了瑞士实行多线教育体系，职业教育和专业教育并行，但殊途同归最终都会抵达高端教育。瑞士实行双轨体制，强调在职培育重要性。需要注意受教者能力培养和卓越文化建设。
瑞士金融职业化教育标杆企业CYP首任校长、瑞士银行业协会专家委员会专家Andrea Kuhn
西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏演讲主题是“资管新规下的中国财富管理市场展望”。他阐述了资管新规与财富管理的内涵及外延关系。财富管理规模增长速度加快，尤其是亚太地区，亚太主要是新增财富，而北美是既有资产的增值；投资者财富目标变化，从投资和投机变为安全和保值；财富管理市场的三个根本缺陷是统一机制、有效需求、资产新规对投资者的解释。中国资产管理将从高端投资者下沉到大众。中国财富管理机构的核心将是财富管理机构的实力、信誉、未来资管如何提供有效供给。未来资管需要从被动通道业务转到主动管理业务，需要关注财富管理服务多元化和差异化以及产品和服务的嫁接。
西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏
圆桌论坛，智慧碰撞
精彩的主题发言之后，论坛进行“财富管理业务——在快速多变的市场中求发展”主题圆桌论坛。来自中国建设银行总行私人银行与财富管理部、中国工商银行四川分行私人银行中心、中国银行四川省分行财富管理与私人银行部、招商银行成都分行私人银行部、浙商银行私人银行部、兴业银行成都分行、东亚银行成都分行、广州银行财富管理与私人银行部、四川天府银行总行、建信信托、国泰君安金融学院、中天国际金融证券四川分公司等金融行业嘉宾围绕论坛主题展开了精彩的论述。
“财富管理业务——在快速多变的市场中求发展”主题圆桌论坛
课程建设，提升品质
下午进行了“财富管理高管认证”课程设置专题研讨；来自国内外高校、金融行业、科研机构的与会专家围绕课程大纲、内容开发、课程质量建设、考核认证等进行了深入研讨，为下一步课程开设证书认证等提供了诸多良好建议。
“财富管理高管认证”课程设置专题研讨
优势互补，共同发展
本次论坛主办双方实力雄厚，优势明显。西南财经大学金融学院办学历史悠久，综合实力雄厚；拥有2个国家级实验教学示范中心和8个院属研究机构；在中国大陆首家通过CFA协会课程认证和合作伙伴（CFA Program Partners）认证；与美国加州大学伯克利分校等商学院等20余所高校进行教学科研交流；与中国人民银行、美国道富集团等国内外30余家金融机构有深度合作。瑞士银行学会BBZ由瑞士26家州联盟共同成立，旨在推动行业人才培养并建立统一培训标准；逐步发展为向金融机构（尤其是银行）提供战略及业务咨询以及人才培养的专业组织。BBZ是被瑞士质量协会SAQ认可的“认证财富管理顾问”证书考试机构。自2012年起，已在瑞士为近2000名私人银行家进行了考试；BBZ累计为瑞士16000多名员工提供了培训。
本次论坛前，西南财经大学金融学院与瑞士银行学会BBZ签署总体战略合作协议MOU，旨在搭建金融领域学术与实务的交流平台，加强中瑞金融同行交流，促进金融管理人才与业务精英的体系化培养。本次论坛将有力推动深入合作，为财富管理等领域人才培养、科学研究、社会服务等提供更坚实的基础。
回顾本次论坛，西南财经大学金融学院赵静梅院长指出：目前财富管理市场风起云涌、变化多端、市场庞大；但也聚焦了较大风险，对财富从业人员特别是财富从业管理者是重要挑战。金融学院目前正在和瑞士银行学会BBZ制定财富管理高管认证标准，实现资源优势互补，共同促进财富管理持续健康发展。论坛探讨中国财富管理领域 有关一系列重大理论和实践问题，交流了未来中国财富管理行业发展面临的机遇与挑战，在中瑞财富管理的宝贵经验、发展前景等方面形成了丰硕成果。
西南财经大学金融学院赵静梅院长
瑞士银行学会BBZ中国办公室首代吴媖女士表示：瑞士银行学会BBZ希望凭借其丰富的私人银行与财富管理专家资源，近半个世纪的金融领域人才培养实务经 验，与西南财经大学金融学院紧密合作，在中国财富管理与私人银行人才体系化培养方面，走出一条“中瑞合制”之路，为促进中国财富管理业务健康、快速发展， 奉献自己绵薄之力。
瑞士银行学会BBZ中国办公室首代吴媖女士
西南财经大学校团委副书记、金融学院副教授蔡栋梁认为：2018年，中国财富管理市场总规模逆势上涨至132万亿， 资管新规重塑中国财富管理市场的行业格局，财富管理机构亟待业务转型、产品创新、服务优化，个人投资者亟需转变投资理念、增加风险意识、注重财富保值。 2019年，中国财富管理市场的全球话语权将继续显著提升，财富管理机构应该在符合监管要求、认清市场环境的前提下，主动适应经济新时期的财富管理服务需 要，结合中国金融实际情况，积极学习借鉴国外先进的财富管理经验，提供更优秀的财富管理产品，拥有更全面的资产配置能力。
西南财经大学校团委副书记、金融学院副教授蔡栋梁
（供稿：廖汪洋）
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