（来源：金科之家网）
（图：达里奥·阿莫代伊和杰米·戴蒙
2026年5月5日，Anthropic在纽约举行了一场仅限受邀者参加的金融服务发布会。
该公司CEO达里奥·阿莫代伊与摩根大通董事长兼CEO杰米·戴蒙首次同台，讨论了AI对市场、就业和全球经济的意义。
戴蒙在开场时提到，他刚刚用Claude Code处理了一项编码任务。
这个开场细节显得颇为微妙——华尔街最大银行的掌门人，不仅将一家AI公司请上舞台，还亲口承认自己在使用它的产品。
这句话的潜台词，可能比任何财报数据都更能说明一件事：AI技术提供商与华尔街金融机构之间的关系，正在从“甲方-乙方”快速转向“战略绑定”。而Anthropic，无疑是这一轮绑定中最激进的玩家之一。
一、2026年5月：10款金融智能体集中发布
1. 发布时间与主要内容
2026年5月5日，Anthropic在纽约举办“Briefing: Financial Services”活动，集中发布了面向金融服务行业的10款AI智能体，同时推出Claude Opus 4.7——该公司迄今为止最强大的金融专用模型。
这10款智能体覆盖了从投行前台到后台运营的全链条。具体列表如下：
Agent名称 | 类别 | 功能说明 |
|---|---|---|
Pitch Builder | 研究与客户覆盖 | 创建目标列表、跑可比公司分析、起草路演材料 |
Meeting Preparer | 研究与客户覆盖 | 会议前整理客户与交易对手简报 |
Earnings Reviewer | 研究与客户覆盖 | 阅读财报电话会记录和申报文件、更新模型、标记关键变化 |
Model Builder | 研究与客户覆盖 | 从申报文件、数据流和分析师输入中创建并维护财务模型 |
Market Researcher | 研究与客户覆盖 | 追踪行业和发行人动态、综合新闻和申报信息、标记需关注事项 |
Valuation Reviewer | 财务与运营 | 按可比公司和方法论标准复核估值 |
General Ledger Reconciler | 财务与运营 | 对账总账科目，按账面记录计算资产净值 |
Month-End Closer | 财务与运营 | 执行关账检查清单、准备分录、生成关账报告 |
Statement Auditor | 财务与运营 | 审查财务报表的一致性、完整性和审计准备程度 |
KYC Screener | 财务与运营 | 汇总实体文件、审查原始单据、打包升级至合规团队审查 |
根据Anthropic官方说明，这10款智能体分别对应投资银行、保险、资产管理和金融科技四个领域。
2. Microsoft 365深度集成
与此前发布的产品相比，一个关键区别在于：这10款智能体已经全面接入了Microsoft 365套件——Excel、Word、PowerPoint和Outlook。
在Excel中，Claude智能体可以直接打开工作簿构建财务模型、审阅链接公式、运行敏感性分析，甚至可以追溯每个数字的来源。
在PowerPoint中，它可以自动更新演示文稿数据——当底层数据发生变化时，幻灯片内容同步更新。
在Outlook中，智能体可以处理收件箱中的邮件，安排会议，草拟客户沟通内容。
在Word中，它可以依照公司预设模板起草贷项通知单等标准化文件。
更重要的是，Claude智能体的知识能够在这四个平台之间跨应用共享。分析师在Excel中完成模型后，不需要在PowerPoint中重新解释和录入——智能体会自动同步上下文。
3. 数据合作伙伴的扩展
除了接入Microsoft 365，Anthropic还扩展了金融数据合作伙伴的接入范围。
新增的数据整合包括Dun & Bradstreet（企业征信数据）、穆迪（信用评级与企业数据）。
在2025年10月，Claude已经接入了一系列金融数据连接器，包括Aiera（财报洞察）、Third Bridge（专家研究）、Chronograph（私募股权数据）、伦敦证券交易所集团（市场分析数据）和MT Newswires（市场新闻）等。
其中穆迪的合作尤为深入——穆迪将其全部平台嵌入Claude作为原生应用，用户可以在Claude界面内直接拉取超过6亿家公司的信用评级、风险数据和股权结构分析，无需退出界面。
4. 金融客户使用案例
并非所有客户都仅限于传统金融机构。Fortune报道中提到，Citadel对冲基金和FIS公司的高管曾在活动中公开表示，Claude的金融工具在多个业务场景中“大幅提升了工作效率”。
具体到哪些任务，公司方面没有披露更多细节。但可以确定的是，Anthropic的金融智能体已经有了实际的生产环境部署案例，而非停留在概念演示阶段。
二、Claude的金融功能演进
Anthropic在金融领域的布局并非从2026年5月突然开始。如果往回追溯，整个能力体系的搭建经历了大约十个月的推进过程。
1. 2025年7月：首次推出金融AI解决方案
2025年7月16日，Anthropic宣布推出面向金融行业的AI分析解决方案，帮助专业人士构建审计、尽职调查、财务分析建模、投资机会识别及投资组合监控等工作流。这是Claude第一个面向特定行业的专项服务。
当时，Claude已经是Visa、普华永道、桥水基金和挪威主权财富基金等金融机构的AI供应商。
在数据供应方面，Anthropic当时已经与标普全球、PitchBook、Databricks、Snowflake、晨星和FactSet等数据提供商达成实时数据供应协议。
Anthropic金融服务产品主管Nicholas Lin在当时的发布会上做了一次典型演示。
他模拟了一名资产管理公司分析师的日常工作：某运动鞋上市公司发布了一份营收下降12%的财报，股价却上涨了17%，分析师需要回答基金经理“市场反应是否正确”这个问题。
通常这个分析需要4到5个小时，使用多个数据网站和工具。但在Claude金融AI的辅助下，整个流程被缩短到半个小时。
2. 2025年10月：Excel集成与Agent Skills
2025年10月27日，Anthropic发布了Claude for Financial Services的第二次重大更新。这次更新包含三部分：Excel插件、实时数据连接器和预置Agent Skills。
Excel插件：用户可以在Excel侧边栏中直接与Claude交互，让它读取、分析、修改或创建新的电子表格。Claude可以解释其推理过程、追踪每一次更改，并定位到具体单元格。
实时数据连接器：新增了7个数据连接器，包括Aiera、Chronograph、Egnyte、伦敦证券交易所集团、穆迪和MT Newswires。其中伦敦证券交易所集团提供固定收益定价、股票汇率和宏观指标等实时数据，穆迪开放了超过6亿家公司的信用评级与财务数据。
Agent Skills：新增了6个预置任务模块，包括可比公司分析、折现现金流模型、尽职调查数据包、公司简介生成、盈利分析和首次覆盖报告撰写。
3. 2026年5月：10款智能体和Opus 4.7
经过前两轮的渐进式铺垫，2026年5月的这次发布把金融智能体的数量从零散的增量功能，集中扩展为10款标准化产品，全面面向机构级部署。
与此同时发布的Claude Opus 4.7，被描述为“最强大的金融专用模型”。
根据Anthropic的披露，该模型在Vals AI的Finance Agent基准测试中得分为64.4%，在金融任务上领先行业，同时在GDPval-AA评估中也排名第一。
三、华尔街金融机构的具体合作
讨论Anthropic与华尔街的关系，不能只看“金融智能体”这个产品本身——还有两条同样重要的主线：
一是Anthropic作为供应商向银行提供的技术产品，二是银行将Anthropic纳入自身AI战略的技术栈。
1. 摩根大通：自建平台，引入多模型
摩根大通目前走的是多模型路线。该行自己的LLM套件是一个专有的技术门户，同时接入OpenAI和Anthropic的大语言模型。
这个系统每八周更新一次数据和应用程序，目前已有约25万名员工在使用，其中一半每天使用。
该行已向CNBC展示了一款能在30秒内自动生成投资银行提案（Pitchbook）的AI工具。这一工作此前需要一个初级分析师团队花费数小时完成。
摩根大通高管明确表示，最终目标是建成“完全由人工智能连接的企业”，涵盖从财富管理到欺诈检测的全流程。
在人员方面，该行高管承认AI可能在五年内将运营员工减少至少10%，需要使用的初级银行家人数也会同步减少。
但就业影响还有另一个视角。摩根大通董事长兼CEO戴蒙与阿莫代伊对谈时指出，该行每年科技投入近200亿美元，过去一年运营和后台职位虽有所减少，但面向客户的创收职位反而增加了4%。
该行已启动大规模内部岗位调整计划，为受AI影响的员工提供新职位。
戴蒙明确表示，大规模失业并非必然结局——
他援引了经济学中的“杰文斯悖论”来解释：效率提升往往会刺激需求扩张，而不是简单地减少就业总量。
此外，2025年5月，Anthropic从摩根大通、花旗银行、高盛等银行获得了25亿美元的信贷额度。
2. 高盛：测试Mythos模型，联合组建合资企业
高盛与Anthropic的合作至少有三条线。
第一，高盛是Anthropic的客户。2026年4月，据报道高盛和摩根士丹利等华尔街银行正在测试Anthropic的Mythos大模型。
第二，高盛是2026年5月宣布的15亿美元合资企业的核心出资方之一。根据公开信息，该合资企业的资金结构为：Anthropic、黑石和Hellman & Friedman各出资约3亿美元，高盛出资1.5亿美元。
此外，Apollo Global Management、General Atlantic、Leonard Green、新加坡政府投资公司和红杉资本也参与了出资。
该合资企业的运作模式是：向参与投资的机构（主要是私募股权基金）旗下所有被投企业直接派驻工程师，协助完成从传统软件到AI驱动的企业运营系统的转型。
先用参与投资的机构旗下公司作为试点，后期拓展到医疗、制造、房地产等领域。
Anthropic CFO Krishna Rao在宣布合资企业时给出的理由是：“企业客户对Claude的需求远超任何一种交付模式所能承载的量。”
第三，除了合资企业外，高盛也是Anthropic较早的企业客户之一——Anthropic前50大客户中有40%来自金融行业，包括高盛、Visa、花旗集团和AIG等。
3. 桥水基金：将Anthropic模型纳入AI基金的技术栈
桥水基金CEO Nir Bar Dea在2025年3月的彭博投资会议上宣布，该公司于2024年推出一支使用机器学习和AI进行决策的基金，业绩“堪比公司人类管理型策略”。
这支基金是联席首席投资官Greg Jensen牵头的项目的一部分，最终计划纳入由OpenAI、Anthropic和Perplexity等公司开发的模型。
4. 花旗银行：信贷额度与客户双重身份
花旗银行参与了对Anthropic的25亿美元信贷额度，也是Anthropic的前50大金融客户之一。
综合以上信息，可以梳理出Anthropic与华尔街金融机构之间的几种合作模式：
作为技术供应商直接销售产品（摩根大通、桥水）；
作为联合投资伙伴共同开拓企业级市场（高盛、黑石）；
作为银行自身内部运营的工具嵌入者（摩根大通内部员工使用Claude）；
以及作为一级市场融资的信贷提供方（花旗等银行提供25亿美元信贷额度）。
四、Anthropic的金融业务版图与商业数据
如果想评估Anthropic在金融领域的投入究竟有多大，还需要看一些更大的数字。
1. 金融业务在整体收入中的占比
Anthropic的客户结构已经相当程度地倒向金融行业。根据公司披露的信息，前50大客户中多达40%来自金融行业。
金融服务已经成为Anthropic的第二大企业收入来源，仅次于科技行业。
金融客户之所以集中，与行业本身的特性有关。正如Anthropic金融服务产品负责人Nicholas Lin所言：“金融是知识型工作的完美蓝图。AI在金融领域的应用仅落后于编程应用几个月。”
2. 金融数据服务商的市场反应
5月5日发布会后，金融市场给出了即时反馈。FactSet Research Systems股价盘中一度下跌超过8%，收盘跌幅收窄至2.24%。
晨星在早盘涨超1%后转跌，一度跌逾3%。标普全球和穆迪也出现明显的股价波动。
但高盛、摩根大通和美国银行等金融机构的股价没有出现类似波动——资本市场的逻辑很清晰：
AI智能体的进入，将会首先冲击那些以“数据整合与分析报告生成”为核心业务模式的数据服务商，而不是那些本身可以使用AI降本增效的终端金融机构。
五、金融行业AI智能体应用展望
AI智能体在金融领域的应用是一个行业级的演进趋势，而非某个特定公司的孤例。
根据The Business Research Company在2025年发布的报告，全球金融AI智能体市场规模预计将从2024年的215.9亿美元增长到2025年的245.3亿美元，复合年增长率约为13.6%。
在交易执行层，AI的作用依然高度受限。
A-Team Group在纽约TradingTech Summit上的一项讨论指出，当前金融行业对AI智能体的主流应用模式是“副驾驶”（co-pilot），即由AI辅助人类决策而非替代人类。
在整个行业讨论中，没有一家机构表示会让AI模型在没有人类监督的情况下在实时市场中下单——模型幻觉和行为不可预测的风险仍然太高。
更多金融机构选择的方向是，将AI用于生成交易信号、辅助风险计算和预测市场趋势，最终执行仍由人类或已有算法系统完成。
华尔街公司正在普遍探索将AI智能体嵌入工作流，使用的基础模型包括Grok、Claude和GPT等。
一个正在发生的结构性转变是，金融行业的竞争逻辑正在从“谁能雇用最多的分析师”向“谁能最好地将专业判断和专有知识编码到AI代理系统中”转化。
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