杭州和泰机电股份有限公司（证券代码：001225，证券简称：和泰机电）于11月6日发布闲置自有资金与募集资金现金管理进展公告，披露了近期相关产品的到期收益、新增投资及存量存续情况。公告显示，截至2026年11月4日，公司使用闲置自有资金进行现金管理的未到期余额为4.68亿元，闲置募集资金现金管理未到期余额为4.52亿元，两项规模均严格控制在此前股东会审议通过的授权额度范围内。
此前公司已于2026年3月26日召开第二届董事会第十四次会议，审议通过相关现金管理议案，拟使用不超过5.5亿元闲置自有资金、不超过4.7亿元闲置募集资金开展现金管理，使用期限自2025年年度股东会审议通过之日起12个月，额度内资金可循环滚动使用，该议案已于2026年4月17日经2025年年度股东会正式审议通过。
近期到期产品收益情况
本次公告披露了近期多笔闲置自有资金现金管理产品的到期兑付明细，涉及公司本部及子公司和泰输送、和泰链运的多类低风险产品，覆盖结构性存款、大额存单、净值型理财等品类，所有到期产品均实现预期收益：
| 主体 | 管理人名称/银行/产品 | 产品名称 | 产品类型 | 金额（万元） | 起息日 | 到期日 | 参考年化收益率 | 实际收益 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 和泰机电 | 招银理财有限责任公司 | 招银理财招赢日日金181号现金管理类理财计划 | 非保本浮动收益型 | 500 | 2026/5/8 | 2026/9/8 | 央行公布的7天通知存款利率 | 2.12万元 |
| 和泰机电 | 杭州银行宁围小微综合支行 | 杭州银行“添利宝”结构性存款产品(TLBB202653339) | 保本浮动收益型 | 4000 | 2026/7/2 | 2026/7/31 | 0.45%/2.10%/2.30% | 6.67万元 |
| 和泰机电 | 杭州银行宁围小微综合支行 | 杭州银行“添利宝”结构性存款产品(TLBB202660165) | 保本浮动收益型 | 4000 | 2026/8/3 | 2026/8/31 | 0.45%/2.10%/2.30% | 6.44万元 |
| 和泰机电 | 杭州银行宁围小微综合支行 | 杭州银行“添利宝”结构性存款产品(TLBB202666932) | 保本浮动收益型 | 4500 | 2026/9/2 | 2026/9/30 | 0.45%/2.10%/2.30% | 7.25万元 |
| 和泰机电 | 杭州银行宁围小微综合支行 | 单位人民币7天通知存款 | 固定利率型 | 4500 | 2026/9/30 | 2026/10/8 | 0.75% | 0.75万元 |
| 和泰机电 | 杭州银行宁围小微综合支行 | 杭州银行“添利宝”结构性存款产品(TLBB2026003523) | 保本浮动收益型 | 5000 | 2026/10/10 | 2026/10/31 | 0.45%/2.10%/2.30% | 6.04万元 |
| 和泰机电 | 中国银行杭州萧山开发区支行 | 人民币结构性存款CSDPY202600315 | 保本浮动收益型 | 500 | 2026/7/31 | 2026/9/28 | 0.50%-1.84% | 1.49万元 |
| 和泰输送 | 中国银行杭州萧山宁围支行 | 大额存单-单位人民币三年CD-13 | 固定利率型 | 1000 | 2024/7/24 | 2026/7/17 | 2.5210% | 51.70万元 |
| 和泰输送 | 中国银行杭州萧山宁围支行 | 人民币结构性存款CSDPY202600293 | 保本浮动收益型 | 500 | 2026/7/20 | 2026/10/21 | 0.60%/1.63% | 2.08万元 |
| 和泰输送 | 浙江萧山农村商业银行益农支行 | “萧银理财·多利盈”2026年第6期封闭净值型理财产品 | 非保本浮动收益型 | 500 | 2026/1/14 | 2026/7/13 | 2.25% | 5.55万元 |
| 和泰输送 | 浙江萧山农村商业银行益农支行 | 萧银理财·丰利盈91天周期型理财产品 | 非保本浮动收益型 | 2951 | 2026/7/8 | 2026/10/8 | 2.10%-2.20% | 16.37万元 |
| 和泰输送 | 广银理财有限责任公司 | 广银理财幸福添利21天持有期固定收益类理财产品第50号 | 非保本浮动收益型 | 2500 | 2026/7/6 | 2026/8/3 | 40%央行公布的活期存款利率+60%中债-新综合全价(1年以下)指数收益率 | 3.23万元 |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | “萧银理财·多利盈”2026年第6期封闭净值型理财产品 | 非保本浮动收益型 | 2000 | 2026/1/14 | 2026/7/13 | 2.25% | 22.19万元 |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | “萧银理财·多利盈”2026年第47期封闭净值型理财产品 | 非保本浮动收益型 | 500 | 2026/4/16 | 2026/7/23 | 2.20% | 2.95万元 |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | “萧银理财·多利盈”2026年第3期封闭净值型理财产品 | 非保本浮动收益型 | 320 | 2026/1/9 | 2026/10/8 | 2.35% | 5.60万元 |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | 萧银理财·丰利盈91天周期型理财产品 | 非保本浮动收益型 | 960 | 2026/7/15 | 2026/10/14 | 2.10%-2.20% | 5.27万元 |
| 和泰链运 | 广银理财有限责任公司 | 广银理财幸福添利21天持有期固定收益类理财产品第50号 | 非保本浮动收益型 | 800 | 2026/7/8 | 2026/8/4 | 40%央行公布的活期存款利率+60%中债-新综合全价(1年以下)指数收益率 | 0.80万元 |
同期到期的闲置募集资金现金管理产品同样全部顺利兑付，其中一笔2025年10月起息的宁波银行单位结构性存款到期实现收益102.22万元，为当期收益最高的产品：
| 主体 | 银行名称 | 产品名称 | 产品类型 | 金额（万元） | 起息日 | 到期日 | 参考年化收益率 | 实际收益 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A40064期 | 保本浮动收益型 | 500 | 2026/7/1 | 2026/7/31 | 1.00%/1.60% | 0.66万元 |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A35119期 | 保本浮动收益型 | 700 | 2026/5/10 | 2026/8/10 | 1.00%/1.60% | 2.82万元 |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信利率挂钩人民币结构性存款A42477期 | 保本浮动收益型 | 200 | 2026/8/1 | 2026/8/31 | 1.00%/1.60% | 0.26万元 |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A40478期 | 保本浮动收益型 | 5000 | 2026/7/2 | 2026/9/30 | 1.00%/1.72% | 21.21万元 |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A44883期 | 保本浮动收益型 | 200 | 2026/9/1 | 2026/9/30 | 1.00%/1.60% | 0.16万元 |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A44972期 | 保本浮动收益型 | 28 | 2026/9/1 | 2026/9/30 | 1.00%/1.66% | 0.02万元 |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A33034期 | 保本浮动收益型 | 2000 | 2026/4/8 | 2026/10/8 | 1.20%/1.72% | 17.25万元 |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A47648期 | 保本浮动收益型 | 5000 | 2026/10/1 | 2026/10/16 | 1.00%/1.45%/1.85% | 2.98万元 |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A47644期 | 保本浮动收益型 | 400 | 2026/10/1 | 2026/10/30 | 1.00%/1.50% | 0.48万元 |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202603133产品 | 保本浮动收益型 | 13000 | 2026/7/1 | 2026/7/29 | 0.75%/1.90%/2.10% | 18.95万元 |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202603064产品 | 保本浮动收益型 | 2000 | 2026/7/1 | 2026/7/29 | 0.75%/1.90%/2.00% | 2.92万元 |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202603490产品 | 保本浮动收益型 | 6000 | 2026/8/3 | 2026/8/31 | 0.75%/1.90%/2.00% | 8.75万元 |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位大额存单(产品代码:6202402136) | 固定利率型 | 1000 | 2026/4/22 | 2026/9/30 | 1.9479% | 8.88万元 |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202603915产品 | 保本浮动收益型 | 5000 | 2026/9/2 | 2026/9/30 | 0.75%/1.90%/2.10% | 7.29万元 |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202504150产品 | 保本浮动收益型 | 5000 | 2025/10/16 | 2026/10/15 | 1.30%/2.05%/2.25% | 102.22万元 |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202604314产品 | 保本浮动收益型 | 5000 | 2026/10/13 | 2026/10/27 | 0.50%/1.80%/2.00% | 3.45万元 |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 智能7天通知存款 | 固定利率型 | 1000 | 2026/8/31 | 2026/9/15 | 0.75% | 0.31万元 |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 智能7天通知存款 | 固定利率型 | 2000 | 2026/9/30 | - | 0.75% | 1.25万元 |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 智能7天通知存款 | 固定利率型 | 9700 | 2026/9/30 | 2026/10/8 | 0.75% | 1.62万元 |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 智能7天通知存款 | 固定利率型 | 2300 | 2026/10/21 | 2026/10/29 | 0.75% | 0.38万元 |
近期新增现金管理投资情况
在前期产品到期后，公司滚动使用资金新增了多笔现金管理投资，自有资金端新增产品涵盖保本结构性存款、开放式净值型理财、持有期型固定收益类理财等品类，兼顾收益性与流动性：
| 主体 | 管理人名称/银行/产品 | 产品名称 | 产品类型 | 金额（万元） | 起息日 | 到期日 | 参考年化收益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 和泰机电 | 中国银行杭州萧山开发区支行 | 人民币结构性存款CSDPY202600347 | 保本浮动收益型 | 500 | 2026/8/17 | 2026/11/16 | 0.60%-1.82% |
| 和泰机电 | 中国银行杭州萧山开发区支行 | 人民币结构性存款CSDPY202600466 | 保本浮动收益型 | 500 | 2026/10/23 | 2026/12/24 | 0.50%-1.83% |
| 和泰机电 | 浦银理财有限责任公司 | 浦银理财天添利现金宝38号 | 非保本浮动收益型 | 400 | 2026/9/18 | 无固定期限 | 同期7天通知存款利率 |
| 和泰机电 | 杭州银行宁围小微综合支行 | 杭州银行“添利宝”结构性存款产品(TLBB2026012585) | 保本浮动收益型 | 5000 | 2026/11/4 | 2026/11/30 | 0.45%/2.05%/2.25% |
| 和泰机电 | 浙江萧山农村商业银行益农支行 | 萧银理财·月月赢1号开放式净值型人民币理财产品 | 非保本浮动收益型 | 500 | 2026/7/15 | 无固定期限 | 1.80%-2.10% |
| 和泰输送 | 浙江萧山农村商业银行益农支行 | “萧银理财·多利盈”2026年第81期封闭净值型理财产品 | 非保本浮动收益型 | 1000 | 2026/8/10 | 2026/11/9 | 2.15% |
| 和泰输送 | 浙江萧山农村商业银行益农支行 | 萧银理财·丰利盈91天周期型理财产品 | 非保本浮动收益型 | 360 | 2026/9/2 | 2026/12/2 | 2.10%-2.20% |
| 和泰输送 | 中国银行杭州萧山宁围支行 | 人民币结构性存款CSDPY202600295 | 保本浮动收益型 | 500 | 2026/7/20 | 2026/11/30 | 0.50%-1.82% |
| 和泰输送 | 广银理财有限责任公司 | 广银理财幸福添利21天持有期固定收益类理财产品第51号 | 非保本浮动收益型 | 2000 | 2026/8/5 | 无固定期限 | 50%央行公布的活期存款利率+50%中债-新综合全价(1年以下)指数收益率 |
| 和泰输送 | 广银理财有限责任公司 | 广银理财幸福添利14天持有期固定收益类理财产品第52号 | 非保本浮动收益型 | 1000 | 2026/10/12 | 无固定期限 | 50%央行公布的活期存款利率+50%中债-新综合全价(1年以下)指数收益率 |
| 和泰输送 | 广银理财有限责任公司 | 广银理财幸福添利14天持有期固定收益类理财产品第16号 | 非保本浮动收益型 | 800 | 2026/10/27 | 无固定期限 | 1.45%-2.05% |
| 和泰输送 | 北银理财有限责任公司 | 北银理财丰收系列京华远见春系列诚享60天持有期1号理财产品 | 非保本浮动收益型 | 2000 | 2026/10/13 | 无固定期限 | 中债-综合全价(1年以下)指数收益率70.00%+中债-综合全价(1-3年)指数收益率10.00%+北京银行定期存款利率(整存整取)1年*20.00% |
| 和泰机电 | 招商银行杭州萧山支行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 93.58 | 2026/10/27 | 2027/10/25 | 基本存款额度50万元,额度以上按央行协定存款利率减70BP |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | 萧银理财·月月赢1号开放式净值型人民币理财产品 | 非保本浮动收益型 | 1000 | 2026/7/15 | 无固定期限 | 1.80%-2.10% |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | 萧银理财·月月赢2号开放式净值型人民币理财产品 | 非保本浮动收益型 | 500 | 2026/7/29 | 无固定期限 | 1.80%-2.10% |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | 萧银理财·月月赢2号开放式净值型人民币理财产品 | 非保本浮动收益型 | 800 | 2026/10/21 | 无固定期限 | 1.80%-2.10% |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | “萧银理财·多利盈”2026年第81期封闭净值型理财产品 | 非保本浮动收益型 | 600 | 2026/8/10 | 2026/11/9 | 2.15% |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | 萧银理财·丰利盈91天周期型理财产品 | 非保本浮动收益型 | 300 | 2026/8/19 | 2026/11/18 | 2.10%-2.20% |
募集资金端新增投资则以保本型产品为主，严格保障资金安全性，匹配募投项目的资金使用节奏：
| 主体 | 银行名称 | 产品名称 | 产品类型 | 金额（万元） | 起息日 | 到期日 | 参考年化收益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 和泰机电 | 招商银行杭州萧山支行 | 招商银行点金系列看涨两层区间91天结构性存款 | 保本浮动收益型 | 380 | 2026/9/16 | 2026/12/16 | 1.00%/1.41% |
| 和泰机电 | 招商银行杭州萧山支行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 541.40 | 2026/11/4 | 2027/11/3 | 基本存款额度50万元,额度以上按央行协定存款利率减70BP |
| 和泰机电 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A47642期 | 保本浮动收益型 | 42 | 2026/10/1 | 2026/12/30 | 1.00%/1.40%/1.80% |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A48830期 | 保本浮动收益型 | 2000 | 2026/10/11 | 2026/12/14 | 1.00%/1.62% |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信利率挂钩人民币结构性存款A49533期 | 保本浮动收益型 | 5000 | 2026/10/17 | 2026/12/31 | 1.00%/1.62% |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A52332期 | 保本浮动收益型 | 400 | 2026/11/1 | 2026/11/30 | 1.00%/1.50% |
| 和泰输送 | 中信银行杭州湖墅支行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 502.91 | 2026/7/13 | 2027/7/6 | 基本存款额度10万元,额度以上利率为0.45% |
| 和泰输送 | 宁波银行杭州分行 | 单位大额存单(产品代码:6202602837) | 固定利率型 | 5000 | 2026/7/31 | 2029/7/31,持有期限最长不超过12个月 | 1.75% |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202603592产品 | 保本浮动收益型 | 3000 | 2026/8/5 | 2027/8/5 | 1.30%/2.05%/2.25% |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202604336产品 | 保本浮动收益型 | 4000 | 2026/10/13 | 2027/10/13 | 1.30%/2.05%/2.25% |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202604549产品 | 保本浮动收益型 | 3000 | 2026/10/26 | 2027/10/26 | 1.30%/2.05%/2.25% |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202604593产品 | 保本浮动收益型 | 2300 | 2026/11/2 | 2026/11/30 | 0.75%/1.80%/1.90% |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202604647产品 | 保本浮动收益型 | 5000 | 2026/11/2 | 2026/11/30 | 0.75%/1.90%/2.10% |
存量存续产品及风控安排
截至公告披露时点，公司仍有部分前期存续的自有资金现金管理产品尚未到期，以长期大额存单、开放式理财为主，整体流动性储备充足：
| 主体 | 管理人名称/银行/产品 | 产品名称 | 产品类型 | 金额（万元） | 起息日 | 到期日 | 参考年化收益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 和泰机电 | 杭州银行宁围小微综合支行 | 单位大额存单新资金G09期3年 | 固定利率型 | 2500 | 2024/5/10 | 2027/5/10 | 2.65% |
| 和泰机电 | 交通银行杭州萧山支行 | 大额存单G202400033 | 固定利率型 | 1500 | 2024/6/5 | 2027/6/5 | 2.30% |
| 和泰机电 | 中信银行杭州分行 | 中信银行单位大额存单260018期 | 固定利率型 | 1000 | 2026/1/12 | 2029/1/12 | 1.75% |
| 和泰机电 | 中信银行杭州分行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 116.93 | 2025/12/1 | 2026/11/28 | 基本存款额度10万元,额度以上按央行协定存款基准利率减70BP |
| 和泰机电 | 杭州银行宁围小微综合支行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 6.54 | 2025/11/26 | 2026/11/25 | 基本存款额度50万元,额度以上按央行协定存款基准利率减70BP |
| 和泰机电 | 招商银行杭州萧山支行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 446.88 | 2026/5/22 | 2027/5/20 | 基本存款额度50万元,额度以上按央行协定存款基准利率减70BP |
| 和泰机电 | 中国农业银行杭州萧山经济技术开发区支行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 162.23 | 2026/4/29 | 2027/4/28 | 基本存款额度50万元,额度以上按央行协定存款基准利率减80BP |
| 和泰机电 | 中国银行杭州萧山开发区支行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 802.95 | 2026/10/26 | 2027/10/22 | 基本存款额度10万元,额度以上按中国银行公告的协定存款利率加25BP |
| 和泰输送 | 浙江萧山农村商业银行益农支行 | 萧山农商银行2024年第13期单位大额存单 | 固定利率型 | 6000 | 2024/6/21 | 2027/6/20 | 2.70% |
| 和泰输送 | 中国银行杭州萧山宁围支行 | 大额存单-单位人民币三年CD24-N5 | 固定利率型 | 1000 | 2025/12/24 | 2028/3/25 | 1.8734% |
| 和泰输送 | 浙银理财有限责任公司 | 浙银理财琮简涌金丰收日开2号理财产品 | 非保本浮动收益型 | 500 | 2026/4/10 | 无固定期限 | 中债新综合全价(1年以下)指数收益率40.00%+央行公布的一年期定期存款基准利率60.00% |
| 和泰输送 | 苏银理财有限责任公司 | 苏银理财恒源最短持有30天 | 非保本浮动收益型 | 500 | 2026/2/12 | 无固定期限 | 2.20%-3.00% |
| 和泰输送 | 苏银理财有限责任公司 | 苏银理财恒源灵动最短持有30天12号 | 非保本浮动收益型 | 400 | 2026/4/7 | 无固定期限 | 中债-新综合财富(1年以下)指数收益率40%+央行公布的半年定期存款利率60% |
| 和泰输送 | 苏银理财有限责任公司 | 苏银理财恒源灵动最短持有30天12号 | 非保本浮动收益型 | 381.73 | 2026/4/10 | 无固定期限 | 中债-新综合财富(1年以下)指数收益率40%+央行公布的半年定期存款利率60% |
| 和泰输送 | 苏银理财有限责任公司 | 苏银理财恒源灵动最短持有30天12号 | 非保本浮动收益型 | 1000 | 2026/5/8 | 无固定期限 | 中债-新综合财富(1年以下)指数收益率40%+央行公布的半年定期存款利率60% |
| 和泰输送 | 中国农业银行杭州萧山经济技术开发区支行 | 2025年第10期公司类法人客户人民币大额存单产品 | 固定利率型 | 4000 | 2026/1/7 | 2028/1/9 | 1.842% |
| 和泰输送 | 中国农业银行杭州萧山经济技术开发区支行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 85.91 | 2026/4/29 | 2027/4/28 | 基本存款额度50万元,额度以上按央行协定存款基准利率减80BP |
| 和泰输送 | 浙江萧山农村商业银行益农支行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 513.83 | 2026/6/23 | 2027/6/22 | 基本存款额度50万元,额度以上利率为0.50% |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | 萧山农商银行2024年第18期单位大额存单 | 固定利率型 | 6000 | 2024/7/25 | 2027/7/25 | 2.60% |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | 萧银理财·月月赢2号开放式净值型人民币理财产品 | 非保本浮动收益型 | 500 | 2026/7/2 | 无固定期限 | 1.80%-2.10% |
| 和泰链运 | 苏银理财有限责任公司 | 苏银理财恒源灵动最短持有7天21号 | 非保本浮动收益型 | 200 | 2026/2/12 | 无固定期限 | 中债-新综合财富(1年以下)指数收益率30%+央行公布的7天通知存款利率70% |
| 和泰链运 | 中国农业银行杭州萧山经济技术开发区支行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 374.68 | 2026/4/29 | 2027/4/28 | 基本存款额度50万元,额度以上按央行协定存款基准利率减80BP |
| 和泰链运 | 浙江萧山农村商业银行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 972.20 | 2026/7/29 | 2027/7/28 | 基本存款额度50万元,额度以上利率为0.50% |
募集资金端的存量存续产品均为低风险品类，完全匹配募投项目的资金使用规划：
| 主体 | 银行名称 | 产品名称 | 产品类型 | 金额（万元） | 起息日 | 到期日 | 参考年化收益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 和泰机电 | 招商银行杭州萧山支行 | 招商银行单位大额存单2025年第5594期 | 固定利率型 | 4000 | 2025/12/22 | 2026/12/22 | 1.40% |
| 和泰机电 | 招商银行杭州萧山支行 | 招商银行智汇系列区间累积184天结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3000 | 2026/5/6 | 2026/11/6 | 1.20%-1.55% |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 2025宁波银行第6202502495期单位大额存单 | 固定利率型 | 3000 | 2025/11/11 | 2026/11/11 | 1.35% |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位结构性存款7202601393产品 | 保本浮动收益型 | 2500 | 2026/2/9 | 2026/12/28 | 1.20%/2.05%/2.25% |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位大额存单(产品代码:6202402257) | 固定利率型 | 1000 | 2026/4/14 | 2026/11/20 | 1.7415% |
| 和泰链运 | 宁波银行杭州分行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 533.21 | 2025/12/3 | 2026/12/2 | 基本存款额度50万元,额度以上按央行协定存款基准利率减70BP |
| 和泰链运 | 中国农业银行杭州萧山经济技术开发区支行 | 单位协定存款 | 活期存款 | 23.83 | 2026/4/29 | 2027/4/28 | 基本存款额度50万元,额度以上按央行协定存款基准利率减80BP |
公司在公告中提示，尽管已严格筛选低风险产品，但金融市场受宏观经济波动影响，短期投资实际收益存在不确定性，同时也面临操作及监控层面的潜在风险。对此公司已建立完整风控机制：严格遵循审慎投资原则筛选高安全性、高流动性产品，实时跟踪产品净值变动，由独立董事、董事会审计委员会全程监督资金使用情况，必要时可聘请专业机构开展审计，同时严格按照深交所规定履行信息披露义务。
和泰机电表示，本次现金管理操作均在确保日常经营正常运转、资金安全、不影响募投项目建设的前提下开展，不存在变相改变募集资金用途的情形，能够有效提升闲置资金使用效率，为公司及股东创造额外收益。
