2026年第三季度跑输基准0.14%！渤海汇金中证同业存单AAA指数7天持有发起周珂：灵活调久期控偏离 稳增存单基金收益

10月29日消息，近期渤海汇金中证同业存单AAA指数7天持有发起披露2026年第三季度报，基金规模1.87亿元。基金经理周珂最新投资观点同步出炉。

周珂表示，2026年三季度货币市场利率稳中有小幅上行，后续将延续结构性宽松格局，同业存单指数基金可通过精细化运作实现稳健收益。 宏观经济： 货币政策将延续适度宽松基调，聚焦逆周期调节，统筹搭配各类政策工具相机抉择，加大对重点领域建设的金融支持力度，为实体经济营造适宜的货币金融环境。 资本市场： 资金面整体维持均衡偏松格局，后续流动性将保持精准调控态势，同业存单利率曲线将延续平稳运行特征，窄幅波动仍是市场主流走势。 投资方向： 继续紧密跟踪中证同业存单AAA指数，以高等级同业存单为核心配置资产，结合资金扰动因素动态调整组合久期，严格控制跟踪误差，在保障流动性的前提下优化收益表现。 风险提示： 需警惕超预期资金面波动、同业存单利率大幅异动等潜在风险，基金过往业绩不代表未来表现，投资者需仔细阅读基金招募说明书审慎决策。

业绩回报：2026年第三季度跑输基准0.14%

数据显示，截至2026年第三季度末，渤海汇金中证同业存单AAA指数7天持有发起净值为1.00元，2026年第三季度年基金份额净值增长率为0.22%，同期业绩比较基准收益率为0.36%，跑输基准0.14%。

周珂自2026年5月25日担任渤海汇金中证同业存单AAA指数7天持有发起基金经理，截止2026年10月29日，任期回报0.38%。

资料显示，周珂，北京大学硕士研究生学历，证券从业年限6年，2008年7月起先后就职于中国投融资担保股份有限公司、昆仑银行股份有限公司、中信保诚人寿保险有限公司、和谐健康保险股份有限公司资产管理部担任固收投资相关岗位，2020年9月加入渤海汇金证券资产管理有限公司，现任公募固收部固收投资副总监，2021年1月起先后担任渤海汇金汇添益3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、渤海汇金汇添金货币市场基金、渤海汇金30天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金基金经理，2026年5月起担任渤海汇金中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金基金经理。

整体来看，整体来看，该产品作为同业存单指数基金，锚定高等级同业存单资产，适配低风险偏好投资者的流动性管理需求。当前货币环境结构性宽松、存单利率窄幅波动的背景下，后续运作需通过精细化久期管理缩小跟踪偏差，同时投资者需留意资金面超预期波动风险，结合自身流动性安排审慎参与配置。

附公告原文节选：

2026 年第三季度,货币市场市场利率走势整体呈现以稳为主,窄幅波动的特点｡货币政策总体 延续"适度宽松"基调,政策重心进一步聚焦逆周期调节｡三季度新增"综合运用并适时调整货币政策 工具"表述,强调货币政策工具的统筹搭配与相机抉择｡结构性货币政策工具方面,新增强调对"六 张网"建设的金融支持,年内8000 亿元新型政策性金融工具于9 月开始加速落地｡公开市场操作方 面,央行通过逆回购､买断式逆回购､中期借贷便利(MLF)､国债买卖及新增的隔夜逆回购等工具 持续精准投放流动性,三季度央行净投放8584 亿元,其中9 月季末前加大投放力度以平滑跨季资金 波动,整体呈现结构性宽松､精准调控特征｡三季度资金面整体维持"均衡偏松"格局,利率中枢较 二季度小幅上行,但整体仍维持宽松环境｡DR001､DR007､R001､R007 季度均值1.38%､1.41%､1.41%､ 1.43%,较2026 年二季度均值上行2-8BP 不等｡二季度商业银行同业存单利率水平整体上行｡1 月､ 3 月､6 月､1 年期的AAA 同业存单的本季度平均值为1.40%､1.43%､1.45%､1.48%,比上季度平均 上行约4BP､3BP､2BP､0BP｡同业存单利率曲线整体上移,短端上行幅度大于长端｡

报告期内,本基金作为同业存单指数基金,紧密跟踪标的指数,秉持稳健投资理念,以高等级 同业存单为核心配置资产,在保障组合安全性与跟踪误差可控的前提下,通过灵活调整资产结构持 续优化收益表现｡在流动性管理方面,本基金结合客户类型与结构特征,合理匹配相应资产,科学

配置资产类型与组合久期,力求在满足账户流动性需求的同时提升基金业绩回报｡同时,本基金充 分考量银行缴准､缴税及季末时点等扰动因素,动态把握利率走势:在利率高点适度拉长组合久期, 在利率低点相应压缩债券资产久期,灵活调整各类持仓资产的比例,严格控制整体组合资产偏离度 与跟踪误差,在稳健运作的基础上努力提升基金收益水平｡

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