三季度总盈利943.90万元 期末净值36.31亿元
2026年第三季度，富安达现金通货币A、B两类份额合计实现利润943.90万元，两类份额本期已实现收益与本期利润金额完全相等，符合摊余成本法货币基金公允价值变动收益为零的核算规则，两类份额期末资产净值合计达36.31亿元。
| 份额类型 | 本期利润（万元） | 期末资产净值（亿元） |
|---|---|---|
| 富安达现金通货币A | 34.84 | 1.62 |
| 富安达现金通货币B | 909.06 | 34.68 |
全阶段收益持续跑赢业绩基准
报告期内两类份额净值收益率均显著高于同期税后活期存款利率，长期收益优势尤为突出，其中B类份额自基金合同生效至今累计净值收益率达44.0632%，超出业绩比较基准39.1589个百分点。 富安达现金通货币A各阶段收益对比情况：
| 阶段 | 净值收益率 | 较基准超额收益 |
|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.2717% | 0.1834% |
| 过去六个月 | 0.5626% | 0.3870% |
| 过去一年 | 1.1717% | 0.8211% |
| 过去三年 | 4.1209% | 3.0644% |
| 过去十年 | 23.0796% | 19.5157% |
富安达现金通货币B各阶段收益对比情况：
| 阶段 | 净值收益率 | 较基准超额收益 |
|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.2817% | 0.1934% |
| 过去六个月 | 0.5827% | 0.4071% |
| 过去一年 | 1.2122% | 0.8616% |
| 过去三年 | 4.6173% | 3.5608% |
| 过去十年 | 25.7637% | 22.1998% |
三季度灵活调整运作策略严控风险
三季度国内债市整体表现偏强，曲线呈现牛平格局，央行精细化流动性管理有效熨平资金季节性波动，市场呈现“资金松、存单贵”的阶段性特征。基金结合资金面变化与负债端情况，在存单利率相对高位时加大配置力度，全程严控信用风险与流动性风险，组合整体运行平稳。
三季度业绩达标表现优异
截至2026年9月末，富安达现金通货币A、B类份额净值均维持1.0000元，报告期内净值收益率分别为0.2717%、0.2817%，同期业绩比较基准收益率均为0.0883%，两类份额均顺利实现超越业绩比较基准的收益目标。
四季度负债压力有望缓解
管理人判断，三季度央行中长期流动性投放态度已边际转松，伴随资本补充工具发行以及政府债供给减少，大行负债端压力有望在四季度得到缓解，后续将结合市场变化持续优化组合持仓结构，在保障安全性与高流动性的前提下为持有人获取稳定回报。
资产配置以高流动性品种为主
截至报告期末，基金总资产规模36.32亿元，固定收益投资占比64.76%，买入返售金融资产占比32.72%，银行存款和结算备付金占比2.52%，整体资产配置以高流动性低风险品种为主。
| 资产项目 | 金额（亿元） | 占基金总资产比例 |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 23.52 | 64.76% |
| 买入返售金融资产 | 11.88 | 32.72% |
| 银行存款和结算备付金 | 0.92 | 2.52% |
债券持仓同业存单占比超五成
报告期末基金债券投资总规模23.52亿元，其中同业存单占比最高，公允价值达20.58亿元，占基金资产净值比例56.68%，政策性金融债、企业短期融资券分别占比4.22%、3.89%，持仓品种高流动性属性突出。
| 债券品种 | 公允价值（亿元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|
| 政策性金融债 | 1.53 | 4.22% |
| 企业短期融资券 | 1.41 | 3.89% |
| 同业存单 | 20.58 | 56.68% |
前十持仓分散资质优良
报告期末按公允价值占基金资产净值比例排序的前十只债券中，9只为同业存单，1只为政策性金融债，单只持仓占比最高为4.13%，整体持仓分散且主体资质优良。
| 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|
| 26南京银行CD196 | 14988.28 | 4.13% |
| 26北京银行CD061 | 11946.79 | 3.29% |
| 26农业银行CD124 | 9978.61 | 2.75% |
| 26杭州银行CD016 | 9956.76 | 2.74% |
| 26秦农农商银行CD043 | 9937.38 | 2.74% |
| 26农业银行CD175 | 9916.28 | 2.73% |
| 26建设银行CD230 | 9852.63 | 2.71% |
| 24进出03 | 8105.14 | 2.23% |
| 26天津银行CD144 | 7964.13 | 2.19% |
| 26绍兴银行CD045 | 7922.19 | 2.18% |
剩余期限管理合规稳健
报告期末基金投资组合平均剩余期限为85天，报告期内最高值97天、最低值59天，全程未出现剩余期限超过120天的情况，各期限资产分布均衡，久期管理严格符合货币基金运作要求。
| 平均剩余期限区间 | 占基金资产净值比例 |
|---|---|
| 30天以内 | 39.92% |
| 30天（含）—60天 | 7.70% |
| 60天（含）—90天 | 4.39% |
| 90天（含）—120天 | 18.39% |
| 120天（含）—397天（含） | 29.52% |
份额规模变动整体平稳
报告期内两类份额呈现差异化变动，富安达现金通货币A实现净申购5438.83万份，富安达现金通货币B出现净赎回11.52亿份，期末总份额36.31亿份，整体规模保持在合理运作区间。
| 份额类型 | 期初份额（亿份） | 期末份额（亿份） |
|---|---|---|
| 富安达现金通货币A | 1.08 | 1.62 |
| 富安达现金通货币B | 46.21 | 34.68 |
偏离度维持极低安全水平
报告期内基金影子定价与摊余成本法计算的资产净值偏离度最高值为0.0197%，最低值为0.0042%，工作日平均偏离度仅0.0101%，全程未出现偏离度超标的情况，估值安全性极高。
