美国银行因反洗钱合规疏漏面临12亿美元罚款

美国银行因违反反洗钱及制裁规定被美国监管机构处以逾12.1亿美元罚款。监管机构称，该行为保护自身营收，“实际上外包了”合规工作的关键环节。美国财政部周二宣布的执法行动包括美国货币监理署(OCC)处以创纪录的7.5亿美元民事罚款。财政部外国资产控制办公室(OFAC)表示，与美国银行达成的和解涉及475起明显违反制裁规定的行为，涉及俄罗斯和伊朗等国家。监管机构还对该行下达同意令。美国银行定于周三开盘前公布第三季度业绩。该行表示，预计业绩中将计入12亿美元不可抵税的费用，使净利润折合每股减少约0.17美元。监管机构称，该行“优先考虑自身营收，并尽量压低履行合规要求所需的资源投入”，转而依靠执法机构的调查以及其他银行提出的请求来监控客户。美国财政部在声明中表示：“该行实际上将主动发现和报告义务的很大一部分外包给了第三方。”