中国银河证券股份有限公司作为深圳市财富趋势科技股份有限公司首次公开发行股票并在科创板上市的保荐机构，近日就上海证券交易所关于财富趋势2025年年度报告的信息披露监管问询函中涉及募集资金使用的相关事项进行了审慎核查，并于2026年5月28日出具专项核查意见。截至2025年12月31日，财富趋势使用暂时闲置募集资金进行现金管理的余额为10亿元，均投资于保本型理财产品，到期产品均已正常赎回并取得正向收益，不存在无法收回等高风险情形，且资金未流向关联方。
根据问询函要求，银河证券重点核查了财富趋势委托理财情况及相关内控制度。公告显示，2025年财富趋势委托理财期末未到期余额为16.36亿元，交易性金融资产15.68亿元均为理财产品，其他流动资产3.15亿元主要为银行定期存款及相关金融资产，上述两项合计占总资产的46.42%。针对此，银河证券按重要性程度（期初或期末金额超过3000万元）列示了相关理财产品情况，主要包括结构性存款、收益凭证及可转让大额存单等类型，发行方涵盖江苏银行、中国银行、中国银河证券、太平洋证券等多家金融机构。
| 产品名称 | 产品类型 | 发行方 | 期初金额（万元） | 期末金额（万元） | 预期收益率 | 底层资产投向 | 收益类型 | 是否到期 | 账面收益（万元） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 人民币结构性存款 | 结构性存款 | 江苏银行深圳坪山支行 | 0 | 3,950.00 | 1.4% 或 2.6% | 本金部分按基础存款管理保证最低收益，收益部分投资于金融衍生品 | 保本浮动收益 | 否 | - |
| 人民币结构性存款 | 结构性存款 | 江苏银行深圳坪山支行 | 0 | 3,950.00 | 1.4% 或 2.6% | 本金部分按基础存款管理保证最低收益，收益部分投资于金融衍生品 | 保本浮动收益 | 否 | - |
| 人民币结构性存款 | 结构性存款 | 中国银行股份有限公司武汉市直支行 | 0 | 7,840.00 | 0.6% 或 2.7478% | 本金部分按基础存款管理保证最低收益，收益部分投资于金融衍生品 | 保本浮动收益 | 否 | - |
| 人民币结构性存款 | 结构性存款 | 中国银行股份有限公司武汉市直支行 | 0 | 8,160.00 | 0.59% 或 2.7826% | 本金部分按基础存款管理保证最低收益，收益部分投资于金融衍生品 | 保本浮动收益 | 否 | - |
| “银河金鑫”收益凭证841期 - 二元自动看涨赎回(上海金) | 收益凭证 | 中国银河证券股份有限公司 | 0 | 7,000.00 | 1.5% 或 3.00% | 收益挂钩上海金，资金用于补充银河证券经营活动，补充营运资金 | 保本浮动收益 | 否 | - |
| “银河金鼎”收益凭证5038期 - 保守看涨（银河中国多策略指数） | 收益凭证 | 中国银河证券股份有限公司 | 0 | 3,000.00 | 1.10%-4.5% | 用于银河证券经营活动，补充营运资金 | 保本浮动收益 | 否 | - |
| 太平洋证券固定收益凭证祥瑞专享90号 | 收益凭证 | 太平洋证券股份有限公司 | 4,000.00 | 0 | 2.50% | 用于补充太平洋证券营运资金 | 保本固定收益 | 是 | 98.08 |
| “银河金鼎”收益凭证4883期 - 鲨鱼鳍看涨(沪深300) | 收益凭证 | 中国银河证券股份有限公司 | 3,500.00 | 0 | 1.95%-4.45% | 用于银河证券经营活动，补充营运资金 | 保本浮动收益 | 是 | 33.47 |
| 2024年对公大额存单6年(可转让) | 可转让大额存单 | 湖北银行股份有限公司武汉汉口支行 | 3,000.00 | 3,000.00 | 3.55% | 银行存款 | 保本固定收益 | 否 | - |
| 挂钩型结构性存款(机构客户) | 结构性存款 | 中国银行股份有限公司武汉市直支行 | 20,400.00 | 0 | 1.5% 或 3.3399% | 本金部分按基础存款管理保证最低收益，收益部分投资于金融衍生品 | 保本浮动收益 | 是 | 223.84 |
（注：以上为部分重要产品示例，完整列表包含27项产品）
在内部控制方面，财富趋势已制定《对外投资管理办法》《募集资金管理制度》《闲置资金管理办法》等内部制度，建立了多层审批机制。公司对外投资权限根据投资金额和性质分为总经理、董事会、股东会三个层级，2025年公司获得的闲置募集资金理财额度为14亿元，有效期自2025年1月9日起12个月，该额度由第五届董事会第十六次会议及第五届监事会第十六次会议审议通过。对于单笔投资金额达到2000万元以上的，还需总经理办公会通过决议，财务部负责人在投资决议作出前通报审计委员会备查。
银河证券在核查中查阅了公司募集资金账户银行对账单、对外投资台账、理财产品说明书、内部决策程序文件等，并对公司高管及相关人员进行了访谈。核查结论认为，财富趋势2025年度使用闲置募集资金进行理财未超过董事会授权额度，理财购买已履行公司内部决策及审批程序，相关内控制度设计与执行有效，不存在违反相关法律法规的情形。资金流向方面，公司购买理财产品的资金直接流向发行方确认的托管行或募集专户，赎回资金直接流向公司银行或证券账户，不存在流向控股股东、董监高及其他关联方的情形。
