北京证券交易所上市企业上海通领汽车科技股份有限公司（证券简称：通领科技，证券代码：920187）近日发布关于使用闲置募集资金进行现金管理的进展公告，公司近期动用5000万元闲置募集资金购买银行保本浮动收益型结构性存款，截至公告披露日，公司闲置募集资金现金管理未到期余额合计2.9亿元，占公司2025年度经审计归属于母公司所有者权益的34.55%，触及北交所上市规则规定的披露标准。
据公告披露，通领科技早在2026年3月31日就通过董事会相关会议审议，获得最高不超过3.3亿元闲置募集资金的现金管理授权，可循环滚动使用该额度内资金购买安全性高、流动性好、风险低的保本型理财产品，产品期限最长不超过12个月。本次新增的5000万元现金管理投向交通银行发行的97天期挂钩汇率看跌蕴通财富定期型结构性存款，属于保本浮动收益类产品，预计年化收益率区间为1.00%或1.45%或1.65%。
本次新增委托理财产品具体情况如下：
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 产品金额(万元) | 预计年化收益率(%) | 产品期限 | 收益类型 | 投资方向 | 资金来源 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 交通银行股份有限公司 | 保本浮动收益 | 97天(挂钩汇率看跌)交通银行蕴通财富定期型结构性存款 | 5,000 | 1.00%或1.45%或1.65% | 97天 | 保本浮动收益 | 银行结构性存款 | 募集资金 |
截至本公告出具日，通领科技在授权额度内尚未到期的闲置募集资金委托理财合计8笔，全部为银行保本浮动收益型结构性存款，均不涉及关联交易，具体明细如下：
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 产品金额(万元) | 预计年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 | 投资方向 | 资金来源 | 是否为关联交易 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 中国银行股份有限公司 | 保本浮动收益 | (上海)对公结构性存款202622358 | 3,350 | 0.60%或2.35% | 2026年10月23日 | 2027-1-25 | 银行结构性存款 | 募集资金 | 否 |
| 中国银行股份有限公司 | 保本浮动收益 | (上海)对公结构性存款202622359 | 3,150 | 0.59%或2.34% | 2026年10月26日 | 2027-1-27 | 银行结构性存款 | 募集资金 | 否 |
| 上海浦东发展银行股份有限公司 | 保本浮动收益 | 利多多公司稳利99JG4561期(三层看涨)人民币对公结构性存款 | 6,000 | 0.7%或1.70%或1.90% | 2026年10月23日 | 2027-1-22 | 银行结构性存款 | 募集资金 | 否 |
| 交通银行股份有限公司 | 保本浮动收益 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款98天 | 4,000 | 0.65%或1.46%或1.66% | 2026年8月17日 | 2026-11-23 | 银行结构性存款 | 募集资金 | 否 |
| 中国光大银行股份有限公司 | 保本浮动收益 | 2026年挂钩汇率对公结构性存款定制第十期产品424 | 2,500 | 1%或1.6%或1.7% | 2026年10月26日 | 2027-1-26 | 银行结构性存款 | 募集资金 | 否 |
| 交通银行股份有限公司 | 保本浮动收益 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款98天(挂钩汇率看跌) | 1,000 | 0.65%或1.33%或1.53% | 2026年10月26日 | 2027-2-1 | 银行结构性存款 | 募集资金 | 否 |
| 上海浦东发展银行股份有限公司 | 保本浮动收益 | 利多多公司稳利26JG3358期(月月滚利特供款A)人民币对公结构性存款 | 4,000 | 0.70%或1.80%或2.00% | 2026年11月2日 | 2026-11-30 | 银行结构性存款 | 募集资金 | 否 |
| 交通银行股份有限公司 | 保本浮动收益 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款97天(挂钩汇率看跌) | 5,000 | 1.00%或1.45%或1.65% | 2026年11月13日 | 2027-2-18 | 银行结构性存款 | 募集资金 | 否 |
公告同时披露，自2026年3月获得现金管理授权以来，通领科技此前投资的多笔闲置募集资金理财产品均已全部按期收回，过往投资均实现了预期收益，未出现本金受损情况。公司方面表示，本次选择的现金管理产品均为低风险银行结构性存款，符合安全性高、流动性好、保障本金安全的要求，且累计投资总规模未超出3.3亿元的授权额度。
针对委托理财的风险管控，通领科技已建立完整的内部控制机制：筛选产品优先选择信誉好、规模大的头部银行发行的低风险品类，实时跟踪产品投向与运行情况，一旦发现潜在不利因素将第一时间采取保全措施，同时由独立董事、董事会审计委员会对资金使用情况全程监督，必要时可聘请专业机构开展审计，后续也将严格按照北交所上市规则要求及时履行信息披露义务。公司同时提示投资者，尽管本次投资产品经过严格筛选评估，但金融市场受宏观经济环境等多重因素影响，仍存在受市场波动干扰的可能性，需留意相关投资风险。
