近日,建行德城邹里支行凭借高度的反诈敏锐性和扎实的开户尽职调查工作,成功堵截一起典型电信网络诈骗“工具人”开户事件,有效守住资金安全第一道关口。
当日,两名客户前往建行德城邹里支行申请开立一类银行卡。工作人员在常规核实开户用途过程中,发现客户回答含糊不清、前后表述矛盾,行为表现异常,网点工作人员当即引起高度警觉。坚持审慎开户原则,对客户进行持续耐心追问、细致核实业务背景。
起初,客户以“事项属于机密、不便透露”为由,拒不说明办卡真实用途。建行德城邹里支行工作人员随即针对性的对其开展相关反诈知识内容宣讲,明确告知出租、出借、出售银行卡及参与不明高额回报项目的重大风险,但客户态度强硬,仍固执己见,坚持要求办理开卡相关业务。
建行德城邹里支行工作人员并未放松警惕,仍持续耐心沟通,最终客户道出实情。称某地存在“沿海城市开发”保密项目,声称只需开立一张建行卡、投入少量资金,即可参与项目分红,单次收益可达20万元以上。
凭借丰富的反诈工作经验,建行德城邹里支行网点工作人员推测该客户极有可能被诱导成为电诈“工具人”。于是在拖住客户的同时,及时上报反诈中心,并同步启动警银联动机制,详细反馈客户情况及可疑线索,成功阻止风险账户开立,从源头杜绝涉诈风险。
本次成功堵截,充分体现了建行德城邹里支行员工高度的责任意识和风险识别能力。反诈中心及派出所民警对支行员工严谨履职、敏锐识诈、果断处置的专业表现给予高度肯定。
下一步,建行德城邹里支行将持续紧绷反诈工作弦,常态化开展全员反诈培训,持续夯实柜面风控防线,以扎实、细致、专业的金融服务,守护群众资金安全,全力维护辖区金融环境稳定。(朱红敏)
