建设银行青岛3家支行合计被罚265万元：贷款“三查”管理严重不尽职、违规收费等

序号

当事人名称

主要违法违规行为

行政处罚内容

作出决定机关

1

中国建设银行股份有限公司青岛中山路支行、香港中路远洋广场支行、李沧支行及相关责任人

建设银行青岛中山路支行贷款“三查”管理严重不尽职、违规收费、违规挪用银行承兑汇票保证金，员工唐吉海违规向第三方企业出具承诺函；建设银行青岛香港中路远洋广场支行贷前调查严重不尽职；建设银行青岛李沧支行贷前调查严重不尽职

对建设银行青岛中山路支行罚款145万元，对时任该支行行长孙振义警告并罚款10万元，对时任该支行客户经理唐吉海警告并罚款5万元；对建设银行青岛香港中路远洋广场支行罚款80万元，对时任该支行行长赖勐警告并罚款6万元；对建设银行青岛李沧支行罚款40万元，对时任该支行行长王志宁警告并罚款5万元

青岛金融监管局

2

匡明（时任交通银行青岛胶州支行对公客户经理、公司业务管理经理、行长助理、副行长）

重要岗位员工构成受贿罪

禁止从事银行业工作15年

青岛金融监管局

3

青岛银行股份有限公司及相关责任人

违规处置不良资产

对该行罚款50万元；对时任该行信贷管理部总经理孙继刚警告并罚款5万元

青岛金融监管局

4

青岛农村商业银行股份有限公司及相关支行、相关责任人

青岛农商银行重要岗位员工行为管理不到位、财务报销管理不到位、福费廷业务管理不到位、向已有充足抵押的个人贷款客户搭售人身意外保险、向小微企业收取银行承兑汇票敞口风险管理费和贷款承诺费；青岛农商银行黄岛支行进口押汇管理不到位；青岛农商银行莱西支行向未落实授信批复要求的借款人发放固定资产贷款；青岛农商银行崂山支行违规向固定资产项目发放流动资金贷款且资金被挪用；青岛农商银行城阳支行并购交易贷款管理不审慎；青岛农商银行红岛经济区支行保理业务管理不审慎；青岛农商银行蓝谷支行固定资产贷款管理不审慎

对青岛农商银行罚款200万元，对时任该行授信审批部总经理、信贷管理部总经理、风险总监、风险管理部总经理姜伟禁止终身从事银行业工作，对时任该行市南支行行长、崂山支行行长毛红卫禁止从事银行业工作10年，对时任该行交易银行部总经理任涛警告并罚款5万元，对时任该行零售金融部总经理兼消费者权益保护部总经理谷春青警告，对时任该行公司金融部总经理牟黎明警告；对青岛农商银行黄岛支行罚款50万元，对时任该支行副行长薛坤强、客户经理张西峰、客户经理张明沙分别给予警告；对青岛农商银行莱西支行罚款30万元，对时任该支行主办客户经理黄子东警告；对青岛农商银行崂山支行罚款40万元，对时任该支行行长助理袁延德警告；对青岛农商银行城阳支行罚款35万元，对时任该支行行长李伟警告；对青岛农商银行红岛经济区支行罚款35万元，对时任该支行行长高平警告；对青岛农商银行蓝谷支行罚款40万元，对时任原硅谷核心区支行行长王平刚警告并罚款5万元

青岛金融监管局

5

青银理财有限责任公司及相关责任人

特定目的载体投资业务管理不审慎、理财产品风险管理监管指标监测控制体系不健全、非标债权投资管理不到位、资产类别划分不准确、风险隔离不到位

对该公司罚款205万元；对时任该公司跨境投资与衍生品部总经理袁平警告并罚款6万元，对时任该公司跨境投资与衍生品部、另类投资部分管总裁助理姚庆、投资管理部总经理牛力、另类投资部总经理吴昊川分别给予警告

青岛金融监管局