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【警惕！#购物卡已成骗子洗钱完美工具#】#男子被骗80万买数千张购物卡洗钱#一个看似普通的App，几次快速的小额返利，竟让成都某公司主管李先生深陷电诈骗局。为“解冻资金”，在骗子的诱骗下，他花80余万元购买的数千张购物卡，成为骗子的洗钱工具，辗转至全国各地。2024年年底，面对不记名、难追溯的困境，成都市公安局青羊区分局光华派出所民警杨南伟，坚持循线深挖，一年多辗转全国各地，成功为李先生挽回了23万余元的被骗资金。【从App“返利”到购物卡陷阱 男子为“解冻资金”被骗80余万元】2024年年底，李先生下载了一款不知名App，“导师”引导他花钱“激活更多权益”，并承诺资金将全额返还，还有小额返利。李先生将信将疑，“他刚开始充了几百元，对方确实返还了，还多了几十元。”杨南伟回忆道，李先生之后又充值了几次，1000元、4000元……逐次递增，但都按时收到了返款，正是这种小额、快速的返利，让他逐渐放松了警惕。然而，当李先生投入了数万元后，“导师”突然告知他因“操作失误”，账户资金已被冻结。要想“解冻资金”，需要继续投入资金作为“保证金”。李先生再次投入资金后，“导师”却说金额还是不够。此时，他的银行卡里已经没有多少钱了，“导师”给他“支了招”，可以用各大品牌的购物卡当作现金充值。“对方告诉他，购物卡等同于现金。”杨警官告诉记者，在接下来的一个月里，李先生不仅掏空了自己的积蓄，还向身边人借款，分三次购买了总价值高达80余万元的礼品卡，并将卡号和密码全部发给了对方。直到给骗子发去第三批购物卡的卡号和密码后，迟迟未见资金到账的李先生才觉得不对。2024年12月20日左右，他报了警。而此时，价值80余万元的数千张购物卡，因为不记名、难追溯，已成为骗子洗钱链条上的“完美工具”。这些“诈骗赃物”转瞬间通过网络平台被倒给黄牛，辗转到各地的消费者手中。李先生报案后，杨南伟第一时间启动止付冻结机制。但购物卡不记名，追赃难度极大。“本案最大的难点就在于资金归属权的问题。”杨南伟告诉记者，冻结所有的涉案购物卡后，面对上千条交易流水，几千张购物卡里只剩366张还有余额。这些被冻结的卡中，有相当一部分已经通过正规渠道卖给了不知情的第三方消费者。当消费者发现自己购买的卡无法使用时，投诉和法律诉讼接踵而至。【从366张卡中“抠”回23万余元 民警辗转多地与时间赛跑】“有法院发函了解情况，也有消费者直接投诉。”为了厘清这些卡的资金归属，在接下来的一年多里，杨南伟和同事辗转北京、上海、浙江、河南等多地，一个个拨着电话：“您好，成都市公安局……”嘟；“您好……”啪。“请您配合……”对方直接骂脏话。有一回他去北京，带着几页名单找了七天，愿意配合的不到三个。为证明购物卡是赃物，杨南伟要拼出每张卡的流转路径：谁买的？价格是否合理？是否善意取得？他一遍遍出示法律文书，甚至协调当地派出所上门做工作。为排除有争议的卡，仅调取法院反馈信息，就摞起半人高的卷宗。有人劝他“差不多得了”，他内心只想着：“对受害人来说，少一分钱，都没法‘差不多’。”经过长达一年多的梳理、核实，民警最终确认了无争议资金的归属。今年春节前夕，在核对完“无异议资金”名单后，杨南伟郑重地签上了自己的名字。366张卡，成功冻结的余额共23万余元，全部发还给受害人李先生。拿到退款后，李先生的感谢之情难以言表，前几日，专门来到派出所给杨南伟送来锦旗。“这起案件并非孤例。”杨南伟指出，利用购物卡进行诈骗，是近一两年才大量出现的犯罪手段。诈骗分子正是利用了购物卡的特点，将传统的“杀猪盘”或“刷单”诈骗的最后一步，从要求转账变为要求购买购物卡。一旦卡密到手，他们便通过二手交易平台快速变现。“大家一定要提高警惕，对高返利、高回报等典型电信诈骗保持高度警觉，切勿因贪图小利落入诈骗陷阱。对于线上价格明显低于正常水平、不合常理的低价商品，务必谨慎交易，主动核实商品来源是否合法合规，避免财产损失。”说完这话，杨南伟又投入到了该案的进一步侦办中，追查还在继续。（成都日报）
