来源：中国金融杂志
作者｜方昕「中国人民银行海口中心支行行长」
文章｜《中国金融》2021年第12期
全球法人识别编码（LEI）体系是一套标准化的法人信息采集、管理和发布准则，它通过提供高质量的机构基础信息，为全球范围内的跨境法人身份识别、自由贸易便利化、跨境金融交易监管和系统性风险识别提供了有力支持。在海南自由贸易港推广LEI，对于打造便利化的自贸港营商环境、防范系统性金融风险、推进海南更高水平的对外开放具有显著的实用价值。
在海南自贸港推广应用LEI的意义
根据《海南自由贸易港建设总体方案》，海南要对标国际高水平经贸规则，聚焦贸易投资自由化便利化，将海南自由贸易港打造成为引领我国新时代对外开放的鲜明旗帜和重要开放门户。推动以LEI为代表的国际标准在海南的广泛应用，对于促进海南自由贸易港进一步对外开放和深度参与全球经济具有重要意义。
提升市场的透明度，优化自贸港营商环境。随着海南自由贸易港建设的不断推进和跨境交易持续发展，经济犯罪和欺诈行为日趋复杂，信任已逐渐成为境内外机构在自贸港内开展贸易和金融活动的主要挑战。为提升交易双方的透明度和信任度，促进自贸港经济贸易高质量发展，政府机构和监管部门应尽快建立和完善数字身份互信机制。而LEI能够在全球法律实体间建立数字化信任机制，并且是唯一开放、非营利、标准化、监管认可的体系。在海南自由贸易港广泛推广应用LEI，有助于在降低成本的同时解决透明度和信任度问题，提高金融机构和企业交易对手识别和验证效率，构筑以信任为核心的自由贸易体系。
简化身份识别，促进国内外市场互联互通。2018年4月13日，党中央宣布支持海南全岛建设自由贸易试验区以来，随着海南自由贸易港建设的快速推进，中国越来越多的企业走向国际市场，参与国际交易的企业数量也不断增多。推动LEI在我国的应用实施，提高注册数量，扩大注册范围，积极发挥LEI作为企业“走出去”通行证的作用，可以有效保障相关企业更好地满足其他国家或地区的监管要求。同时，推动LEI应用，对接国际标准体系，有助于提升海南自由贸易港的国际认可度和影响力，提高境外投资者“走进来”开展贸易和投资的积极性。
强化宏观审慎监管，防范自贸港金融风险。随着海南自由贸易港建设的不断推进，海南金融市场对外开放程度也将不断提高。与此同时，由于近年来金融创新业务层出不穷，金融风险成因日趋复杂，机构股权交叉嵌套，监管部门在有效识别交易方的身份、提升跨境金融风险识别能力、防范系统性金融风险等方面遇到诸多挑战。构建LEI体系有利于提升金融体系的透明度,化解金融资产隐蔽和参与者身份不确定的问题,有助于从宏观层面对资金流动总体趋势进行有效分析和监控,为宏观政策调节提供翔实可靠的依据。
丰富交易风险评估手段，改善金融机构和企业经营。首先，自贸港内参与国际交易的实体往往拥有多个子公司或附属公司，在缺乏交易对手方识别相关标准体系的情况下，无法识别出参与者之间的关联关系，也无法确定市场参与者的个体风险。由于LEI系统中有效记录了企业的母子公司关系，在自贸港内推广使用LEI，可以促进金融机构和企业及时掌握客户和交易对手的经营状况，降低交易风险。其次，企业还可以利用LEI的基础数据，构建本行业的企业从属关系图和企业地理分布图，进而了解本行业的总体情况，为企业自身业务和机构拓展提供决策支持。
海南推广应用LEI的主要做法
近年来，人民银行海口中心支行结合LEI的特点和自贸港建设实际情况，在LEI宣传、企业批量赋码、监管规则制定和系统建设等方面开展了一系列推广应用。
开展赋码宣传，提高企业编码覆盖率。联合政府部门和金融机构，广泛运用多媒体技术开展LEI应用及申请流程等基础知识普及，深化相关机构对LEI体系的认知和了解，拓展LEI的辐射范围。围绕《全球法人识别编码应用实施路线图（2020-2022年）》中关于在海南等自贸试验区开展企业赋码试点的工作要求，选取进出口贸易和跨境金融活动频繁的优质企业，向LEI本地系统商请批量申请LEI，推动完成157家企业法人的赋码工作，提升LEI在自贸港企业的覆盖率。截至2021年5月，持有LEI编码的企业和金融机构的数量比例约为4∶1。
强化监管应用，提升编码影响力。通过监管要求，推动自贸港市场成员共同参与LEI的推广和使用，提升LEI在自由贸易区（港）的影响力。在外汇管理方面，通过落实《对金融资产负债及交易统计制度》，将LEI补充纳入了申报主体基础信息的采集范围；在自由贸易账户（FT账户）风险审慎管理方面，通过修订《海南自贸区（港）分账核算业务风险审慎管理细则》督促海南省金融机构在自由贸易账户开立及办理过程中要求法人客户提供LEI。
推动应用实施，支持跨境资金监测。组织修订《海南自由贸易港进出岛资金流接口规范v0.89》，将“发起交易机构金融机构LEI”“交易账户所属金融机构LEI”“交易账户所属法人LEI”“交易对手账号所属金融机构LEI”“交易对手账号所属法人的LEI”纳入资金流数据采集范围，督促各金融机构按照规定进行系统改造，实现LEI在海南自由贸易港进出岛资金流监测系统中的应用，为自贸港跨境资金的监测提供了基础参考数据。
下一步工作重点
当前，LEI在海南应用推广已取得初步成效，但与鹿特丹、新加坡等世界一流自贸港相比，LEI覆盖率、应用范围、应用水平都有待提升，企业和公众对LEI的认识还远远不够。未来，海南将重点从以下几方面做好LEI的全面推广应用工作。
支持监管落地，扩大LEI在自贸港的影响力。将持有LEI作为自贸港企业开立自由贸易账户、申请贸易外汇收支便利化试点等工作的必要条件，进一步拓展LEI在金融监管中的应用场景，探索在人民币跨境支付、大额交易和可疑交易等监管数据报送中增加LEI数据项，推动金融机构、企业申请和应用LEI，提升LEI在自贸港的影响力。
开展银行试点，推动LEI在金融业务的落地应用。选取涉外金融业务领先的金融机构开展LEI应用试点，引导试点机构运用LEI系统识别境外交易对手和客户身份、境外主体信息搜集来源、辨识复杂金融活动中的机构间的所属关系,提高金融机构真实性合规性审核效率，提升自贸港涉外金融服务便利化水平。
加强关联分析，挖掘LEI在资金监测中的应用价值。充分挖掘LEI系统二层关系数据的价值，利用LEI系统包含的机构属性数据和机构所属关系数据，结合自由贸易港资金监测系统中的资金交易信息,通过整合分析,深入挖掘异常主体线索,绘制异常主体资金链图,掌握资金的整个生命周期，全面提升自贸港资金监测能力和管控水平。■
