上海天玑科技股份有限公司（证券简称：ST天玑，证券代码：300245）近日发布公告，披露了公司使用部分闲置自有资金进行现金管理的最新进展情况。公司在确保日常经营不受影响的前提下，通过投资低风险理财产品提升资金使用效率，截至公告披露日，尚未到期的现金管理余额为5000万元，未超过股东大会批准的2亿元额度上限。
公告显示，公司于2025年4月25日召开第六届董事会第三次会议，并于2025年5月29日经2024年年度股东会审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》。根据该议案，公司可在12个月内使用不超过2亿元的闲置自有资金，投资于安全性高、流动性好的保本型理财产品，包括但不限于保本型理财产品、七天通知存款、收益凭证及结构性存款等，且该额度可循环滚动使用。
本次现金管理进展情况
近期，公司完成了两笔结构性存款的赎回操作，具体情况如下：
| 银行 | 产品名称 | 产品类型 | 金额 (万元) | 预期年化收益率 | 实际年化收益率 | 起始日 | 到期日 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 26JG3109期(月月滚利承接款A)利多多公司稳利人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 0.7% 或 1.7% 或 1.9% | 1.7% | 20260401 | 20260430 | 已赎回 |
| 中信银行股份有限公司上海分行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A27959期 | 保本浮动收益型 | 2,000 | 1% 或 1.6% 或 2% | 1.6% | 20260201 | 20260506 | 已赎回 |
2025年以来现金管理全貌
自2025年1月1日至今，ST天玑已累计进行了20笔自有资金现金管理操作，其中18笔已完成赎回，目前仍有2笔产品处于存续期。从投资规模来看，单笔投资金额从2000万元至1亿元不等，投资期限以中短期为主，多数产品期限在1个月至3个月之间。
| 序号 | 银行 | 产品名称 | 产品类型 | 金额 (万元) | 预期年化收益率 | 起始日 | 到期日 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 中信银行股份有限公司上海分行 | 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款07791期 | 保本浮动收益型 | 2,000 | 1.05% 或 2.25% | 20250104 | 20250127 | 已赎回 |
| 2 | 中信银行股份有限公司上海分行 | 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款07785期 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 1.05% 或 2.28% | 20250104 | 20250305 | 已赎回 |
| 3 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG3172期(1个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 0.85% 或 2% 或 2.2% | 20250427 | 20250527 | 已赎回 |
| 4 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG3218期(月月滚利特供款A)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7% 或 2.25% 或 2.45% | 20250603 | 20250630 | 已赎回 |
| 5 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG3278期(1个月看涨网点专属)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7% 或 1.8% 或 2% | 20250704 | 20250804 | 已赎回 |
| 6 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 公司稳利25JG3330期(1个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7% 或 1.75% 或 1.95% | 20250811 | 20250911 | 已赎回 |
| 7 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利动发行)人民币对公结构性存款25JG4195期(滚 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7% 或 1.5% 或 1.7% | 20251209 | 20251216 | 已赎回 |
| 8 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利动发行)人民币对公结构性存款25JG4216期(滚 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7% 或 1.55% 或 1.75% | 20251217 | 20251231 | 已赎回 |
| 9 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利动发行)人民币对公结构性存款25JG4246期(滚 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7% 或 1.5% 或 1.7% | 20260104 | 20260112 | 已赎回 |
| 10 | 上海浦东发展银行股份有限公司青浦支行 | 利多多公司稳利26JG3006期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7% 或 1.7% 或 1.9% | 20260112 | 20260413 | 已赎回 |
| 11 | 交通银行股份有限公司上海漕河泾支行 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款63天(挂钩汇率看跌) | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.65% 或 1.5% 或 1.7% | 20260112 | 20260316 | 已赎回 |
| 12 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利动发行)人民币对公结构性存款26JG3014期(滚 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7% 或 1.5% 或 1.7% | 20260113 | 20260120 | 已赎回 |
| 13 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利动发行)人民币对公结构性存款26JG3021期(滚 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7% 或 1.5% 或 1.7% | 20260121 | 20260130 | 已赎回 |
| 14 | 中信银行股份有限公司漕河泾支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A26927期 | 保本浮动收益型 | 2,000 | 1% 或 1.6% 或 2% | 20260122 | 20260422 | 已赎回 |
| 15 | 中信银行股份有限公司上海分行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A27959期 | 保本浮动收益型 | 2,000 | 1% 或 1.6% 或 2% | 20260201 | 20260506 | 已赎回 |
| 16 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利月滚利特供款B)人民币对公结26JG3032期(月构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7% 或 1.8% 或 2% | 20260202 | 20260228 | 已赎回 |
| 17 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利月滚利承接款B)人民币对公结26JG3063期(月构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7% 或 1.8% 或 2% | 20260302 | 20260331 | 已赎回 |
| 18 | 交通银行股份有限公司上海漕河泾支行 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款98天(挂钩汇率看涨) | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.65% 或 1.5% 或 1.7% | 20260323 | 20260629 | |
| 19 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利26JG3109期(月月滚利承接款A)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 0.7% 或 1.7% 或 1.9% | 20260401 | 20260430 | 已赎回 |
| 20 | 上海浦东发展银行股份有限公司青浦支行 | 利多多公司稳利26JG3127期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 2,000 | 0.7% 或 1.65% 或 1.85% | 20260420 | 20260720 |
风险控制与经营影响
公司表示，尽管所购买的理财产品属于低风险投资品种，但仍面临金融市场宏观经济波动带来的投资风险。为此，公司已建立了完善的风险控制措施，包括严格筛选投资产品、实时跟踪投资项目进展、审计部定期审计监督、独立董事监督检查以及及时履行信息披露义务等，以确保资金安全。
ST天玑强调，使用闲置自有资金进行现金管理是在确保不影响公司日常生产经营的前提下实施的，通过适度的低风险投资理财，有助于提高资金使用效率，进一步增加公司收益，符合全体股东的利益。
截至本公告披露日，公司使用闲置自有资金进行现金管理尚未到期余额为5000万元，未超过股东会批准的2亿元额度上限。市场分析人士指出，ST天玑此举既体现了公司对闲置资金的有效管理，也反映出公司当前现金流状况相对稳健，能够在保障日常运营的同时，通过低风险理财获取额外收益。
声明：市场有风险，投资需谨慎。 本文为AI大模型基于第三方数据库自动发布，不代表新浪财经观点，任何在本文出现的信息均只作为参考，不构成个人投资建议。如有出入请以实际公告为准。如有疑问，请联系biz@staff.sina.com.cn。
