全品类份额盈利合计超1.1亿元
2026年第三季度，中欧货币旗下5类份额全部实现正收益，本期已实现收益与本期利润金额完全一致，合计达11151.86万元。截至报告期末，全基金总份额规模达391.02亿份，对应期末资产净值合计391.02亿元。
各份额核心财务数据如下：
| 份额类型 | 本期利润（万元） | 期末资产净值（亿元） |
|---|---|---|
| 中欧货币A | 36.31 | 1.46 |
| 中欧货币B | 363.42 | 17.79 |
| 中欧货币C | 1482.72 | 53.38 |
| 中欧货币D | 9269.38 | 318.38 |
| 中欧货币E | 0.04 | 0.02 |
长周期收益全面跑赢业绩基准
报告期内各份额短期收益略低于同期七天通知存款税后利率，但长周期维度全部实现超额收益，其中A类份额自合同生效以来净值收益率达41.93%，较业绩比较基准高出23.30个百分点。
以A类份额为例，不同阶段收益对比情况如下：
| 阶段 | 净值收益率 | 较基准超额收益 |
|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.2696% | -0.0707% |
| 过去一年 | 1.1267% | -0.2234% |
| 过去三年 | 4.3525% | 0.3021% |
| 过去五年 | 8.2595% | 1.5088% |
| 自合同生效起至今 | 41.9320% | 23.2965% |
B、D类份额收益表现更为突出，过去一年净值收益率均达1.3602%，小幅跑赢基准0.0101个百分点，自合同生效以来累计收益分别达46.70%、26.28%，超额收益均超过12个百分点。
三季度灵活配置稳健运作资产
2026年三季度国内经济基本面延续弱修复，出口保持高景气，内需走弱，制造业PMI在9月回升至荣枯线以上。债券市场受基本面和宽松政策预期支撑，10年国债收益率下行至1.68%附近，1年期AAA存单收益率月末回落至1.47%下方。 本基金运作期间兼顾流动性与风险控制，以大行、国有股份制银行、大型城农商行的存单存款为核心配置方向，辅以优质AAA信用债，维持适度久期与中性杠杆水平，充分满足投资者流动性管理需求的同时稳步提升收益水平。
各份额三季度业绩全部达标
报告期内5类份额均达成稳定收益目标，所有份额收益均符合货币基金低波动、稳收益的产品定位，具体业绩表现如下： - 中欧货币A：三季度净值增长率0.2696% - 中欧货币B：三季度净值增长率0.3208% - 中欧货币C：三季度净值增长率0.2695% - 中欧货币D：三季度净值增长率0.3208% - 中欧货币E：三季度净值增长率0.2603%
管理人展望后续债市配置机会
后续经济基本面弱修复格局延续，货币政策将维持宽松导向，结构性工具有望持续发力，债市整体支撑较强。管理人将继续紧盯资金面变化，灵活调整组合久期与杠杆水平，重点挖掘高评级短期金融工具的配置价值，在保障流动性安全的前提下为持有人创造稳定回报。
三季度基金规模大幅增长
报告期内全基金总申购规模超18361.24万份，总赎回规模超14461.39万份，期末总份额较期初增长9237.35万份，其中D类份额规模增长最为显著。
各份额份额变动明细如下：
| 份额类型 | 期初份额（亿份） | 期末份额（亿份） |
|---|---|---|
| 中欧货币A | 1.28 | 1.46 |
| 中欧货币B | 12.42 | 17.79 |
| 中欧货币C | 50.03 | 53.38 |
| 中欧货币D | 2186.42 | 3183.83 |
| 中欧货币E | 0.02 | 0.02 |
高流动性资产占比达100%
截至三季度末，基金总资产达420.10亿元，其中固定收益投资规模189.99亿元，占基金总资产比例45.23%，买入返售金融资产规模125.01亿元，银行存款和结算备付金合计105.09亿元，三类高流动性资产合计占比100%。
债券投资结构中同业存单占比最高，具体分布如下：
| 债券品种 | 公允价值（亿元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|
| 同业存单 | 137.49 | 35.16% |
| 金融债券 | 40.00 | 10.23% |
| 中期票据 | 5.59 | 1.43% |
| 企业债券 | 3.89 | 0.99% |
| 企业短期融资券 | 3.03 | 0.77% |
前十大持仓以政策性金融债和头部银行同业存单为主，第一大持仓25国开14公允价值7.91亿元，占基金资产净值比例2.02%，整体持仓信用资质优异，风险可控。
组合久期杠杆均合规审慎
报告期末基金投资组合平均剩余期限为85天，报告期内最高值89天、最低值63天，全程未超过120天的监管要求。各剩余期限资产分布均衡，30天以内资产占基金资产净值比例达48.62%，流动性储备充足，可充分应对大额赎回需求。 基金债券正回购平均融资余额占基金资产净值比例7.42%，期末融资余额29.00亿元，全程未超过20%的监管上限，杠杆运用十分审慎。
估值偏离度持续处于极低水平
报告期内基金影子定价与摊余成本法的偏离度始终保持在极低区间，最高值0.0314%，最低值0.0134%，工作日平均偏离度仅0.0197%，未出现偏离度绝对值超过0.25%的情况，估值风险完全可控，基金净值稳定性极强。
