华银宜投宝三季报出炉：总规模破10.96亿元 长期跑赢基准超27%

本报告期内华银宜投宝A、B两类份额本期利润分别为3.34万元、291.89万元，两类份额本期已实现收益与本期利润金额完全相等，符合货币市场基金核算规则。截至2026年9月末，基金总净资产合计达10.96亿元。

报告期内两类分级产品各阶段净值收益率均显著高于同期业绩比较基准收益率，B类自合同生效至今累计收益率32.1384%，较基准高出27.9863%，长期收益优势突出，净值波动率始终维持在极低水平，收益稳定性极强。

华银宜投宝A收益对比情况：

华银宜投宝B收益对比情况：

2026年三季度债市呈现宽幅震荡、曲线走平、信用利差压缩的特征，收益率处于历史低位。华银宜投宝坚持流动性管理工具定位，保持组合高流动性与适配剩余期限，配置方向以同业存单、逆回购、同业存款为主，优先保障资产安全与收益稳定，抓住货币市场利率偏高时点布局低风险高收益品种，通过波段交易增厚收益，同时精细化管控资金运用效率，提升资金使用效能。

截至2026年9月末，华银宜投宝A、B两类份额净值均维持1.0000元，本报告期内A类份额净值收益率0.2168%，同期业绩比较基准收益率0.0882%；B类份额净值收益率0.2777%，同期业绩比较基准收益率0.0882%，两类产品均大幅跑赢业绩基准，完成稳定收益目标。

基金管理人研判后续将持续跟踪基本面、货币政策与资金面的动态变化，结合负债结构与货币市场波动预期，在严守流动性底线的前提下，持续优化组合配置结构，把握货币市场阶段性收益机会，为持有人实现长期稳健的回报。

本报告期内基金运作相关费用均严格按照合同约定计提，整体费率水平符合货币市场基金行业常规标准，费用列支清晰合规，未出现异常费用支出情况。

本报告期内基金交易费用列支均符合监管要求与合同约定，交易执行环节严格遵循公平交易制度，未出现异常交易行为，交易成本管控处于合理区间。

本基金为货币市场基金，投资范围严格限定于货币市场工具，未涉及股票类资产投资，无股票投资收益、买卖股票差价收入相关核算。

本报告期内基金未发生通过关联方交易单元开展的交易，也无对应应支付关联方的佣金支出，交易执行全程独立合规。

截至2026年9月末，基金全部债券投资公允价值合计7.98亿元，占基金资产净值比例72.79%，其中同业存单配置规模6.08亿元，占基金资产净值比例55.44%，企业短期融资券配置规模1.90亿元，占基金资产净值比例17.35%。前十大重仓品种均为银行同业存单与高评级央企短期融资券，单只品种占比最高为4.56%，底层资产安全性极强。

报告期末存在两家机构投资者持有份额占比均达45.75%，合计持有占比超90%，管理人已制定集中度管理制度，不再接受份额占比超50%的单一投资者新增申购，同时将严格管控大额申赎，保障中小投资者权益。

报告期内两类分级份额均实现净申购，华银宜投宝A总申购26.64万份、总赎回522.83万份，华银宜投宝B总申购3292.80万份、总赎回500.96万份，基金总规模较期初实现正向增长。

本报告期内基金租用证券公司交易单元开展交易的相关运作均严格遵循监管要求与公司制度，交易佣金支付标准合规，未出现违规交易情况。

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