分级份额核心财务数据披露
本报告期内富安达现金通货币两类份额本期利润与期末资产净值数据明确，作为摊余成本法核算的货币基金，两类份额本期已实现收益与本期利润金额完全相等。
| 项目 | 富安达现金通货币A | 富安达现金通货币B |
|---|---|---|
| 本期利润 | 34.84万元 | 909.06万元 |
| 期末基金资产净值 | 16246.92万元 | 346824.35万元 |
两类份额多阶段收益大幅跑赢基准
报告期内两类分级份额的净值收益率持续显著高于同期业绩比较基准，时间跨度越长，超额收益优势越突出。
富安达现金通货币A各阶段收益表现：
| 阶段 | 净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.2717% | 0.0883% | 0.1834% |
| 过去六个月 | 0.5626% | 0.1756% | 0.3870% |
| 过去一年 | 1.1717% | 0.3506% | 0.8211% |
| 过去三年 | 4.1209% | 1.0565% | 3.0644% |
| 过去十年 | 23.0796% | 3.5639% | 19.5157% |
富安达现金通货币B各阶段收益表现：
| 阶段 | 净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.2817% | 0.0883% | 0.1934% |
| 过去六个月 | 0.5827% | 0.1756% | 0.4071% |
| 过去一年 | 1.2122% | 0.3506% | 0.8616% |
| 过去三年 | 4.6173% | 1.0565% | 3.5608% |
| 过去十年 | 25.7637% | 3.5639% | 22.1998% |
| 自合同生效起至今 | 44.0632% | 4.9043% | 39.1589% |
三季度精准把握存单行情灵活调仓
2026年三季度国内债市整体偏强，曲线呈现牛平格局，央行通过精细化流动性管理维持资金面合理充裕，熨平季节性波动。基金在1年期AAA级存单收益率处于1.46%-1.49%的高位区间时加大存单配置力度，全程严格管控组合信用风险与流动性风险，组合整体运行平稳。
三季度业绩达标 收益远超活期基准
截至2026年9月30日，富安达现金通货币A、B两类份额净值均维持1.0000元，报告期内A类份额净值收益率0.2717%，B类份额净值收益率0.2817%，同期业绩比较基准收益率均为0.0883%，两类份额均大幅跑赢活期存款税后基准收益。
管理人预判四季度存单收益率有望改善
管理人判断，随着后续央行中长期流动性投放边际转松、资本补充工具发行推进、政府债供给规模回落，大行负债端承压的情况将在四季度得到缓解，货币市场存单收益率高位运行的态势有望逐步改善，后续将继续结合市场变化动态优化组合配置，保障组合收益性与流动性的平衡。
期末总资产36.32亿元 配置结构稳健
截至报告期末，基金总资产规模达363222.49万元，资产配置以高流动性固定收益类品种为主，结构稳健。
| 项目 | 金额（万元） | 占基金总资产比例 |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 235219.72 | 64.76% |
| 买入返售金融资产 | 118832.18 | 32.72% |
| 银行存款和结算备付金合计 | 9170.59 | 2.52% |
剩余期限管控严格 流动性合规
报告期内基金投资组合平均剩余期限最高值97天，最低值59天，报告期末平均剩余期限为85天，全程未出现超过120天的情况，流动性管控严格符合货币基金运作要求。各期限资产占基金资产净值比例分布如下：
| 平均剩余期限区间 | 占基金资产净值比例 |
|---|---|
| 30天以内 | 39.92% |
| 30天（含）—60天 | 7.70% |
| 60天（含）—90天 | 4.39% |
| 90天（含）—120天 | 18.39% |
| 120天（含）—397天（含） | 29.52% |
债券持仓以同业存单为核心
截至报告期末，基金债券投资总规模235219.72万元，其中同业存单占比最高，占基金资产净值比例达56.68%，政策性金融债占比4.22%，企业短期融资券占比3.89%，无国债、央行票据、企业债等其他品种持仓。
前十持仓均为高评级品种 分散度高
报告期末按公允价值排序的前十只债券投资明细全部为同业存单与政策性金融债，单只品种占基金资产净值比例最高为4.13%，持仓分散且均为高评级品种，信用风险可控。
| 债券代码 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 112698503 | 26南京银行CD196 | 14988.28 | 4.13% |
| 112612061 | 26北京银行CD061 | 11946.79 | 3.29% |
| 112603124 | 26农业银行CD124 | 9978.61 | 2.75% |
| 112690622 | 26杭州银行CD016 | 9956.76 | 2.74% |
| 112692209 | 26秦农农商银行CD043 | 9937.38 | 2.74% |
| 112603175 | 26农业银行CD175 | 9916.28 | 2.73% |
| 112605230 | 26建设银行CD230 | 9852.63 | 2.71% |
| 240303 | 24进出03 | 8105.14 | 2.23% |
| 112698496 | 26天津银行CD144 | 7964.13 | 2.19% |
| 112699920 | 26绍兴银行CD045 | 7922.19 | 2.18% |
分级份额三季度规模变动明确
报告期内A类份额规模实现正增长，B类份额出现一定程度净赎回，整体基金总份额从期初472874.50万份变动至期末363071.26万份。
| 项目 | 富安达现金通货币A（万份） | 富安达现金通货币B（万份） |
|---|---|---|
| 期初份额总额 | 10808.08 | 462066.42 |
| 报告期总申购份额 | 25118.54 | 1931364.00 |
| 报告期总赎回份额 | 19679.71 | 2046606.08 |
| 期末份额总额 | 16246.92 | 346824.35 |
管理人固有资金累计净赎回1356.44万元
报告期内基金管理人运用固有资金对本基金进行多轮申赎操作，累计净赎回份额1354.24万份，累计净赎回金额1356.44万元。
