日前，中国工商银行金昌广州路支行刚开门营业，一名前一日预约了大额取现业务的客户便已早早到店。网点工作人员严格执行大额取现报备流程，结合客户提前报备的预约信息，发现该笔取现金额较大、用资事由模糊，存在明显异常特征，当即提高风险警惕，暂缓业务办理。
工作人员马上对客户开展问询核实，详细了解大额资金的真实用途和流向。客户仅表示资金是替其父亲支取，但对父亲实际用款场景、资金具体用途、后续使用方式均表述含糊、前后说辞简单笼统，无法提供清晰合理的资金使用依据，不符合正常大额取现业务特征。结合近期高发的诈骗典型案例，工作人员敏锐判断该业务存在极高涉诈风险，随即对客户开展反诈警示提示，细致讲解大额取现被骗风险、冒充亲属诈骗套路，引导客户审慎核实情况。
经过工作人员耐心劝说和风险提示，客户终于意识到潜在风险，主动放弃当场取现，表示将立即回家与家人核实真实情况，确认资金用途。在成功稳住客户、阻断现场交易风险后，网点第一时间整理客户业务信息、预约记录及可疑风险线索，及时向属地反诈中心完成情况报备，同步对接公安部门开展后续核查，通过快速上报、前端拦截、警银联动的处置闭环，成功全额拦截20万元涉诈资金。
本次成功拦诈，得益于该支行常态化抓实大额业务审核、严格落实线索排查、全员保持高压反诈警觉，充分展现了网点员工敏锐的风险识别能力和高度的履职责任心。下一步，支行将持续抓实厅堂前端反诈关口，强化大额取现、代办业务、模糊用资等重点场景排查，常态化做好客户反诈提醒，持续加强与公安反诈部门联动配合，切实织密基层金融反诈防线，全力守护群众财产安全。（张妍）
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