10月29日消息，近期广发养老目标2060五年持有混合发起式(FOF)A披露2026年第三季度报，基金规模1.16亿元，比2026年第二季度降低10.94%。基金经理曹建文最新投资观点同步出炉。
曹建文表示，本基金将严格贴合2060目标日期下滑曲线开展资产配置，在波动市场中锚定养老投资长期稳健增值目标。 宏观经济： 国内债券市场受权益调整、资金面及配置需求支撑利率债震荡走强，10年期国债收益率小幅下行，与海外债券市场的剧烈调整形成鲜明对比。 资本市场： 国内权益市场经历科技成长行情后的调整与风格再平衡，成长板块调整幅度显著大于大盘蓝筹，全球资产端美股在AI产业趋势支撑下延续高位震荡，商品市场波动明显加剧。 投资方向： 将权益仓位维持在中枢附近，减配科技成长和军工持仓，增配亚太方向权益基金，商品端以黄金配置为主，选基重点考量长期业绩稳定性与投资风格一致性。 风险提示： 美联储加息、海外利率上行、地缘局势变化等因素可能引发全球资产大幅波动，叠加本基金五年持有期约束，需警惕短期市场波动对养老投资组合的阶段性扰动。
业绩回报：2026年第三季度跑输基准1.98%
数据显示，截至2026年第三季度末，广发养老目标2060五年持有混合发起式(FOF)A净值为1.16元，2026年第三季度年基金份额净值增长率为-11.03%，同期业绩比较基准收益率为-9.05%，跑输基准1.98%。
曹建文自2023年7月26日担任广发养老目标2060五年持有混合发起式(FOF)A基金经理，截止2026年10月29日，任期回报6.01%。
| 表：广发养老目标2060五年持有混合发起式(FOF)A业绩表现（截止2026年9月30日） | |||
|---|---|---|---|
| 阶段 | 净值增长率 | 业绩比较基准收益率 | 跑赢基准 |
| 近3月 | -11.03% | -9.05% | -1.98% |
| 近6月 | -0.14% | -1.19% | 1.05% |
| 近1年 | -5.69% | -3.34% | -2.35% |
| 近3年 | 22.26% | 19.70% | 2.56% |
| 近5年 | - | - | - |
| 成立以来 (2023-7-26) | 16.15% | 14.09% | 2.06% |
资料显示，曹建文，中国籍，管理学硕士，持有中国证券投资基金业从业证书，13.5年证券投资相关从业年限，历任浦银安盛基金管理有限公司金融分析师、投资经理，平安养老保险股份有限公司投资经理，2021年11月加入广发基金后曾任广发养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、广发均衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、广发积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理，现任公司资产配置部总经理助理，2023年7月26日起担任广发养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
整体来看，整体来看，该只养老目标日期FOF严格锚定长期养老增值定位，围绕预设下滑曲线动态调整大类资产与细分标的配置，虽短期受权益市场风格调整影响季度业绩阶段性跑输基准，但中长期维度仍实现了相较基准的超额收益。对于投资者而言，需结合自身长期养老资金规划匹配产品五年持有期规则，同时持续跟踪海外流动性、地缘局势等外部变量带来的组合波动风险，理性看待养老投资的阶段性净值扰动。
附公告原文节选：
2026 年第三季度,国内权益市场经历了上半年科技成长行情后的调整与风格再平 衡｡从节奏看,7 月高位成长板块大幅回撤,8 月阶段性修复,9 月受美联储加息落地､ 海外利率上行以及节前成交持续萎缩影响再度走弱｡季度内主要宽基指数全线收跌, 上证指数下跌6.16%,沪深300 指数下跌12.49%,创业板指下跌27.80%,科创50 指 数下跌30.70%,成长板块调整幅度显著大于大盘蓝筹｡从结构看,前期涨幅较大的电
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子､通信等板块承压;受国际油价大涨及市场高低切换影响,煤炭､石油石化､银行 等表现相对较好｡国内债券市场方面,受权益市场调整､资金面和配置需求等影响, 利率债震荡走强,10 年期国债收益率由6 月末的1.73%小幅下行至9 月末的1.68%附 近,与海外债券市场的剧烈调整形成鲜明对比｡
全球资产方面,美股在AI 产业趋势支撑下延续高位震荡,三季度标普500 指数 上涨2.03%,纳斯达克指数上涨2.47%｡商品市场波动加剧,黄金呈现先扬后抑走势, 8 月下旬受美债信用担忧催化一度冲高至4697 美元/盎司附近,9 月后受美联储加息 落地､美债实际利率大幅上行压制显著回撤｡原油受美伊冲突升级､霍尔木兹海峡航 运受阻及沙特产量下滑影响大幅冲高,WTI 原油9 月中旬一度突破105 美元/桶,季末 随局势缓和预期升温略有回落｡
本基金按目标日期2060 的下滑曲线进行资产配置,权益仓位在中枢附近｡结构 上,三季度对科技成长和军工持仓做了减配,增配亚太方向的权益基金,商品端以黄 金为主｡考虑到五年持有期的约束,选基时更看重长期业绩的稳定性和投资风格的一 致性,力争为持有人争取与养老投资目标相适应的长期回报｡
