“P2P跑路第一案”优易网案宣判 前4月上海骗子P2P平台最多
日前，优易网案件正式宣判，成为P2P首例集资诈骗罪定性案件。江苏法院网和如皋市人民法院网站的信息显示，优易网被告人木某、黄某近日被如皋市人民法院一审判决，分别判处有期徒刑14年和9年，并责令继续退赔违法所得人民币1517万元，发还相关被害人。另有统计显示，2015年1月—4月间，平均每月有超过50家平台出问题，其中跑路或诈骗的平台占比最高。仅上海便有问题平台47家。
优易网案件成P2P首例集资诈骗罪定性案件
据报道，被告人木某、黄某利用优易网第三方在线借贷中介平台集资诈骗45名受害人合计达人民币2000余万元。经审理查明，被告人木某于2010年在南通注册“优易公司”，被告人木某是公司的法定代表人，股东是被告人木某、黄某。2012年8月18日——2012年12月21日，被告人木某在如皋市某亿丰商城内，以优易网从事中介借贷为名，在未取得金融业务许可的前提下，编造“优易公司”系香港亿丰公司旗下成员，谎称亿丰商城商户需要借款，在“优易网”上发布发布虚假的“借款标”，以高额利率为诱饵，向45名被害人合计非法集资2550万元。
之后，被告人木某除将集资的部分资金以月息3%或免息借贷给二人实际使用外(该款项均已归还)，在借款人不知情且其无归还能力的情况下，将绝大部分集资款通过某投资公司配资投资期货、炒股，截至2012年12月21日，共计亏损1259万元。被告人木某逃匿以后，以宋某的名义继续通过乾腾投资公司配资投资期货，自2013年1月9日~2013年4月10日，共计亏损20余万元。
经司法会计鉴定所司法鉴定，被告人木某、黄某向冯某等45名被害人共计非法集资2550万元，造成1524万元无法归还。案发后，如皋市公安局从被告人木某处扣押人民币2900元、从乾腾公司员工处追缴人民币10649元；从被告人黄某处扣押人民币7300元。
在此次优易网案件中，法院认为，被告人木某伙同被告人黄某，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已触犯刑律，均构成集资诈骗罪。本案系共同犯罪。被告人木某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人黄某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。根据案情及相关刑法规定，作出上述判决。一审宣判后，被告人不服，均提起了上诉，目前，案件尚在审理之中。
东方创投案：非法吸收公众存款罪
2014年8月，自融平台东方创投因非法吸收公众存款，深圳罗湖区人民法院对此案做出一审判决被告东方创投负责人邓亮因非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑3年，并处罚金人民币30万元；被告人李泽明因非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑2年，缓刑3年，并处罚金人民币5万元。业界认为，由于东方创投是自融平台，没有资金托管，很容易发生“监守自盗”行为。东方创投一案是首例被判为非法吸收公众存款的P2P平台案件。
优易网案件作为P2P首例集资诈骗罪定性案件与东方创投案件作为P2P首例被判为非法吸收公众存款案件，两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，非法集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。
网贷配资乱象频仍 上海骗子平台最多
股市震荡之际，众多股民开始涌入收益率比较高的P2P金融理财平台。数据显示，近日，全国3547家P2P网贷单日成交额30.80亿元、参与人数20.73万人，创历史新高。
《投资快报》记者观察发现，尽管P2P平台跑路现象在业内屡见不鲜，依然挡不住新用户的加入，今年上半年P2P平台成交量和交易额均出现暴涨，超去年全年总成交量。P2P平台成为众资本青睐的香饽饽，上市公司对其收购的热情也持续升温。
整个行业风口与乱象并存，P2P领域的风险，也不容忽视。对P2P网贷乱象进行梳理调查，记者发现，只需2000元便能轻松注册一家注册资本为5000万元的“互联网金融信息服务有限公司”，而在网上搭一个P2P网贷平台，少则数千元多则几万元，与动辄百万、千万的资金流水相比，成本之低令人咋舌。
在零壹财经、零壹研究院7月8日发布的《中国P2P借贷服务行业白皮书2015》中显示：2015年1月—4月间，平均每月有超过50家平台出问题，其中跑路或诈骗的平台占比最高。仅上海便有问题平台47家。
值得一提的是，优易网案件正式宣判后，在网上引起网友的热烈讨论，微博网友舒勇Young认为：“接下来一段时间内，会有大量的P2P网站倒下。”网友美通社Mark则评论到：“最近半年P2P行业就像几年之前的团购一样，“火了”，是个公司都来凑热闹，互联网金融哪有那么简单？如果你没有一双慧眼，是个P2P平台就投的话，打水漂也就不是什么稀罕事了。”
对优易网一案法律界人士认为，该案对网贷行业起到警醒作用，因集资诈骗罪最高有死刑，这对犯罪分子无疑有强大的心理威慑力。此案的判决对于频频出现的欺诈性平台具有较强的震慑力，这一判例有助净化P2P行业。
责任编辑：范晓军 SF096
