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2个月遭3次调查!提供300多种数字币交易的币安还安全吗?

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原标题:2个月遭3次调查!提供300多种数字币交易的币安还安全吗?

作者:付影

编辑:吴婷婷

来源:独角金融

一波未平,一波又起。

有媒体报道称,作为全球货币三大交易所之一——币安(Binance)近日正接受美国司法部和国税局关于洗钱和税务问题的调查。关于这起调查,未透露更多细节。

事实上,两个月以来,币安已连遭三次调查。除了上述调查外,另外两起调查分别涉及币安推出的股票通证产品可能违反了欧洲证券法规、美国正在调查币安是否允许美国交易者购买加密衍生品。

币安连遭调查背后的原因又是什么?接下来对币安将产生哪些影响?是否会面临处罚?谜局尚待进一步揭开。

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一波未平,一波又起!

两个月币安连遭三次调查

近日,币安又迎来当头一棒。

据媒体报道称,世界上最大的数字货币交易所币安正在接受美国司法部和美国国税局的调查,此次调查的内容主要包括洗钱和税务问题。

参与调查的机构,包括美国司法部银行诚信部门的检察官,这个部门负责调查针对金融公司的复杂案件,以及西雅图美国检察官办公室的调查员。

消息一出,微博中有关该起调查一时间众说纷纭,“比特币就是传销骗局乘上了互联网的东风”、“加密货币就是洗钱用的”等不断出现在评论区。这些议论的背后,是用户对于平台的不信任,更深一层,则是期待虚拟货币如何在监管之下合规运营。

对于此次被调查一事,币安官方回应称,币安一向重视合规,并与全球各地的监管机构和执法部门通力合作,公司一直在努力建立一个健全的合规计划,包括反洗钱原则和金融机构用来检测和处理可疑活动的工具。我们在协助包括美国在内的世界各地执法机构方面拥有良好的记录。”

币安此次接受美国监管层调查原因,独角金融(微信号:uni-fin)向币安咨询,对方表示,所有事关政策和任何监管机构沟通方面,我们不做任何评论。而美国司法部和国税局的发言人对此也拒绝置评。

实际上,这已经是币安两个月以来第三次接受调查。

4月29日,德国金融监管局(BaFin)警告投资者称,币安推出的股票通证产品可能违反了欧洲证券法规。原因是币安使用了来自德国的券商公司的服务。

4月15日,币安宣布上线股权通证产品。通过该服务,用户可直接使用加密资产购买传统股票资产,首个以股权代币形式公开交易的股票是特斯拉Tesla),这种产品相当于投资者只需经过币安的渠道,可直接购买全球股票资产。

另外一次被调查时间是在3月12日。据媒体报道,美国商品期货交易委员会(CFTC)正在调查币安是否允许美国交易者购买加密衍生品。

当时币安方面回应称,Binance.com交易所不服务美国用户,服务美国用户的Binance US并没有衍生品业务。不过该公司还称,公司严格遵守美国的规定,并有强大的控制措施来防止客户洗钱。但币安也同时表示,尽管币安在封锁美国通道,但用户确实找到了绕开封锁的可行方法。

币安、火币和欧易被称为“三大加密货币交易所”。公开信息显示,币安由创始人赵长鹏创立,是全球用户量最大、交易量最大的数字货币资产交易平台之一,目前注册地位于开曼群岛,新加坡地区设有办事处,该交易所表示并没有单一的公司总部。币安与它所处的行业一样,基本不在各国的监管范围内。

币安连接遭遇调查,是项目受到质疑,还是各国监管环境趋严,背后真正的原因又是什么?接下来对币安将产生哪些影响?是否会面临处罚?一切还尚未可知。

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树大招风,还是真有缺陷?

如何看待国外监管对币安的介入行为,具体涉事的原因又是什么?

长期关注数字资产行业发展的财经评论员艾勇向独角金融(微信号:uni-fin)透露,从本次币安被美国调查的报道看,美国司法部和美国国税局并没有说是针对币安美国,也没有说是针对币安主站。从透露的信息看,美国司法部和美国国税局可能是盯上了币安在全球的交易,并非只是币安美国。

高速发展的虚拟货币市场,仍有不少灰色地带未被顾及,而法外之地也遭受了很多的非议。

2020年,和美国联邦机构之前有合作的区块链数据分析公司Chainalysis 认定,在他们检查的交易中,与犯罪活动有关的资金更多选择币安进行交易,超过其他数字货币交易所。

这背后的故事,是否与此次被调查洗钱一事有关,恐怕只有币安知道。

一位多年炒币人士“爱搞搞”分析认为,币圈现在风行的多倍数杠杆合约,导致市场大起大落,此次被美国调查,可能怀疑交易所因为知道客户仓位情况,故意操控比特币,带动币圈整体多空爆仓潮,从而赚大钱,因此,当前保护投资者,规范交易所是监管层必然的行为。

他称,“经常看到某种币交易量比市值还高,交易一段时间后就暴跌,到底交易所有没有那么多币,是不是买空卖空?谁来监管?这些都是监管层接下来要解决的问题”。

提交整个社会安全号,在美国商业企业咨询个人身份信息时,通常会提供后4位。“爱搞搞”称,在币安美国开户时,要求开户者的个人资料全部提供,他认为不知这是否会被美国监管层认为收集个人隐私信息。

尽管接连遭遇调查,不过币安也一直在释放利好消息。

目前,币安提供包括比特币、以太坊、BNB在内的300+个币种的交易。币安的平台币BNB是市值仅次于比特币和以太坊的第三大数字货币资产。

无独有偶,胡润公布2021年全球富豪榜显示,赵长鹏以80亿美元财富登数字货币富豪榜第三。

据币安今年第一季度的销毁公告,币安2021年第一季度交易量环比增长260%,用户数环比增长346%,增幅较为强劲。

与此同时,BNB价格从今年年初的37.86美元,上涨至5月13日的567.41美元,涨幅高达1398%。

币安首席执行官赵长鹏去年年底曾对媒体表示,由于市场的不确定性推动了人们对加密钱币的兴趣和买卖,2020年币安净利润有望到达8亿至10亿美元。

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币安交易所“老大”地位能否稳固?

2017年因“94事件”而出海的币安,一直处于没有任何国家可以监管的状态。近年来,币安先后被日本、马耳他、马来西亚、俄罗斯等国家抑制,甚至驱逐。

上述内容中提到的“94事件”,即2017年9月4日,央行、网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七部门出手正式叫停ICO融资。七部门通知指出,任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,各类代币发行融资活动应当立即停止。

“94事件”对虚拟货币市场来说,犹如一场风暴来袭,有人割肉退场,有人按兵不动,也有人试图抄底。

艾勇分析称,虽然遭受抵制,由于币安交易所没有监管机构可以管辖他们,所以它们在全球扩张速度非常快。

随着比特币价格持续高涨,越来越多的散户正跑步入场。

艾勇表示,币安对自家平台币控盘力度非常强,他们可以通过快速拉盘营造财富效应吸引用户流入,这又作为正反馈加快了他们的业务进展步伐。这意味着,只要没有得到取缔和有效制裁,他们的市场格局和地位会继续保持稳固。

数字货币交易平台Gemini的一项研究显示,约13%的美国成年人计划在未来12个月购买数字货币,相当于1930万人,这一数字也几乎是目前投资者数量的两倍。

值得注意的是,当美国监管对币安调查后,是否会对币安用户造成影响?

对此,艾勇表示,这是肯定的。一些风险偏好低的用户会把自己的资产转入更安全的coinbase、火币等交易所,来规避可能的监管风险。这可能导致未来一段时间内,币安会出现资产净流出的情况,市场占有率下滑。

从长远来看,拥有稳定的用户、良好的口碑、技术的硬核才是企业发展的命脉。当监管盯向币安,币安能否继续获利还需拭目以待。你对币安被调查一事是如何看待的,欢迎留言讨论。

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