北京证券交易所上市企业广州科莱瑞迪医疗器材股份有限公司（证券简称：科莱瑞迪，证券代码：920072）于11月11日发布闲置募集资金现金管理进展公告，披露公司近期使用3750万元闲置募集资金购买保本型结构性存款产品，截至公告披露日，公司闲置募集资金现金管理未到期余额合计5350万元，占公司2025年年末经审计净资产的10.57%，触及北交所上市规则规定的披露标准。
据公告披露，科莱瑞迪已于2026年7月10日通过董事会审议，获得最高不超过7000万元闲置募集资金的现金管理授权，额度内资金可循环滚动使用，投资范围限定为安全性高、流动性好的保本型结构性存款、大额存单等产品，产品期限最长不超过12个月，该授权有效期自审议通过之日起12个月，若单笔产品存续期超有效期则自动顺延至该笔交易期满。该事项已获得保荐机构中国银河证券出具的无异议核查意见。
本次新增的两笔现金管理产品均为银行保本型结构性存款，合计动用闲置募集资金3750万元，具体产品信息如下：
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 产品金额(万元) | 预计年化收益率(%) | 产品期限 | 收益类型 | 投资方向 | 资金来源 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 中国工商银行股份有限公司 | 银行存款产品 | 中国工商银行区间累计型法人人 民币结构性存款产品 - 专户型 2026 年第 573 期 C 款 | 250 | 1.00%-1.50% | 184 天 | 保本收益 | 结构性存款 | 募集资金 |
| 上海浦东发展银行股份有限公司广州分行 | 银行存款产品 | 公司稳利 26JG3367 期( 3 个月早鸟款) | 3500 | 0.70% 或 1.60% 或 1.80% | 96 天 | 保本收益 | 结构性存款 | 募集资金 |
截至公告发布日，科莱瑞迪全部未到期的闲置募集资金现金管理产品均为保本型结构性存款，合计余额5350万元，相关产品明细如下：
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 产品金额(万元) | 预计年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 | 投资方向 | 资金来源 | 是否为关联交易 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 中国工商银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 中国工商银行区间累计型法人人 民币结构性存款产品 - 专户型 2026 年第443 期B 款 | 1000 | 1.00%-1.50% | 2026/7/27 | 2027/1/27 | 结构性存款 | 募集资金 | 否 |
| 平安银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 平安银行对公结构性存款(保本挂钩利率)产品 | 600 | 1.00%或1.62%或1.82% | 2026/9/23 | 2026/12/23 | 结构性存款 | 募集资金 | 否 |
| 中国工商银行股份有限公司 | 银行存款产品 | 中国工商银行区间累计型法人人 民币结构性存款产品-专户型2026 年第573 期C 款 | 250 | 1.00%-1.50% | 2026/11/9 | 2027/5/12 | 结构性存款 | 募集资金 | 否 |
| 上海浦东发展银行股份有限公司广州分行 | 银行存款产品 | 公司稳利26JG3367 期(3个月早鸟款) | 3500 | 0.70%或1.60%或1.80% | 2026/11/9 | 2027/2/15 | 结构性存款 | 募集资金 | 否 |
自7月获得现金管理授权以来，科莱瑞迪此前购买的4笔闲置募集资金现金管理产品均已全额收回本金，且实现了稳定的收益，到期产品明细如下：
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 产品金额(万元) | 年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 | 本金收回情况 | 资金来源 | 是否为关联交易 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 平安银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 平安银行对公结构性存款(保本挂钩利率)产品 | 600 | 1.66% | 2026/7/24 | 2026/8/31 | 全部收回 | 募集资金 | 否 |
| 招商银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存款 | 1500 | 1.45% | 2026/7/23 | 2026/10/23 | 全部收回 | 募集资金 | 否 |
| 中国工商银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 中国工商银行区间累计型法人人 民币结构性存款产品 - 专户型 2026 年第 443 期 A 款 | 250 | 1.57% | 2026/7/27 | 2026/10/27 | 全部收回 | 募集资金 | 否 |
| 上海浦东发展银行股份有限公司广州分行 | 银行理财产品 | 利多多公司稳利26JG3256期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 3500 | 1.58% | 2026/8/3 | 2026/11/3 | 全部收回 | 募集资金 | 否 |
科莱瑞迪表示，本次现金管理操作严格遵循“不影响募集资金投资项目建设、保障资金安全”的原则，所选产品均为保本型结构性存款，市场风险较低，能够在保障本金安全的前提下提升闲置募集资金的使用效率，获得合理的投资收益。公司已建立完善的现金管理风险内控制度，将持续跟踪投资产品的投向与运行情况，由独立董事、审计委员会对资金使用情况进行全程监督，并严格按照北交所相关规定履行后续信息披露义务。同时公司也提示投资者，尽管产品经过严格筛选，但金融市场受宏观经济波动影响，仍存在收益波动的可能性，需注意相关投资风险。
