永安行科技股份有限公司近日发布公告披露，此前投入的1.6亿元闲置可转债募集资金结构性存款已完成到期全额赎回，合计收回本金1.6亿元及实际收益90.21万元，在符合前期董事会审议的现金管理额度框架下，公司将该笔资金继续用于购买农业银行新一期对公定制结构性存款产品，进一步提升闲置募集资金使用效率。
据公告披露，本次到期赎回的理财产品为农业银行“汇利丰”2026年第5887期对公定制人民币结构性存款产品，相关产品的赎回明细如下：
| 受托方名称 | 产品名称 | 购买金额 | 赎回金额 | 起始日 | 到期日 | 理财期限 | 实际收益金额 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 农业银行 | “汇利丰”2026年第5887期对公定制人民币结构性存款产品 | 16000 | 16000 | 2026-07-06 | 2026-10-12 | 98天 | 90.21 |
本次赎回的本金与收益均已全额到账，与产品预期收益不存在重大差异。在此基础上，公司将该笔1.6亿元闲置募集资金续购农业银行同系列结构性存款产品，相关新购产品的核心要素如下：
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 收益类型 | 金额(万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额(万元) | 产品期限 | 起息日 | 到期日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 农业银行 | 银行理财产品 | “汇利丰”2026年第6384期对公定制人民币结构性存款产品 | 保本浮动收益型 | 16000 | 0.70%/年至2.10%/年 | 23.93-71.80 | 78天 | 2026-10-14 | 2026-12-31 |
据了解，永安行本次现金管理操作严格在2026年4月27日第五届董事会第八次会议审议通过的授权框架内执行，该次会议同意公司及子公司使用最高不超过3亿元的公开发行A股可转债闲置募集资金、最高不超过6亿元自有资金开展现金管理，投资期限自审议通过之日起12个月内可滚动使用。本次所使用的闲置募集资金，来自公司2020年公开发行可转债所募集的8.7亿元净额资金，该笔资金已按规定完成专户存储。
从最近12个月公司使用闲置募集资金开展现金管理的整体情况来看，相关操作均以安全性高、流动性好的银行类理财产品为主，累计滚动投入规模达10.35亿元，累计已实现收益707.87万元，截至公告披露日相关明细如下：
| 序号 | 产品类型 | 投入金额(万元) | 赎回金额(万元) | 已实现收益(万元) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 银行理财产品 | 4000 | 4000 | 184.61 |
| 2 | 银行理财产品 | 5500 | 5500 | 78.67 |
| 3 | 银行理财产品 | 4500 | 4500 | 12.95 |
| 4 | 券商理财产品 | 10000 | 10000 | 80.10 |
| 5 | 银行理财产品 | 6000 | 6000 | 32.12 |
| 6 | 银行理财产品 | 10000 | 10000 | 48.66 |
| 7 | 银行理财产品 | 4500 | 4500 | 18.02 |
| 8 | 银行理财产品 | 5500 | 5500 | 77.66 |
| 9 | 银行理财产品 | 16000 | 16000 | 84.87 |
| 10 | 银行理财产品 | 16000 | 16000 | 90.21 |
| 11 | 银行理财产品 | 5500 | 0 | 0 |
| 12 | 银行理财产品 | 16000 | 0 | 0 |
| 合计 | - | 103500 | 82000 | 707.87 |
公告同时披露，最近12个月内公司单日最高投入闲置募集资金理财的金额为1.6亿元，占2025年度经审计净资产的比例为4.67%；截至本次公告发布，公司闲置募集资金理财总额度为3亿元，当前已使用2.15亿元，剩余未使用额度为8500万元。
永安行方面表示，本次使用1.6亿元闲置募集资金开展现金管理，占公司2026年6月30日期末货币资金余额6.32亿元的25.32%，操作全程在确保不影响募投项目正常推进、保障募集资金安全的前提下开展，不存在变相改变募集资金用途的情形，也不会对公司主营业务、财务状况和经营成果造成重大影响，适度的短期理财能够进一步盘活闲置资金，为公司和股东创造额外收益。同时公司也提示，尽管本次所选产品安全性与流动性均处于较高水平，但金融市场受宏观经济波动影响较大，相关投资仍可能面临市场、信用、政策等多类潜在风险，提醒投资者留意相关风险。
