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Larry Fink:助力中国建立具世界级水平的退休金体系

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9月26日,由全球财富管理论坛组委会、上海市金融工作局、上海市静安区人民政府主办的‘全球财富管理论坛上海峰会·苏河湾’在上海静安正式开幕。贝莱德董事长兼首席执行官劳伦斯·芬克(Larry Fink)通过视频连线发表主题演讲。

贝莱德董事长兼首席执行官劳伦斯·芬克(Larry Fink)通过视频连线致辞时表示,随着中国金融市场越来越开放,我们希望通过分享我们的全球投资专长,助力中国建立具世界级水平的退休金体系。

以下为Larry Fink发演讲原文:

各位早上好,我非常荣幸能够在线和大家会面,我想感谢楼继伟先生、吴清市长,还有主办方,让我有机会在这里和大家进行交流。

这一次论坛正逢其时,我们在经历疫情的影响,我们要理解疫情对世界带来的持久的影响,对我们生活方式、投资模式、如何开展业务、搞经济有什么影响。从全球来看,有很多人丧命,一些国家的感染率很高。我们也看到了复工复产的巨大困难,特别是在学生逐渐开始回到学校复课了以后,这一场悲剧无论对人的生命安全、对金融,都带来了巨大的挑战,其实是过去好多时间没有见到过的。

在中国,中国也历经了艰苦卓绝的斗争,在今年夏天的早期我们发现中国可以获得比较稳定的复工复产复学,当然这一场危机让我们很难看到何时马上结束,我们可以看到有一些更重要的结构性的根本问题必须要加以解决,这样才可以为中国的未来提供更好的发展之路。

我们的员工应该能够退休的时候有充分的储蓄,获得体面的生活,这个会不断的影响我们世界的未来。我们发现还有一些没有发出声音的危机,还有一些国家也在面临相同的挑战。这些问题在中国可能会更加严重,比如说养老金储蓄的问题。中国应该更加积极的参与全球的经济市场,打造一个更好的退休金生态系统提供给中国的就业者以及未来的子孙后代,未来要退休的人,在人民银行最近主办了养老金论坛,他们认识到养老金计划的急迫性,并且一定要妥善的加以解决。

我们贝莱德为客户管理的7万亿中三分之二和养老金相关,我们和政府合作,和很多公司合作,提供在养老金管理方面的专业能力,洞察,产品、服务。随着中国金融市场越来越开放,我们希望通过分享我们的全球投资专长,助力中国建立具世界级水平的退休金体系。如何打造一个更长期的,减少投资性的方式来投资,这个是我们考虑的一个重要问题。中国的储蓄率很高,大部分的钱在银行帐户里面,只有一点点利息,这些资产要放在养老金产品中,这些养老金要带来更高的回报率,储蓄者要有一个长远的眼光为未来的退休生活做准备。我们可以用超额回报的方法,这个是为什么我们在这里一定要打造更好的养老金计划,通过一个更强大的退休金体系,成果是大家在退休以后有更强大的消费能力。

中国领导者意识到整个国家的未来更好的依赖于出口导向,更多的经济发展来源于推动内需,所以要转型内需驱动的市场。中国的储蓄者要感到更愿意花钱,在退休的时候,他们发现自己的养老金很充分,医疗可以满足,他们更愿意消费,这个是很复杂的问题,他们有充分的养老金就可以更多的消费,当然这些计划都可以实现的。

我们除了帮助本国的国民投资储蓄,我们帮助我们世界各地的客户到中国来投资。

我们客户希望我们更好的了解中国,并且在本地替他们进行投资,这个实现他们长期的财务目标也是很重要,包括获得增长,以及地域方面的分散化投资,当然我们现在的投资者也在应对疫情带来的冲击,疫情对市场、对全球经济的影响不容忽视,疫情不断的加速一些结构性的趋势,包括让全球经济更加的分散以及条块分割,整个世界希望找到一些方法,帮助避免未来全球化倒塌,这个会影响到全球化帮助数以亿计的人摆脱了贫困,在这个环境中要有精细的资产的分配的决定,把资产分配到亚洲,更具体说分配到中国。

我们看到中国的客户,以及我们其他国家的客户,我们希望帮助他们,利用我们在中国的业务帮助他们,也利用我们在中国的投资专业能力帮助他们。更多的外资公司将获得进入中国的机会,这个会给很多金融机构带来机会,包括我们贝莱德,我们非常的自豪,我们获得了最早在中国获得基金管理公司的牌照,我们也是很高兴获得很好的进展,成立我们在中国的财富资产管理公司,当然我们将和中国建行合作,我们非常重要的将中国的观点带给我们在中国的运营,正如我们要把对美国投资的者帮助我们在美国的投资一样。以及帮助我们德国的投资者在德国更好的投资,一个强大的国内业务,必须被本地的专业人士带领,也要我们贝莱德全球观点的帮助。

在上海这一点非常重要,上海是全球最关键的金融中心,我们可以帮助客户在中国,在上海抓住巨大、不断成长的机会,我们很多客户希望增加他们在中国在岸的资产。

我们今天要不断的明确和直接的对话,和客户对话,他们希望能够解决具体的特定的金融需求问题,在过去财富管理需要区分主动和被动的投资策略,但是所有的投资决定都是主动的投资决定,包括你选择哪些指数的基金,如何分配我们的资产,大类分配,行业分类,配置,以及在股票、债券和其他工具之间的资产配置,同时技术以及关注与组合构建也正在驱动一场产品分配的改革。

只要我们所在的任何市场,我们有相同的价值观和原则,我们在不断的努力试图帮助世界各地的人们能够体验到财富的幸福,我相信贝莱德和行业的专业人士可以到中国来发挥我们自己的优势和作用。

增强透明度和数据,这个非常关键,可以在中国的投资市场进一步的改进,包括解决与可持续性相关的风险。我们将不断的倡导这两点。

解决长期可持续的问题,环保问题,非常关键,对所有公司、所有国家吸引全球的投资资本非常关键。正如我在2020年写给各位CEO的信中我说气侯风险是投资风险,我们已经看到了巨大的资本再分配,再配置,因为投资者越来越关注环境问题,可持续性问题,他们评估自己的资产在实际的气侯风险、能源转化过程中有没有过多的问题,中国要扮演在可持续方面的领导作用,帮助他们公司吸引全球资本,要在可持续和环保方面下功夫。中国承诺到2060年时成为一个碳中立国家,告知全球的投资者中国的经济以及公司成为一个可持续的经济体和公司,随着中国市场不断的开放和成熟,以及我们全球的客户将对于中国以及可持续性越来越感兴趣,我们继续拓展发展我们自己的能力,自己的认知。

贝莱德亚洲业务同样非常积极的和其他的投资者合作,监管者合作,我们和上市的机构合作,推进良政和可持续的业务实践,我们致力于帮助实施实践全球的报告标准,像与气侯相关的金融披露标准,像TCFD,可持续性会计标准委员会,或者是SASB,我很高兴上海证交所把SASB报告标准放进了自己的上市要求当中。

我们给中国100多家CEO写过信,占到90%的公司,敦促这些公司根据SASB、TCFD标准报告,我们是气侯行动100家协会的成员,我们希望能够在我们所有的客户和客户资产中推进可持续性。

贝莱德和很多中国公司开展合作,和香港、美国上市的中国公司有合作,治理问题是中国问题最重要的要务之一,我们希望看到强健独立的董事会,可以平衡大股东、小股东、客户的利益,随着中国不断的开放资本市场,必须不断的追求更大的透明度,改进会计标准,以推进提高投资者的信心。

通过更高的透明度,会带来更好的PE率,并增加外资流入中国公司的速度和规模。作为我们客户资本的管理人,我们致力于推动可持续业务实践以及披露,这个是我们和全球投资者希望看到的。比如说在过去,40%在大中国区的投资强调了环境问题,特别是气侯变化对于我们客户的资产组合带来的实体的转型风险和实际的风险,随着世界越来越互联互通,所有的经济体都将通过一个环境、社会、治理方面的纬度进行考量。ESG风险,可持续性,环境风险,也是一种投资风险,不管你在哪里,贝莱德也是这样。我们要代表我们的客户管理这些风险,成为客户投资一个负责的管理者,因为客户的钱来之不易。

随着我们不断增强与中国的合作,在这里扎根发展,我们将不忘初心,帮助越来越多的人获得财务幸福,让更多的人获得一个更美好的生活和未来。

随着更多的投资者进入中国,随着我们看到全球开展更多的对话,大家更加团结,这一点非常重要,这才能让人们有到世界各地投资的信心,我们是经历从疫情复苏的阶段,我们致力于打造中国的业务,我们非常的乐观,我们相信有更加美好的未来。我认为中国人可以带来更好的未来,以及对我们贝莱德全球客户也必将有一个更美好的未来,我们希望可以积极的参与中国社会的发展,支持你们的机构,帮助你们建立更好的退休金体系,并确保中国人可以感到未来生活无忧。

再一次向各位感谢,感谢各位让我演讲,非常荣幸参加这一次盛会,非常荣幸,我希望各位身体健康,事业顺利,我希望在不久的未来来上海看望各位,再一次的祝贺各位,感谢各位让我参加这一场盛会,谢谢。

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