威马农机股份有限公司近日发布公告披露其闲置自有资金现金管理的最新进展：此前在授权额度内购买的3笔合计1.9亿元保本浮动收益型结构性存款已全部到期赎回，累计实现收益超22.8万元，公司随即使用赎回后的资金继续认购光大银行重庆分行的同系列结构性存款产品，当前未到期现金管理产品余额为1.9亿元，远低于此前获批的3.5亿元年度授权上限。
回溯此前审批流程，威马农机早在2026年4月14日召开的第三届董事会第十七次会议上，就已审议通过相关议案，同意在不影响正常生产经营的前提下，使用最高不超过3.5亿元的暂时闲置自有资金开展现金管理，额度有效期自审议通过之日起12个月内，可循环滚动使用，该事项也已获得保荐机构的核查同意，本次到期赎回及后续续购操作均在授权范围内，无需另行提交董事会审议。
本次完成赎回的3笔现金管理产品全部由中国光大银行股份有限公司重庆分行发行，公司与受托方不存在任何关联关系，所有产品的实际收益率与预期收益率不存在重大差异，全部本金及收益均已全额返还至公司一般账户，具体赎回明细如下：
| 序 号 | 委托方 | 受托方名称 | 产品名称 | 产品 类型 | 认购金额 (万元) | 起息日 | 到期日 | 年化收 益率 | 收益金额 (元) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 威马农机 | 中国光大银行 股份有限公司 重庆分行 | 2026 年对公结 构性存款月月 存定制第 852 期产品 02 | 保本 浮动 收益 型 | 7,000 | 2026 年 10 月 1 日 | 2026 年 10 月 31 日 | 1.77% | 102,083.33 |
| 2 | 威马农机 | 中国光大银行 股份有限公司 重庆分行 | 2026 年对公结 构性存款月月 存定制第 942 期产品 01 | 保本 浮动 收益 型 | 4,000 | 2026 年 10 月 3 日 | 2026 年 10 月 31 日 | 1.69% | 51,955.56 |
| 3 | 威马农机 | 中国光大银行 股份有限公司 重庆分行 | 2026 年对公结 构性存款月月 存定制第 953 期产品 01 | 保本 浮动 收益 型 | 8,000 | 2026 年 10 月 10 日 | 2026 年 10 月 31 日 | 1.62% | 74,666.67 |
在完成全部赎回后，威马农机随即使用上述赎回资金继续向中国光大银行股份有限公司重庆分行认购3笔保本浮动收益型结构性存款产品，起息日均为2026年11月1日，到期日为2026年11月30日，认购总规模仍为1.9亿元，具体续购产品明细如下：
| 序 号 | 委托方 | 受托方名称 | 产品名称 | 产品 类型 | 认购金额 (万元) | 起息日 | 到期日 | 年化收益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 威马农机 | 中国光大银行 股份有限公司 重庆分行 | 2026 年对公结 构性存款月月 存定制第 942 期产品 01 | 保本 浮动 收益 型 | 4,000 | 2026 年 11 月 1 日 | 2026 年 11 月 30 日 | 0.75/1.60/1.7 0% |
| 2 | 威马农机 | 中国光大银行 股份有限公司 重庆分行 | 2026 年对公结 构性存款月月 存定制第 852 期产品 02 | 保本 浮动 收益 型 | 7,000 | 2026 年 11 月 1 日 | 2026 年 11 月 30 日 | 0.75/1.60/1.7 0% |
| 3 | 威马农机 | 中国光大银行 股份有限公司 重庆分行 | 结构性存款月 953 期产品 01 月存定制第 2026 年对公 | 保本 浮动 收益 型 | 8,000 | 2026 年 11 月 1 日 | 2026 年 11 月 30 日 | 0.75/1.60/1.7 0% |
从公告披露的前十二个月现金管理操作记录来看，威马农机始终将闲置资金投向保本浮动收益型低风险结构性存款产品，合作机构以光大银行、工商银行等主流银行为主，过往所有已到期产品均完成全额赎回，未出现任何资金风险。截至公告披露日，公司前12个月内的现金管理操作明细如下：
| 序 号 | 委托方 | 受托方名称 | 产品名称 | 产品类型 | 认购金额 (万元) | 起息日 | 到期日 | 预计年化 收益率 | 是否到 期赎回 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司 | 钩汇率对公 结构性存款 定制第三期 2026 年挂 产品 1006 | 保本浮动收 益型 | 4,000 | 2026 年 3 月 30 日 | 2026 年 4 月 30 日 | 1.6% | 是 |
| 2 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司 | 钩汇率对公 结构性存款 定制第四期 2026 年挂 产品 926 | 保本浮动收 益型 | 4,000 | 2026 年 4 月 30 日 | 2026 年 5 月 30 日 | 1.7% | 是 |
| 3 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司 | 钩汇率对公 结构性存款 定制第三期 2026 年挂 产品 998 | 保本浮动收 益型 | 8,000 | 2026 年 3 月 30 日 | 2026 年 6 月 30 日 | 1.75% | 是 |
| 4 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司 | 钩汇率对公 结构性存款 定制第六期 2026 年挂 产品 579 | 保本浮动收 益型 | 4,000 | 2026 年 7 月 1 日 | 2026 年 8 月 1 日 | 0.75%/1.5 5%/1.65% | 是 |
| 5 | 威马农机 | 中国工商银 行股份有限 公司重庆高 科技支行 | 中国工商银 行区间累计 年第 186 期 型法人人民 币结构性存 款产品 - 专 户型 2026 D 款 | 保本浮动收 益型 | 8,000 | 2026 年 4 月 1 日 | 2026 年 10 月 8 日 | 1%~2% | 是 |
| 6 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司 | 钩汇率对公 结构性存款 定制第七期 2026 年挂 产品 27 | 保本浮动收 益型 | 4,000 | 2026 年 7 月 2 日 | 2026 年 10 月 2 日 | 1%/1.6%/ 1.7% | 是 |
| 7 | 威马农机 | 中国工商银 行股份有限 公司 | 款—专户型 挂钩汇率区 间累计型法 人结构性存 502 期 A 款 2026 年第 | 保本浮动收 益型 | 3,000 | 2026 年 9 月 8 日 | 2026 年 9 月 30 日 | 0.65%-1.6 % | 是 |
| 8 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司重庆分 行 | 公结构性存 款月月存定 制第 852 期 2026 年对 产品 01 | 保本浮动收 益型 | 7,000 | 2026 年 9 月 9 日 | 2026 年 9 月 30 日 | 0.75%/1.6 2%/1.82% | 是 |
| 9 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司重庆分 行 | 公结构性存 款月月存定 制第 852 期 2026 年对 产品 02 | 保本浮动收 益型 | 7,000 | 2026 年 10 月 1 日 | 2026 年 10 月 31 日 | 0.75%/1.7 5%/1.85% | 是 |
| 10 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司重庆分 行 | 公结构性存 款月月存定 制第 942 期 2026 年对 产品 01 | 保本浮动收 益型 | 4,000 | 2026 年 10 月 3 日 | 2026 年 10 月 31 日 | 0.75%/1.6 7%/1.87% | 是 |
| 11 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司重庆分 行 | 公结构性存 款月月存定 制第 953 期 2026 年对 产品 01 | 保本浮动收 益型 | 8,000 | 2026 年 10 月 10 日 | 2026 年 10 月 31 日 | 0.75%/1.6 0%/1.80% | 是 |
| 12 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司重庆分 行 | 公结构性存 款月月存定 制第 942 期 2026 年对 产品 01 | 保本浮动收 益型 | 4,000 | 2026 年 11 月 1 日 | 2026 年 11 月 30 日 | 0.75/1.60/ 1.70% | 未到期 |
| 13 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司重庆分 行 | 公结构性存 款月月存定 制第 852 期 2026 年对 产品 02 | 保本浮动收 益型 | 7,000 | 2026 年 11 月 1 日 | 2026 年 11 月 30 日 | 0.75/1.60/ 1.70% | 未到期 |
| 14 | 威马农机 | 中国光大银 行股份有限 公司重庆分 行 | 公结构性存 款月月存定 制第 953 期 2026 年对 产品 01 | 保本浮动收 益型 | 8,000 | 2026 年 11 月 1 日 | 2026 年 11 月 30 日 | 0.75/1.60/ 1.70% | 未到期 |
针对现金管理过程中可能出现的市场波动风险，威马农机已建立多层级风险防控体系：财务部门负责事前审核与风险评估，实时跟踪产品投向与运行情况；内部审计部门全程对资金使用与保管情况开展审计监督；独立董事可随时对资金使用情况进行检查，必要时可聘请专业机构开展专项审计，同时公司将严格按照监管要求及时履行信息披露义务。
威马农机表示，本次滚动开展现金管理的操作完全建立在不影响日常生产经营的前提之下，不会对主营业务开展造成任何干扰，通过对闲置自有资金的高效盘活，能够有效提升资金使用效率，为公司创造额外的稳健收益，切实维护全体股东的合法权益。
